新規(guī)禁止導(dǎo)流模式 部分基金銷售機(jī)構(gòu)開始調(diào)整

    基金銷售機(jī)構(gòu)管理新規(guī)仍在征求意見階段，部分互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)已經(jīng)開始調(diào)整導(dǎo)流模式。騰訊理財(cái)通平臺(tái)非由騰安基金代銷的公募基金將要逐步轉(zhuǎn)托管，易方達(dá)易理財(cái)將率先完成轉(zhuǎn)托管，4月11日起切換至騰安基金銷售。

    今年2月，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱“基金銷售新規(guī)”），要求導(dǎo)流機(jī)構(gòu)只能從事導(dǎo)流業(yè)務(wù)本身，所有與基金交易相關(guān)的流程必須在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部完成，導(dǎo)流機(jī)構(gòu)不得收集、傳輸、留存投資人的交易信息。

    3月26日晚間，騰訊理財(cái)通的部分用戶接到短信通知，易方達(dá)易理財(cái)服務(wù)將在4月11日切換由騰訊旗下獲得證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的基金銷售公司“騰安基金銷售（深圳）有限公司”提供。屆時(shí)，持倉份額將轉(zhuǎn)托管至騰安基金。資料顯示，易方達(dá)易理財(cái)成立于2013年10月24日，是首批對(duì)接微信理財(cái)通的貨幣基金之一。

    記者致電騰訊客服了解到，目前只有易方達(dá)易理財(cái)要轉(zhuǎn)托管，由公司直銷改為騰安代銷；如短信通知所示，騰訊理財(cái)通的轉(zhuǎn)托管調(diào)整不會(huì)對(duì)用戶的資產(chǎn)和收益產(chǎn)生影響。后續(xù)再有基金需要轉(zhuǎn)托管，騰訊理財(cái)通也會(huì)通知用戶。

    騰訊相關(guān)人士也表示，騰訊理財(cái)通平臺(tái)的基金產(chǎn)品將逐步轉(zhuǎn)托管到騰安基金，一方面，是為了給用戶提供更優(yōu)質(zhì)的基金銷售服務(wù)和體驗(yàn)；另一方面，也是為了進(jìn)一步規(guī)范基金銷售業(yè)務(wù)。在轉(zhuǎn)換過程中，用戶的收益不會(huì)受到影響。

    值得注意的是，導(dǎo)流的合作形式之一是直銷前置，多數(shù)是互聯(lián)網(wǎng)寶寶類產(chǎn)品。

    去年6月，監(jiān)管層發(fā)布的貨幣基金互聯(lián)網(wǎng)銷售新規(guī)要求，基金公司在2018年12月1日前完成存量貨基快贖業(yè)務(wù)的整改。不少基金公司已經(jīng)和基金銷售平臺(tái)在去年的整改中將直銷前置模式改為代銷模式。

    北京某互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人告訴記者，直銷前置的導(dǎo)流業(yè)務(wù)去年已完成整改，公司展業(yè)時(shí)有銷售牌照，目前沒有為應(yīng)對(duì)新規(guī)做特別調(diào)整。還有基金銷售人士透露，目前業(yè)內(nèi)主要的問題在于銷售資質(zhì)，部分沒有基金銷售牌照的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)可能放棄基金銷售業(yè)務(wù)。除互聯(lián)網(wǎng)導(dǎo)流外，一些未獲基金銷售牌照的銀行借道持牌機(jī)構(gòu)開展基金銷售業(yè)務(wù)，也在進(jìn)行導(dǎo)流業(yè)務(wù)的調(diào)整。

    業(yè)內(nèi)人士表示，基金銷售機(jī)構(gòu)管理新規(guī)將厘清基金銷售業(yè)務(wù)邊界，將各類服務(wù)主體納入監(jiān)管，進(jìn)一步界定互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的職責(zé)定位。