不許掛名監(jiān)管要求基金申報產(chǎn)品時作出承諾

    昨日，不少基金公司產(chǎn)品部收到證監(jiān)會的最新產(chǎn)品申報要求，要求擬任基金經(jīng)理與督察長承諾產(chǎn)品不存在“掛名”行為，已經(jīng)進入申報環(huán)節(jié)的產(chǎn)品還需補充這一材料。

    雖然基金經(jīng)理“掛名”是違規(guī)行為，但在業(yè)內(nèi)這一現(xiàn)象卻一直存在。本周一，證券時報記者曾對這種現(xiàn)象進行了報道。周二，監(jiān)管部門就出臺了相關監(jiān)管政策。

    “我聽說這個政策是證監(jiān)會周一晚上決定的，周二開始讓各家基金公司落實。”有業(yè)內(nèi)人士向記者表示。

    據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，以往在新基金產(chǎn)品申報時，其實基金公司也需要作出相關承諾，基金經(jīng)理需勤勉盡責做好基金投資。昨日，證監(jiān)會對基金公司又提出了新的要求，要求單獨對“掛名”做出承諾，同時，要求擬任基金經(jīng)理與督察長都必須承諾不存在“掛名”情況。

    上海證券基金研究中心主任劉亦千認為，基金經(jīng)理“掛名”不僅會讓基金經(jīng)理的誠信打折，也會讓公司的品牌度受損。“讓知名基金經(jīng)理‘掛名’，也許更容易將產(chǎn)品銷售出去，但是，基金公司承擔的是不誠信的代價，其實是得不償失的。”

    基金經(jīng)理的“掛名”現(xiàn)象主要存在兩種情況，一是多人共同“掛名”單只基金，但這些基金經(jīng)理并非都參與基金操作，外界難以分辨實際操作的基金經(jīng)理；二是操盤人不具備基金經(jīng)理資格，需由基金經(jīng)理“掛名”。

    “掛名”現(xiàn)象之所以一直存在，一方面是迫于銷售壓力，另一方面也與難以辨別相關。有業(yè)內(nèi)人士分析，多個基金經(jīng)理“掛名”一只產(chǎn)品的情況不少，對于機構投資者，基金公司可以選擇解釋清楚，但普通個人投資者就要靠自己辨別了，單是這一條就已經(jīng)是明顯的信息不對稱了。

    業(yè)內(nèi)人士認為，禁止基金經(jīng)理“掛名”，可以減少基金公司打擦邊球的空間和動力，有助于提升行業(yè)規(guī)范化運作水平。