騰訊阿里逐鹿基金投顧 雙巨頭入場(chǎng)加速行業(yè)變革

    8月12日起，騰訊理財(cái)通將陸續(xù)向用戶開(kāi)放“一起投”投顧服務(wù)。

    騰訊旗下基金銷售公司騰安基金今日開(kāi)始在騰訊理財(cái)通開(kāi)放投顧服務(wù)線上預(yù)約功能，正式進(jìn)軍基金投顧市場(chǎng)。這是今年支付寶上線“幫你投”投顧服務(wù)以來(lái)，又一家互聯(lián)網(wǎng)巨頭正式涉水基金投顧服務(wù)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，隨著騰訊、阿里兩大巨頭入場(chǎng)，其帶來(lái)的巨大流量將給基金投顧服務(wù)市場(chǎng)帶來(lái)廣闊的想象空間，不過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也將隨之加劇。

    2019年10月基金投顧試點(diǎn)以來(lái)，已有3批共計(jì)18家基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)獲得證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的“準(zhǔn)入證”。截至發(fā)稿，螞蟻基金、騰安基金等第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，以及南方基金、華夏基金等公募基金公司已“持牌”上線基金投資顧問(wèn)服務(wù)。

    據(jù)悉，作為買方投顧，騰訊理財(cái)通“一起投”除了每年正常收取的投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)以外，免收所有基金申購(gòu)費(fèi)，且不向用戶收取調(diào)倉(cāng)費(fèi)用。投顧服務(wù)費(fèi)每日按單日持有資產(chǎn)來(lái)計(jì)算，每季度第一個(gè)交易日或贖回時(shí)收取。

    和其他投顧服務(wù)有所不同的，是騰訊“一起投”的主理人概念。與有基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)的基金公司合作，進(jìn)而打造合適的投顧策略組合是“一起投”給出的解決方案。目前，“一起投”上架了權(quán)益投資和穩(wěn)健投資兩個(gè)策略，分別與中歐基金、南方基金合作，投顧費(fèi)率為每年0.75%與每年0.5%。

    對(duì)于主理人概念，騰訊金融科技副總裁張?jiān)浇榻B說(shuō)：“以權(quán)益策略為例，我們會(huì)基于對(duì)策略的要求、風(fēng)險(xiǎn)控制的程度，以及追求的收益水平等，與中歐基金建立相關(guān)協(xié)議，然后由其負(fù)責(zé)甄選、組合、管理這些標(biāo)的基金。中歐基金除了自身?yè)碛兄T多優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品外，對(duì)全市場(chǎng)產(chǎn)品也有深刻認(rèn)識(shí)。之所以挑他們?yōu)橹骼砣?，就是因?yàn)榭春闷渫堆袌F(tuán)隊(duì)。”

    格上財(cái)富高級(jí)研究員張婷認(rèn)為，騰安基金背靠騰訊，擁有巨大的流量及數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，這是開(kāi)展智能投顧業(yè)務(wù)很重要的支撐，如果再匹配專業(yè)的投資研究能力及資產(chǎn)配置能力，未來(lái)可能成為投顧領(lǐng)域的又一強(qiáng)者。

    互聯(lián)網(wǎng)巨頭爭(zhēng)搶投顧服務(wù)蛋糕具有先天流量?jī)?yōu)勢(shì)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，阿里系、騰訊系的先后入場(chǎng)，或令買方投顧思維更加深入人心，不過(guò)，基金投顧的競(jìng)爭(zhēng)也將升級(jí)。

    基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，今年以來(lái)存量基金數(shù)量已達(dá)7197只，較去年末增加653只，爆款基金更是層出不窮。不過(guò)，基金業(yè)績(jī)分化也長(zhǎng)期存在，Choice數(shù)據(jù)顯示，股票型、偏股混合型基金近一年來(lái)首尾業(yè)績(jī)差接近160%，從偌大的基金池中選基、換基，可謂“亂花漸欲迷人眼”。

    站在買方角度的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，無(wú)疑為基民擇基提供了一個(gè)更省心的選擇。螞蟻金服與先鋒領(lǐng)航攜手打造的智能投顧服務(wù)“幫你投”自今年4月上線以來(lái)，截至二季度末，已借助超6億的支付寶理財(cái)人口基數(shù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展。近期，該投顧服務(wù)還登上支付寶理財(cái)平臺(tái)首頁(yè)，并宣布服務(wù)升級(jí)，可實(shí)現(xiàn)千人千面調(diào)倉(cāng)。

    支付寶提供的數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，“幫你投”用戶相比普通基金持有用戶的交易頻次下降了四成多，顯示在專業(yè)投顧服務(wù)介入的情況下，用戶長(zhǎng)期持有基金的意愿提升。

    除了螞蟻金服和騰安基金，作為同為第二批獲得投顧試點(diǎn)資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，盈米基金的投顧試點(diǎn)服務(wù)也有望在今年上線。盈米基金方面表示，該公司的投顧試點(diǎn)建立在此前4年多實(shí)踐的基礎(chǔ)上，目前為投顧試點(diǎn)準(zhǔn)備的系統(tǒng)平臺(tái)也正在上線準(zhǔn)備中。

    張婷認(rèn)為，投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)在還處于初期摸索階段，未來(lái)發(fā)展前景廣闊，競(jìng)爭(zhēng)格局大概率會(huì)體現(xiàn)在幾個(gè)流量巨頭之間，以及擁有專業(yè)投顧能力的機(jī)構(gòu)之間。