中證協(xié)多措并舉發(fā)力投資者保護 引導行業(yè)提升投資者服務水平、維護投資者合法權益

    本報記者 周尚伃

    2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神開局之年，防范遏制非法證券活動責任重大，做好投資者教育工作是加強資本市場投資者保護、促進證券行業(yè)健康高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。

    作為證券行業(yè)自律組織，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）結合證監(jiān)會“5·15全國投資者保護宣傳日”等活動，充分發(fā)揮證券經(jīng)營機構正面引導作用，創(chuàng)新開展多層次、廣覆蓋的宣傳活動，引導行業(yè)提升投資者服務水平、維護投資者合法權益，持續(xù)優(yōu)化資本市場發(fā)展環(huán)境和行業(yè)發(fā)展生態(tài)。

    全面注冊制下持續(xù)加強

    投資者保護力度

    證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展與投資者保護密不可分，近年來，A股市場投資者結構正在發(fā)生積極的趨勢性變化，投資者數(shù)量達2.15億。而投資者保護是注冊制改革的基礎，全面注冊制的落地實施，廣大投資者既是重要參與者，也是最終受益者，必須通過大力開展投資者教育培育更加成熟理性、與注冊制相適應的投資者隊伍。

    圍繞全面注冊制知識普及和展示中國式現(xiàn)代化資本市場發(fā)展成果兩大主題主線，中證協(xié)于2023年持續(xù)開展投資者教育工作，引導行業(yè)提升投資者服務水平，提升投資者金融素養(yǎng)，已啟動《與投資者同行》公益平臺活動并發(fā)布注冊制知識普及視頻，發(fā)布《資本市場歷史上的今天》投教微信小程序，發(fā)布投教紀錄片，“四合一”機制支持民族院校發(fā)展。

    加強投資者教育，將投教納入國民教育體系，是黨中央國務院作出的戰(zhàn)略部署。在2019年首屆“5·15全國投資者保護宣傳日”上，中證協(xié)率先向證券行業(yè)發(fā)出“投資者教育進百校”活動倡議。倡議發(fā)布以來，證券公司每年走入學校1000余所，開展投教活動11萬余場，服務學生200多萬人次，工作取得了良好的成效。

    開展投資者教育工作是證券行業(yè)履行社會責任的重要內(nèi)容，扎實開展投資者教育評估工作是督促證券行業(yè)不斷提高投資者保護水平的重要舉措。

    中證協(xié)、上交所、深交所、全國股轉公司于2021年5月份共同發(fā)布了《證券公司投資者教育工作評估指南》（以下簡稱《指南》），通過建立聯(lián)合評估機制，對證券公司投教工作開展評估。上述四家單位于2022年3月份聯(lián)合啟動了首次證券公司投資者教育評估工作，102家具有證券經(jīng)紀業(yè)務資格的證券公司參與了評估，最終共評出A等次公司30家，B等次公司41家，占參評公司總數(shù)的近70%。根據(jù)評估結果，證券公司普遍在建立健全投教工作體系、豐富投教實踐活動、推進投資者教育納入國民教育體系、完善投教基地建設以及踐行普惠金融等方面取得了積極進展。

    下一步，四家單位作為證券行業(yè)的自律管理組織，將繼續(xù)以聯(lián)合評估機制為抓手，持續(xù)推動證券公司提升投資者教育工作水平，保護投資者合法權益，不斷將行業(yè)投資者教育引向深入。

    建立完善“三位一體”

    證券糾紛化解機制

    2016年以來，最高法和證監(jiān)會陸續(xù)聯(lián)合發(fā)布了《關于在全國部分地區(qū)開展證券期貨糾紛多元化解機制試點工作的通知》等文件，矛盾糾紛多元化解日益受到關注，其所蘊含的巨大價值也在逐步呈現(xiàn)。

    中證協(xié)作為國內(nèi)率先規(guī)范開展行業(yè)調(diào)解的自律組織，為完善證券糾紛多元化解決機制做出了有益嘗試，并取得了較好效果。其一，協(xié)同治理，構建“三位一體”糾紛多元化解機制。其二，以人民為中心，堅持和發(fā)展新時代“楓橋經(jīng)驗”。其三，公平效率，保護投資者合法權益。

    自2012年以來，中證協(xié)為行業(yè)調(diào)解證券糾紛案件3500余件，為投資者挽回損失超過3.5億元。協(xié)會的糾紛調(diào)解機制形成于行業(yè)，服務于行業(yè)，從調(diào)解組織機構性質(zhì)、調(diào)解員的組成、調(diào)解案件受理范圍、調(diào)解協(xié)作機制等方面看，都具有鮮明的行業(yè)性和專業(yè)性，在推動證券行業(yè)健康發(fā)展和投資者保護方面發(fā)揮了重要作用。

    下一步，中證協(xié)將繼續(xù)暢通投資者訴求表達、利益協(xié)調(diào)、權益保障的通道，完善各類調(diào)解聯(lián)動工作體系，構建源頭防控、排查梳理、糾紛化解、應急處置的矛盾糾紛綜合治理機制，更好地發(fā)揮自律組織在糾紛多元化解機制中的作用。

