基金業(yè)聲譽風險管理指引正式發(fā)布 多維度強化聲譽風險防范

    本報記者 王思文

    繼銀行、保險、券商先后實施聲譽風險管理后，近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會也正式發(fā)布《基金管理公司聲譽風險管理指引》（以下簡稱《指引》），要求基金公司將聲譽風險管理納入全面風險管理體系，建立健全聲譽風險管理組織框架。

    《指引》明確提出，基金公司應當設立或指定專門部門、團隊開展聲譽風險管理工作，并由一名高級管理人員牽頭負責，建立健全聲譽風險管理制度并指定新聞發(fā)言人。

    業(yè)內(nèi)人士認為，此次新規(guī)借鑒了境內(nèi)外監(jiān)管實踐經(jīng)驗，結(jié)合了我國基金行業(yè)實際，與4月底證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于加快推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》要求一致。同時，此次新規(guī)的出臺也意味著基金公司聲譽風險管理，防范金融風險，維護市場穩(wěn)定和行業(yè)形象等重要性進一步提升，以減少對投資者造成的損失和對行業(yè)造成的負面影響。聲譽風險防范和化解已成為基金公司全面風險管理的重要課題。

    明確定義并遵循五大原則

    聲譽作為基金公司長期培育積累的無形資產(chǎn)，不僅是基金公司核心競爭力的構(gòu)成要素，也是確?？沙掷m(xù)發(fā)展能力的重要戰(zhàn)略資源，加強基金公司聲譽風險管理，培育和維護基金公司及行業(yè)的良好聲譽具有重要戰(zhàn)略意義。

    目前《指引》將聲譽風險定義為因基金管理公司、工作人員行為、言論或外部事件等，導致投資者及社會輿論對基金管理公司負面評價，從而損害其品牌價值，不利于其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風險。聲譽風險管理目標則是指落實各方職責義務、培育員工聲譽風險意識，并將聲譽風險管理納入全面風險管理體系，主動防范和控制聲譽風險，妥善處置聲譽事件。

    據(jù)記者了解，基金管理公司在聲譽風險管理工作時應遵循五項基本原則：一是全面性原則。基金管理公司的聲譽風險管理應當覆蓋各部門、分支機構(gòu)及子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。二是審慎性原則?；鸸芾砉緫獙徤髟u估、判斷、分析聲譽風險，妥善處置聲譽事件。三是及時有效原則?；鸸芾砉緫鲃幼R別、報告以及防范聲譽風險，建立及時高效的聲譽事件處置機制，及時修復公司受損聲譽。四是匹配性原則?；鸸芾砉緫M行多層次、差異化的聲譽風險管理，與自身規(guī)模、經(jīng)營狀況、風險狀況及系統(tǒng)重要性相匹配，并結(jié)合外部環(huán)境和內(nèi)部管理變化適時調(diào)整。五是前瞻性原則。基金管理公司應堅持預防為主的聲譽風險管理理念，定期對聲譽風險管理情況及潛在風險進行排查、判斷，提升聲譽風險預見性。

    多維度強化聲譽風險防范

    據(jù)記者觀察，《指引》明確了聲譽風險管理職責、聲譽風險管理制度和機制、自律管理等多維度聲譽風險防范工作內(nèi)容。

    首先是在聲譽風險管理職責方面，《指引》明確聲譽風險管理整體框架以及各級組織責任，要求基金管理公司應當建立健全聲譽風險管理組織架構(gòu)，明確董事會、管理層、各部門及分支機構(gòu)責任和義務，應當設立或指定專門部門、團隊開展聲譽風險管理工作，并由一名高級管理人員牽頭負責。

    其次是在聲譽風險管理制度和機制方面，《指引》要求基金管理公司建立聲譽風險管理制度以及相關(guān)機制，并明確具體要求?；鸸芾砉緫斀⒔∪曌u風險管理制度并指定新聞發(fā)言人，應當完善新聞工作、輿情監(jiān)測和分析、評估、追責以及信息保存機制。

