央行就反洗錢法修訂草案公開征求意見

    本報記者 劉琪

    6月1日，中國人民銀行發(fā)布消息，《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）修改工作已列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。為貫徹落實黨中央、國務(wù)院金融工作部署，人民銀行組織起草了《反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見，意見反饋截止時間為2021年6月30日。

    對于《反洗錢法》修訂的必要性，在中國人民銀行發(fā)布的關(guān)于《反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》的說明中指出，修訂《反洗錢法》是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求，是防控金融風(fēng)險的必然要求，是擴大金融業(yè)雙向開放、深度參與全球治理的必然要求。

    從草案公開征求意見稿修改的主要內(nèi)容來看，一是進一步明確反洗錢的概念和任務(wù)。明確反洗錢不僅包括預(yù)防洗錢犯罪，還包括遏制洗錢相關(guān)違法活動。

    二是，強調(diào)風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管。明確洗錢風(fēng)險評估職責(zé)；強調(diào)須履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)行業(yè)洗錢風(fēng)險狀況采取相應(yīng)的反洗錢措施；強調(diào)義務(wù)機構(gòu)風(fēng)險為本反洗錢要求；要求金融機構(gòu)基于洗錢風(fēng)險狀況建立風(fēng)險管理措施，基于風(fēng)險開展客戶盡職調(diào)查并采取相應(yīng)措施。

    三是，完善反洗錢義務(wù)主體范圍和配合反洗錢工作的要求。明確特定非金融機構(gòu)在從事特定業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)參照金融機構(gòu)的相關(guān)要求履行反洗錢義務(wù)；明確金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)以外的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合客戶盡職調(diào)查和反洗錢調(diào)查、依法履行巨額現(xiàn)金收付申報等反洗錢要求；增加反洗錢特別預(yù)防措施要求。

    四是，完善反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定。擴大調(diào)查主體和范圍，將反洗錢調(diào)查主體擴展至國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級派出機構(gòu)，將特定非金融機構(gòu)等納入調(diào)查范圍。

    五是，增強反洗錢行政處罰懲戒性。調(diào)整法律責(zé)任中關(guān)于違法行為的罰款幅度，提高違法責(zé)任與處罰的匹配程度；將“未按照規(guī)定建立健全內(nèi)控制度和風(fēng)險管理政策”和“未按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢特別預(yù)防措施”等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對其他單位和個人違法行為的法律責(zé)任。

    六是，其他修改內(nèi)容。給出“受益所有人”定義，提出受益所有人身份信息識別要求；明確“預(yù)防和遏制恐怖主義融資活動適用本法”；完善金融機構(gòu)內(nèi)部控制、客戶盡職調(diào)查等義務(wù)要求；根據(jù)當(dāng)前機構(gòu)類型完善金融機構(gòu)定義；進一步完善部門間信息共享相關(guān)規(guī)定。

（編輯 李波）