我與金融科技的故事｜匯添富基金沈琪—數(shù)據(jù)即服務(wù)，開(kāi)啟星辰大海的新征途

    【編者按】為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，引導(dǎo)基金行業(yè)機(jī)構(gòu)踐行《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，共促基金行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)總體工作部署，于2022年11月開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)。通過(guò)開(kāi)展“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”活動(dòng)，搭建交流平臺(tái)，展現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果案例，激發(fā)金融科技創(chuàng)新活力，營(yíng)造金融科技長(zhǎng)效發(fā)展新生態(tài)。該篇為“證券期貨業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型主題宣傳月”《我與金融科技的故事》征文之四。

數(shù)據(jù)即服務(wù)，開(kāi)啟星辰大海的新征途

——匯添富基金 沈琪

    當(dāng)我寫(xiě)下這篇故事的時(shí)候，已經(jīng)離開(kāi)中歐基金，來(lái)到匯添富基金，就此踏上了新的征程?；仡欉^(guò)往時(shí)光，留下不少記憶，也對(duì)當(dāng)下的新公司有了更多期待。我對(duì)中歐和匯添富的金融科技體系建設(shè)的感觸可以總結(jié)為幾個(gè)關(guān)鍵詞：數(shù)據(jù)素養(yǎng)、數(shù)據(jù)共創(chuàng)、產(chǎn)品賦能。

    培養(yǎng)數(shù)據(jù)素養(yǎng)

    過(guò)去幾年，中歐基金憑借客戶(hù)信任，在業(yè)績(jī)和規(guī)模方面已經(jīng)有了一定的行業(yè)影響力。而在外人看不到的地方，中歐更是一家學(xué)習(xí)型的企業(yè)，格外注重對(duì)員工學(xué)習(xí)能力、數(shù)據(jù)素養(yǎng)方面的培養(yǎng)，每一位中歐人都可以通過(guò)線上課堂，快速了解公司和企業(yè)文化，諸如公司部門(mén)職能、合規(guī)要求、制度規(guī)范、行業(yè)研究、數(shù)據(jù)分享等欄目。員工可以選擇感興趣的課程進(jìn)行學(xué)習(xí)，也可以申請(qǐng)報(bào)名成為講師，在課余時(shí)間充電學(xué)習(xí)。

    此外，中歐通過(guò)多年實(shí)踐，打造了數(shù)據(jù)中臺(tái)和數(shù)據(jù)分析隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)了自助分析（Tableau）推廣之路，聯(lián)動(dòng)各業(yè)務(wù)條線提升數(shù)據(jù)素養(yǎng)和分析洞察能力，為企業(yè)未來(lái)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型做好了目標(biāo)鋪墊，即“人人都是數(shù)據(jù)分析師”。

    數(shù)據(jù)共創(chuàng)與產(chǎn)品賦能

    與之不同的是，匯添富基金在數(shù)據(jù)投入方面更加注重自主創(chuàng)新。外購(gòu)的商業(yè)化產(chǎn)品無(wú)法和實(shí)際業(yè)務(wù)做到完美契合，因此需要對(duì)應(yīng)用場(chǎng)景抽象后自研形成完整的應(yīng)用場(chǎng)景閉環(huán)。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，投資交易、監(jiān)管風(fēng)控、戰(zhàn)略考核、營(yíng)銷(xiāo)運(yùn)營(yíng)等各業(yè)務(wù)條線都面臨著更精細(xì)化的考核。而我作為營(yíng)銷(xiāo)條線的數(shù)據(jù)分析成員，也切實(shí)感受到營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景的復(fù)雜性、靈活性，不僅僅有客戶(hù)運(yùn)營(yíng)，還包括流量運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)、渠道運(yùn)營(yíng)等等。

    要真正參與到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)當(dāng)中，就需要技術(shù)人員前置去理解業(yè)務(wù)原理和業(yè)務(wù)邏輯，將業(yè)務(wù)需求轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)需求從而幫助業(yè)務(wù)開(kāi)展。因此，我的角色不僅僅需要懂金融科技的技術(shù)，更要能理解業(yè)務(wù)場(chǎng)景和模式，成為促進(jìn)技術(shù)和業(yè)務(wù)融合的橋梁，所有的數(shù)據(jù)模型搭建的出發(fā)點(diǎn)均以業(yè)務(wù)、以客戶(hù)為核心，站在其角度進(jìn)行設(shè)計(jì)。

    匯添富IT團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)端緊密配合，共同協(xié)作，實(shí)現(xiàn)了“數(shù)據(jù)共創(chuàng)”。目前匯添富已打造出行業(yè)領(lǐng)先的企業(yè)級(jí)大數(shù)據(jù)智能平臺(tái)和豐富的功能模塊，落地被業(yè)務(wù)廣泛使用中。比如，面向業(yè)務(wù)構(gòu)建了金融實(shí)驗(yàn)室，集中部署了自研的一系列數(shù)據(jù)查詢(xún)分析工具、數(shù)據(jù)庫(kù)工具、圖形化挖掘工具，提供不同技能層次的用戶(hù)豐富的分析手段，滿(mǎn)足其自主分析需求；再比如，搭建了以客群運(yùn)營(yíng)為中心的數(shù)據(jù)產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)用戶(hù)自主配置客群、生命周期管理、自定義客戶(hù)標(biāo)簽等系列功能。當(dāng)前我設(shè)計(jì)的一個(gè)新型智能模塊（客群指標(biāo)回測(cè)和場(chǎng)景指標(biāo)定義）正在配合開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)緊鑼密鼓研發(fā)中，可以滿(mǎn)足業(yè)務(wù)用戶(hù)在多個(gè)主題下的復(fù)合指標(biāo)自定義分析。通過(guò)行業(yè)調(diào)研，當(dāng)前市場(chǎng)上還沒(méi)有類(lèi)似的數(shù)據(jù)智能應(yīng)用的案例，主要通過(guò)固定報(bào)表或IT人員取數(shù)方式解決，而且對(duì)用戶(hù)體驗(yàn)而言并不理想。屆時(shí)，該模塊將作為自研產(chǎn)品之一，進(jìn)一步完善現(xiàn)有的大數(shù)據(jù)智能產(chǎn)品體系。

    正如巴菲特在《聰明的投資者》（The Intelligent Investor）的序言中寫(xiě)道：“要想在一生中獲得成功，并不需要頂級(jí)的智商、超凡的商業(yè)頭腦或內(nèi)幕消息，而是需要一個(gè)穩(wěn)妥的知識(shí)體系作為決策基礎(chǔ)，并且有能力控制自己的情緒，使其不會(huì)對(duì)這種體系造成侵蝕。”堅(jiān)持努力做正確的事，長(zhǎng)此以往，一定能收獲回報(bào)，無(wú)論是金融投資、還是工作事業(yè)，或者是人的成長(zhǎng)。

    長(zhǎng)坡厚雪，不疾不徐。那些看似波瀾不驚的日復(fù)一日，或許會(huì)在某一天，讓人看到堅(jiān)持的意義。