    引導行業(yè)做深做實

    防非、打非工作

    黨的二十大報告將“堅持以人民為中心的發(fā)展思想”作為全面建設社會主義現(xiàn)代化國家必須牢牢把握的重大原則。而防非工作是維護投資者利益、保護投資者合法權益的重要舉措。

    隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展，網(wǎng)民人數(shù)正不斷增加，新媒體平臺使用更為廣泛，也正因如此，不法分子通過此類平臺發(fā)布非法證券活動信息成本低廉、更新速度快。因此，以新媒體平臺發(fā)布非法證券信息的活動呈現(xiàn)出進一步擴大化、虛擬化趨勢。

    以2022年中證協(xié)網(wǎng)站發(fā)布的風險提示統(tǒng)計信息為例，主要呈現(xiàn)出四大特點。一是涉及范圍廣，行業(yè)中證券公司被假冒和仿冒的情況較為突出；2022年共有80家證券經(jīng)營機構發(fā)布聲明，其中證券公司75家，占證券公司總數(shù)的56%。二是行業(yè)被假冒仿冒的頻率總體相對較高；有1家公司發(fā)布風險提示聲明次數(shù)達到了8次、聲明7次的有3家。三是假冒仿冒的形式復雜多樣，不法分子通過多種方式進行虛假宣傳，包括制作App、開設微信群或QQ群、建立網(wǎng)站、創(chuàng)設微博賬號和開通微信公眾號等。四是不法分子主要通過新媒體平臺與投資者建立聯(lián)系，從137份提及具體聯(lián)系渠道的風險提示聲明中，通過微信、QQ等網(wǎng)絡平臺作為渠道與投資者建立聯(lián)系的占比達47.45%。

    從2012年起，中證協(xié)開始通過網(wǎng)站和公開媒體等渠道予以定期公開曝光非法機構黑名單，至今開展此項工作已是第12年，從未間斷，共發(fā)布115期，公示非法仿冒證券機構網(wǎng)站、非法移動端網(wǎng)頁數(shù)量共計12708個，并持續(xù)優(yōu)化黑名單的發(fā)布流程和工作效率，提高發(fā)布效率，提醒廣大投資者注意風險防范。

    中證協(xié)通過打造“防非宣傳”一站式服務平臺，以融合服務提升宣傳質(zhì)效。協(xié)會官方網(wǎng)站開設打擊非法證券活動專欄，設置“投資者風險提示”“非法仿冒機構信息公示”“打非動態(tài)”“合法機構名錄”“證券公司網(wǎng)站”“打非典型案例”等欄目，持續(xù)更新各欄目內(nèi)容，公示非法仿冒機構信息、投資者風險提示、打非動態(tài)、打非典型案例等，切實維護證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展。

    為貫徹落實黨的二十大“依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管”及《關于依法從嚴打擊證券違法活動的意見》《關于開展2023年防范非法證券期貨宣傳活動的通知》（以下簡稱《通知》）有關要求，加大防范非法證券期貨活動宣傳力度，保護投資者合法權益，中證協(xié)聯(lián)合“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地于2023年5月12日至6月12日開展防范非法證券宣傳月活動。今年活動主題為“深入貫徹黨的二十大精神，發(fā)揮合法機構作用，抵制非法證券期貨活動，減少投資者上當受騙”，宣傳標語為“投資理財不受騙，查清資質(zhì)是關鍵”。這是自2013年以來中證協(xié)第11年組織防非宣傳月活動。

    同時，按照《通知》要求，為充分利用中證協(xié)“防非健康跑”品牌活動做好日常防非宣傳，常抓常新，久久為功，中證協(xié)聯(lián)合中國田徑協(xié)會、“中證協(xié)投資者之家”互聯(lián)網(wǎng)投教基地于2023年5月15日啟動第八屆證券業(yè)防非宣傳健康跑公益活動，活動以線上線下結合的方式開展，持續(xù)至年底。線下活動將在北京、廣州、韶山、岳陽四個城市舉辦，線上活動由19家證券公司接力式舉辦。

    “防非健康跑”公益活動，打破原有的防非宣傳模式，創(chuàng)新活動載體，以更加貼近群眾、采用不同年齡層、社會各界人士歡迎的健康跑活動形式開展宣傳，對保護投資者合法權益、塑造健康的行業(yè)文化、優(yōu)化資本市場發(fā)展環(huán)境和行業(yè)發(fā)展生態(tài)起到了積極作用，已成為行業(yè)防非宣傳的特色品牌。目前，每年舉辦防非宣傳健康跑公益活動已經(jīng)成為行業(yè)的一個例行活動。

    防非工作是一項長期、系統(tǒng)性的工作，下一步，中證協(xié)將貫徹落實黨的二十大精神，按照證監(jiān)會統(tǒng)一部署，堅定貫徹落實新發(fā)展理念，圍繞新時期資本市場和證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基本內(nèi)涵、實現(xiàn)路徑和重點任務，進一步發(fā)揮好自律服務傳導職能，組織各證券經(jīng)營機構參與做好防非工作，把參與防非工作作為一項常規(guī)工作，常抓不懈，充分發(fā)揮合法機構的作用。通過此項工作，不斷強化證券行業(yè)的履責意識，提升履責能力，全面提升服務水平，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展、助力實現(xiàn)中國式現(xiàn)代化作出更大的貢獻。