中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝：不斷健全符合我國(guó)國(guó)情的雙支柱調(diào)控框架

    本報(bào)記者 劉琪

    “我國(guó)在宏觀審慎政策方面的探索實(shí)踐起步較早。”10月21日，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)、國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)潘功勝在2020金融街論壇年會(huì)上談到，2003年人民銀行在房地產(chǎn)金融領(lǐng)域首次引入最低首付比例政策，并根據(jù)形勢(shì)變化，多次逆周期調(diào)整最低首付比例要求。2010年，人民銀行引入差別存款準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，并于2016年升級(jí)為宏觀審慎評(píng)估（MPA），將信貸投放與金融機(jī)構(gòu)資本水平及經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)相聯(lián)系，有效促進(jìn)了貨幣信貸平穩(wěn)適度增長(zhǎng)。

    潘功勝表示，黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視宏觀審慎管理工作。2017年第五次全國(guó)金融工作會(huì)議提出，要以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線，加強(qiáng)宏觀審慎管理制度建設(shè)。黨的十九大報(bào)告提出，“健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架”。2019年年初，黨中央、國(guó)務(wù)院批定的機(jī)構(gòu)改革方案，進(jìn)一步明確了人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎管理的職能，牽頭建立宏觀審慎管理框架，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、金融控股公司和重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，并批準(zhǔn)設(shè)立了宏觀審慎管理局。

    據(jù)潘功勝介紹，近年來(lái)，中國(guó)人民銀行重點(diǎn)開(kāi)展了以下幾方面工作：一是建立我國(guó)宏觀審慎政策框架；二是有序推進(jìn)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管；三是加強(qiáng)金融控股公司監(jiān)管；四是開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀審慎管理。

    他進(jìn)一步表示，2018年11月份，人民銀行聯(lián)合監(jiān)管部門(mén)發(fā)布了《關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》，確立了我國(guó)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)、監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的總體制度框架。在總體制度框架下，人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)制定了《系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法》，明確了我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的評(píng)估方法、評(píng)估范圍、評(píng)估流程，從規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、可替代性和復(fù)雜性四個(gè)維度確立了我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行的評(píng)估指標(biāo)體系，目前已完成對(duì)外公開(kāi)征求意見(jiàn)，擬于近期發(fā)布。

    “正在制定《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定》，從附加資本、杠桿率、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、公司治理、恢復(fù)和處置計(jì)劃、信息披露和數(shù)據(jù)報(bào)送等方面對(duì)系統(tǒng)重要性銀行提出監(jiān)管要求。”潘功勝表示，評(píng)估辦法和附加監(jiān)管規(guī)定發(fā)布后，中國(guó)人民銀行將會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)，認(rèn)真開(kāi)展評(píng)估工作，及時(shí)發(fā)布我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行名單及配套附加監(jiān)管實(shí)施方案。

    此外，潘功勝表示，為健全我國(guó)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，人民銀行起草了《全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力管理辦法》，對(duì)我國(guó)全球系統(tǒng)重要性銀行總損失吸收能力比率、構(gòu)成及監(jiān)督檢查、信息披露等提出要求。目前正在向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

    “相比貨幣政策，宏觀審慎政策的理論與實(shí)踐總體上起步不久，各國(guó)宏觀審慎政策框架都還在不斷健全完善。”潘功勝表示，下一步將認(rèn)真履行宏觀審慎政策牽頭職責(zé)，在實(shí)踐探索中不斷健全符合我國(guó)國(guó)情的雙支柱調(diào)控框架，支持形成以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局。

    一是持續(xù)健全宏觀審慎政策框架。適時(shí)發(fā)布《宏觀審慎政策指引》，完善我國(guó)宏觀審慎政策的總體設(shè)計(jì)和治理機(jī)制。繼續(xù)加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀審慎管理工作，不斷豐富宏觀審慎政策工具箱并制定工具啟用、校準(zhǔn)和退出機(jī)制。

    二是完善系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)估體系。重點(diǎn)健全房地產(chǎn)金融、外匯市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、影子銀行以及跨境資金流動(dòng)等重點(diǎn)領(lǐng)域宏觀審慎監(jiān)測(cè)、評(píng)估和預(yù)警體系，分步實(shí)施宏觀審慎壓力測(cè)試并將其制度化。

    三是加強(qiáng)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)和金融控股公司監(jiān)管。強(qiáng)化系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管。建立我國(guó)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)宏觀審慎管理框架。制定系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的恢復(fù)和處置計(jì)劃。完善金融控股公司監(jiān)管配套細(xì)則，依法依規(guī)、穩(wěn)妥有序開(kāi)展金融控股公司準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管。

    四是做好宏觀審慎政策與其他政策的協(xié)調(diào)配合。加強(qiáng)宏觀審慎政策和貨幣政策、微觀審慎監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)配合，充分發(fā)揮政策合力。加強(qiáng)宏觀審慎政策與財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策等的協(xié)調(diào)配合，增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。