    具體包括：在聲譽風險來源的確定上，基金管理公司需收集和識別相關(guān)內(nèi)外部信息，重點關(guān)注：股權(quán)結(jié)構(gòu)變動，戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理目標調(diào)整，股東及其關(guān)聯(lián)方聲譽事件，營銷和媒體推廣方案實施，內(nèi)部控制設計、執(zhí)行及信息系統(tǒng)的重大缺陷，第三方合作機構(gòu)自身的違法違規(guī)行為或服務質(zhì)量問題，投資者投訴及其涉及公司的不當言論或行為，高級管理人員及核心工作人員變動，工作人員違反業(yè)務規(guī)范、廉潔從業(yè)規(guī)定、職業(yè)道德規(guī)范等的不當行為或言論，司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰等，新聞媒體的報道或網(wǎng)絡輿情，他人通過仿冒公司名稱、商標、網(wǎng)址等行為從事非法活動及其他可能引發(fā)聲譽風險的重要因素。

    基金管理公司應建立健全對外發(fā)布與公司聲譽風險相關(guān)的信息流程，應推進官方宣傳平臺建設，運用多種媒介形式推動公司正面、客觀信息的主動傳播。

    基金管理公司應保存聲譽風險事件情況、應對措施、處理結(jié)果等信息，相關(guān)信息保存期限應不少于五年。

    基金管理公司可以通過情景分析或其他手段分析評估聲譽事件發(fā)生的可能性及其對公司業(yè)務和聲譽的影響程度。必要時，基金管理公司也可聘請第三方機構(gòu)進行輿情監(jiān)測和風險評估。

    最后是在自律管理方面，《指引》要求基金管理公司在重大聲譽事件行為發(fā)生后，應履行報告義務，明確中基協(xié)可以通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場等方式對基金管理公司執(zhí)行《指引》的情況進行評估、檢查。八是明確工作人員定義，規(guī)定基金管理公司或工作人員違反規(guī)定的，中基協(xié)將視情況采取自律管理措施或紀律處分。

    監(jiān)管強調(diào)基金聲譽風險管理

    近幾年，伴隨信息傳播技術(shù)發(fā)展越來越快疊加金融行業(yè)高速發(fā)展，境內(nèi)外一些金融機構(gòu)觸發(fā)聲譽事件，引發(fā)一定社會輿論，這些情況也引起監(jiān)管關(guān)注。2021年，銀行、保險、券商等金融機構(gòu)的聲譽風險管理規(guī)定密集發(fā)布，公募基金聲譽風險管理辦法也呼之欲出。

    事實上，據(jù)記者了解，去年7月份，中國基金業(yè)協(xié)會就已經(jīng)起草了《基金管理公司聲譽風險管理指引（征求意見稿）》，并向各家基金公司下發(fā)同時向基金公司征求意見。

    如今《指引》正式落地。這是基金行業(yè)首次針對聲譽風險管理出臺的指引文件，將為未來基金公司聲譽風險管理制度和機制建設，有效防范和控制聲譽風險，妥善處置聲譽事件起到重要指引作用。

    對于公募基金聲譽風險管理的問題，監(jiān)管部門近期曾多次強調(diào)予以加強完善。證監(jiān)會曾在4月26日發(fā)布的《關(guān)于加快推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》明確提到，要督促行業(yè)機構(gòu)完善聲譽風險管理體系，自覺維護行業(yè)聲譽，推動基金管理人加強品牌建設與聲譽管理。

    北京地區(qū)一家公募基金人士對《證券日報》記者表示，“此次《指引》的發(fā)布與監(jiān)管此前多次提到的推進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是一脈相承的。完善基金公司聲譽風險管理體系，可以從生態(tài)上不斷強化行業(yè)合力，從監(jiān)管上強化事中事后監(jiān)管，有利于促使基金公司重視合規(guī)經(jīng)營，有利于促進公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。”

（編輯 李波 才山丹）