養(yǎng)老目標基金加速推進 本周迎來新一批答辯

    養(yǎng)老目標基金從政策推出到產(chǎn)品問世，有條不紊中不乏驚喜。繼第二批養(yǎng)老目標基金獲批之后，監(jiān)管層近日又組織了新一輪養(yǎng)老目標基金答辯。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，養(yǎng)老目標基金推出的節(jié)奏將有所加快。

    基金經(jīng)理進京答辯

    記者了解到，昨日多家基金公司養(yǎng)老目標基金經(jīng)理赴京答辯。本輪答辯將持續(xù)數(shù)日，參加答辯的養(yǎng)老目標基金主要是以4月19號之后上報的產(chǎn)品為主；4月11號上報的一批養(yǎng)老目標基金中也有少數(shù)產(chǎn)品參與此次答辯。

    “答辯時間并不長，給每家基金公司大約一個多小時的時間，上下午各安排了幾場。”一位已經(jīng)參加了答辯的基金公司人士向記者介紹了當時的情況。

    記者從多位業(yè)內(nèi)人士處了解到，此次養(yǎng)老目標基金答辯的問題集中在養(yǎng)老目標基金風控設(shè)置、投資策略以及公司的養(yǎng)老目標基金人員配置情況。另一家即將參與本周養(yǎng)老目標基金答辯的基金公司人士也透露，擬任基金經(jīng)理們非常重視此次答辯，對可能問到的問題都做了充分準備。

    據(jù)了解，從4月24日首批養(yǎng)老目標基金上評審會答辯至今，監(jiān)管層已經(jīng)陸續(xù)組織了多場養(yǎng)老目標基金答辯。4月11日首批上報但仍未獲批的的16只養(yǎng)老目標基金中，多數(shù)已經(jīng)走完答辯流程，在等待最后的產(chǎn)品批文。部分上報了多只養(yǎng)老目標基金的公司，參與的答辯次數(shù)已經(jīng)不下三場。

    “養(yǎng)老目標基金的推進是行業(yè)關(guān)注的大事。現(xiàn)在業(yè)內(nèi)已經(jīng)儲備了不同風險等級和投資策略的養(yǎng)老目標基金，更多的公司也希望在相關(guān)稅延政策落地之前拿到產(chǎn)品批文。”一位養(yǎng)老目標基金經(jīng)理說。

    基金募集申請公示表顯示，截至10月26日，共有70只養(yǎng)老目標基金申報，其中26只已經(jīng)獲批。目前，泰達宏利泰和養(yǎng)老FOF等5只養(yǎng)老目標基金已經(jīng)成立；銀華尊和養(yǎng)老目標日期2035、萬家穩(wěn)健養(yǎng)老FOF、富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老等4只養(yǎng)老目標基金正在發(fā)行；廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老FOF將于11月12日起開始發(fā)售。

    基金公司奮戰(zhàn)發(fā)行

    隨著銀行渠道針對養(yǎng)老目標基金的系統(tǒng)改造逐漸完成，養(yǎng)老目標基金陸續(xù)進入發(fā)行檔期，各公司負責管理養(yǎng)老目標基金的FOF投資部分外忙碌，有的公司投資人員更是要同時準備基金答辯和新基金發(fā)行路演。

    “重點代銷銀行的總行路演已全部完成，接下來要去券商渠道路演。”一位正在發(fā)行養(yǎng)老目標基金的擬任經(jīng)理介紹，目前銷售渠道反饋的問題集中在基金封閉時長、開始定投的時間以及費率等問題上。“畢竟首發(fā)預(yù)期規(guī)模不高，銷售渠道也只提出了一些常規(guī)性的問題。”

    備戰(zhàn)養(yǎng)老目標基金發(fā)行的還有基金公司的銷售部門，“現(xiàn)在證券市場行情低迷，公司也將養(yǎng)老目標基金發(fā)行作為重點攻克的戰(zhàn)役。這次主要依靠銀行渠道代銷，也不排除動員公司員工參與養(yǎng)老目標基金認購。”一位基金公司人士透露。

    基金公司電商部也在積極準備養(yǎng)老目標基金發(fā)行。“計劃在多個互聯(lián)網(wǎng)平臺上線，結(jié)合投教工作做好場景包裝，爭取在年底前結(jié)束首發(fā)，讓基金經(jīng)理明年有個完整的業(yè)績周期，有利于后期的產(chǎn)品持續(xù)營銷。”一位基金公司電商部負責人說。

    “大公司確保養(yǎng)老目標基金到達2億元成立線并不難，公司自購，員工及管理層認購，加起來認購金額達到1億元應(yīng)該不是問題。”上述基金公司人士表示。