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“嚴監(jiān)管”仍是2020年金融監(jiān)管主線

2020-01-11 00:26  來源:證券日報 安寧

    安寧

    新年伊始,證監(jiān)會、銀保監(jiān)會公布的“罰單”接踵而來。1月2日,北京證監(jiān)局和山西證監(jiān)局分別公布了行政處罰決定書;1月3日,證監(jiān)會新年首場新聞發(fā)布會上通報了一起重大操縱市場案;截至1月10日,銀保監(jiān)系統(tǒng)已累計公布罰單382張。

    筆者認為,一張張“罰單”的背后透露出“嚴監(jiān)管”仍是2020年金融監(jiān)管的主線。

    近年來,隨著金融業(yè)的發(fā)展,證券市場和銀行、保險市場迅速擴大,在金融市場高速發(fā)展壯大的同時,風(fēng)險也在逐步累積。杠桿率過快攀升、資金脫實入虛、非法募資、操縱市場、內(nèi)幕交易等金融亂象頻發(fā)。

    欲治市場當先破而后立,罰是第一步。據(jù)不完全統(tǒng)計,2019年,證監(jiān)會及地方證監(jiān)局已開出292張罰單;2019年,銀保監(jiān)會及各地銀保監(jiān)局、分局共開出罰單超過4500張。罰之指向,意在治亂象,防范化解金融風(fēng)險,守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線。

    2019年11月27日,證監(jiān)會主席易會滿在《旗幟》雜志發(fā)表署名文章《敢擔(dān)當善作為站穩(wěn)人民立場努力實現(xiàn)新時代資本市場高質(zhì)量發(fā)展》時指出,牢記監(jiān)管姓監(jiān),提升有效監(jiān)管和科學(xué)監(jiān)管的水平。精準有效處置資本市場重點領(lǐng)域風(fēng)險,堅決打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。加大稽查執(zhí)法力度,嚴厲打擊各類資本市場違法違規(guī)行為,持續(xù)優(yōu)化市場環(huán)境。

    銀保監(jiān)會副主席黃洪近日表示,無論是銀行還是保險,都有兩個鮮明特點。其一,都是負債經(jīng)營;其二,都是杠桿率比較高。這兩個特點決定了,一旦銀行、保險機構(gòu)出風(fēng)險,不但直接損害金融消費者的利益,也會對金融市場形成重大的沖擊,甚至危及社會穩(wěn)定和國家安全。所以,金融監(jiān)管必須從嚴。

    從國際上來看,在金融危機后,全球各大主要經(jīng)濟體監(jiān)管當局都在一定程度上對現(xiàn)有監(jiān)管體系進行了反思,一定程度上對金融監(jiān)管體系進行了變革,管制金融機構(gòu)的投機性交易,加強對金融衍生品的監(jiān)管,也普遍加大了金融監(jiān)管和處罰力度。

    筆者認為,金融市場的基本特點決定了金融監(jiān)管不同于一般的企業(yè)監(jiān)管,所以從嚴監(jiān)管不是權(quán)宜之計,而是金融監(jiān)管的常態(tài)化。

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