央行擬通過正面清單和負(fù)面清單 明確金控公司董監(jiān)高任職條件

    本報(bào)記者 劉琪

    11月2日，央行發(fā)布消息，為促進(jìn)金融控股公司專業(yè)管理隊(duì)伍的形成，規(guī)范金融控股公司運(yùn)作，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行起草了《金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職備案管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》（簡稱《董監(jiān)高規(guī)定》），現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見，意見反饋截止時(shí)間為2020年12月2日。

    對(duì)于制定《董監(jiān)高規(guī)定》的必要性，央行表示，2020年9月13日，《國務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》（國發(fā)〔2020〕12號(hào)，簡稱《準(zhǔn)入決定》）、《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第4號(hào)，簡稱《金控辦法》）相繼發(fā)布。其中，《準(zhǔn)入決定》明確提出，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司應(yīng)當(dāng)具備符合任職條件的董監(jiān)高；《金控辦法》第二十一條規(guī)定，金融控股公司董監(jiān)高應(yīng)當(dāng)符合中國人民銀行規(guī)定的任職條件，并向中國人民銀行備案。

    《準(zhǔn)入決定》與《金控辦法》已于11月1日施行，人民銀行開始對(duì)金融控股公司開展準(zhǔn)入管理和實(shí)施監(jiān)管，亟需對(duì)其董監(jiān)高任職條件和備案管理等在制度層面進(jìn)行明確和規(guī)范，促進(jìn)專業(yè)管理隊(duì)伍的形成，規(guī)范公司運(yùn)作，防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

    金融控股公司依照金融機(jī)構(gòu)管理，且與單一金融機(jī)構(gòu)相比，其專業(yè)性強(qiáng)、復(fù)雜程度高。按照專業(yè)適當(dāng)性原則，金融控股公司董監(jiān)高應(yīng)當(dāng)具備金融管理知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管控能力及合規(guī)經(jīng)營理念，與其擔(dān)任的崗位相適應(yīng)，以確保能夠履行職責(zé)和形成客觀正確的判斷，更好保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者合法權(quán)益。這也是主要國家和地區(qū)對(duì)金融控股公司及金融集團(tuán)的普遍要求。借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，并參照國內(nèi)金融監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)董監(jiān)高的規(guī)定，經(jīng)深入研究，廣泛征求意見，央行起草了《董監(jiān)高規(guī)定》。

    從總體思路及主要內(nèi)容來看，《董監(jiān)高規(guī)定》在借鑒國內(nèi)外相關(guān)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，堅(jiān)持在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)總體不降低的前提下，建立符合“放管服”改革精神的備案管理制度，結(jié)合金融控股公司特點(diǎn)，明確董監(jiān)高任職條件，強(qiáng)化持續(xù)監(jiān)管，更好地保障金融控股公司穩(wěn)健運(yùn)營?！抖O(jiān)高規(guī)定》共分為五章30條，主要內(nèi)容包括：

    第一，明確監(jiān)管主體。人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)金融控股公司董監(jiān)高進(jìn)行備案和監(jiān)督管理，中國人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)在中國人民銀行授權(quán)下，負(fù)責(zé)住所地在本轄區(qū)的金融控股公司董監(jiān)高的備案和監(jiān)督管理。

    第二，設(shè)定任職條件。一是通過正面清單和負(fù)面清單，明確金融控股公司董監(jiān)高的任職條件。二是根據(jù)職務(wù)特點(diǎn)提出有針對(duì)性的任職條件，如對(duì)董事長、總經(jīng)理等工作年限要求較高。三是結(jié)合金融控股公司特點(diǎn)，對(duì)董事會(huì)及高級(jí)管理層人員構(gòu)成提出針對(duì)性要求，如所控股金融機(jī)構(gòu)含商業(yè)銀行的，其董事、高級(jí)管理人員中應(yīng)分別至少有一人有該領(lǐng)域任職經(jīng)歷。

    第三，加強(qiáng)任職管理。一是對(duì)董事長、總經(jīng)理、獨(dú)立董事等部分職務(wù)設(shè)定任同一職務(wù)時(shí)間上限。二是對(duì)兼職和代為履職等行為進(jìn)行規(guī)范。三是提出公示要求，董監(jiān)高的聘任或者解聘情況應(yīng)當(dāng)通過公司官網(wǎng)公示。

    第四，規(guī)定備案流程和材料。一是明確董監(jiān)高人員的任職統(tǒng)一向人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。二是對(duì)董監(jiān)高任職備案時(shí)間、材料內(nèi)容和形式等作出規(guī)定。三是規(guī)定不需備案的改任、兼任情形。

    第五，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)相關(guān)人員的任職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，一是通過審核材料、考察談話、調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷等方式對(duì)相關(guān)人員的任職條件進(jìn)行核查。二是通過現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)督檢查。三是對(duì)相關(guān)人員實(shí)行建檔管理，及時(shí)記錄有關(guān)監(jiān)督檢查事項(xiàng)。

    第六，明確管理手段。一旦出現(xiàn)相關(guān)人員不符合任職要求的情形，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可要求限期改正，并視情況采取記入信息系統(tǒng)、出具風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話、要求對(duì)相關(guān)人員限期調(diào)整、實(shí)施行政處罰等措施。

（編輯 上官夢(mèng)露）