上交所：加快交易監(jiān)察系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)

    ■本報(bào)記者 朱寶琛

    上海證券交易所副總經(jīng)理劉紹統(tǒng)在1月23日表示，作為一線監(jiān)管主體，上交所將會(huì)持續(xù)探索完善監(jiān)管規(guī)則，改進(jìn)監(jiān)管方式，促進(jìn)金融科技創(chuàng)新的同時(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范，引導(dǎo)金融科技行業(yè)保持健康發(fā)展，保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮更大作用。

    劉紹統(tǒng)是在當(dāng)天舉行的亞洲金融合作協(xié)會(huì)金融科技合作委員會(huì)成立儀式暨2019年金融科技國(guó)際論壇上做出上述表示的。他介紹，近年來，上交所不斷加大投入建設(shè)升級(jí)新的交易系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)，開展了一系列人工智能新技術(shù)的課題研發(fā)，并將研究成果應(yīng)用到實(shí)際的監(jiān)管工作之中。

    對(duì)此，劉紹統(tǒng)予以舉例說明：例如，上交所運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，開展投資者畫像研究；運(yùn)用知識(shí)圖譜技術(shù)，分析建立違規(guī)賬戶組的關(guān)聯(lián)關(guān)系；研究應(yīng)用文本挖掘技術(shù)，偵測(cè)網(wǎng)絡(luò)“黑嘴”的行為。

    “這些應(yīng)用對(duì)提升一線監(jiān)管效能發(fā)揮了積極作用，對(duì)促進(jìn)交易提升交易效率發(fā)揮了非常重要的作用。”劉紹統(tǒng)說。

    與此同時(shí)，劉紹統(tǒng)透露，上交所目前已經(jīng)建立了公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，上市公司信息披露業(yè)務(wù)辦理、公告審核、業(yè)務(wù)流程管理等內(nèi)容都是通過這一系統(tǒng)來完成的。未來，隨著人工智能、區(qū)塊鏈等科技的不斷發(fā)展與完善，上交所將繼續(xù)推進(jìn)科技監(jiān)管的研究應(yīng)用，提高監(jiān)管智能化水平，加快交易監(jiān)察系統(tǒng)的優(yōu)化升級(jí)，提升金融市場(chǎng)的監(jiān)管效能。

    “科技發(fā)展日新月異，金融創(chuàng)新層出不窮。”劉紹統(tǒng)表示，科技發(fā)展使證券業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和效率不斷提升，服務(wù)成本大幅降低，相信在不遠(yuǎn)的將來，越來越多的金融消費(fèi)者都可以享受到個(gè)性化、智能化的金融產(chǎn)品與服務(wù)。

    他同時(shí)稱，機(jī)遇伴隨著挑戰(zhàn)，金融科技的發(fā)展創(chuàng)造了新的業(yè)務(wù)形態(tài)和模式，增加了金融業(yè)的復(fù)雜性，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)疊加，可能會(huì)產(chǎn)生擴(kuò)散效應(yīng)，使金融風(fēng)險(xiǎn)的波及面更廣，對(duì)維持金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響，這就對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何識(shí)別金融科技的風(fēng)險(xiǎn)、完善監(jiān)管機(jī)制、提升監(jiān)管能力，提出了新的挑戰(zhàn)。

    亞洲金融合作協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)楊再平表示，在金融科技的發(fā)展過程中，中國(guó)已經(jīng)走在了全球的前列，在移動(dòng)支付科技等方面領(lǐng)先全球，面臨這樣快速的發(fā)展形勢(shì)，中國(guó)也在摸索自己的監(jiān)管方式。

    他同時(shí)稱，在全球經(jīng)濟(jì)面臨下行風(fēng)險(xiǎn)的狀況下，金融科技手段的發(fā)展能夠?yàn)榻鹑诋a(chǎn)業(yè)增添活力，從而從更廣泛的意義上帶動(dòng)地區(qū)乃至全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

    “新的金融科技手段能夠解決過去我們很難解決的一些金融問題。使得金融的效率更高，金融的覆蓋也更廣。能夠使得包括普惠金融在內(nèi)的一些新理念得以實(shí)現(xiàn)?？梢哉f金融科技是普惠金融的利器，它可以通過金融更有效率地來助推經(jīng)濟(jì)更好的發(fā)展。”楊再平說。