借“基”入市升溫 銀行基金代銷費率適時優(yōu)惠

    本報記者 熊悅

    近期，在多重利好因素助推下，A股市場交投活躍，投資者借“基”入市也有所升溫。在此背景下，有銀行借勢以費率優(yōu)惠為營銷點，加大基金代銷力度。同時，多家基金公司公告，旗下部分基金新增相關(guān)銀行為銷售機構(gòu)并參與銀行的相關(guān)費率優(yōu)惠活動。

    “目前我行銷售的多款基金產(chǎn)品，通過手機銀行App購買均為0申購費。如果有基金購買需求，可以考慮通過我行渠道購買。”近日某國有大行的理財客戶經(jīng)理向記者推薦投資產(chǎn)品時如是說。

    近日，招商銀行及旗下多家分行先后發(fā)布“公募基金買入費率全面一折起”相關(guān)營銷信息。

    基金公司的相關(guān)公告反映出銀行這一基金代銷渠道正以費率優(yōu)惠“攬客”。巨潮資訊網(wǎng)顯示，10月份以來，10余家基金公司發(fā)布旗下基金參加銀行費率優(yōu)惠活動的公告，且參與優(yōu)惠活動的基金含多只權(quán)益基金。

    例如，10月14日，銀河基金發(fā)布公告，為更好滿足廣大投資者需求，自2024年10月14日起，該公司旗下銀河滬深300價值指數(shù)證券投資基金A類基金份額在民生銀行開通定投業(yè)務(wù)并參加費率優(yōu)惠活動。投資者通過民生銀行申購、定投上述基金（僅限前端收費模式基金），享受最低費率優(yōu)惠一折起，實施費率優(yōu)惠的具體活動方案及時間以民生銀行的公告為準。當日，萬家基金、長城基金、融通基金、浙商基金同樣發(fā)布公告，宣布旗下部分基金參與合作銀行的費率優(yōu)惠。

    銀行是基金代銷的重要渠道之一，在費率改革等背景下，其近年來正持續(xù)推進基金費率優(yōu)惠等措施，做大做強基金等代銷業(yè)務(wù)。

    “銀行機構(gòu)資信水平較高，網(wǎng)點覆蓋較全，加上現(xiàn)在手機銀行方便快捷等，可以較好滿足居民投資基金的需求。同時，銀行為客戶提供存貸款、支付結(jié)算、投資理財?shù)冉鹑诜?wù)，代銷基金可以豐富其為客戶提供服務(wù)的業(yè)務(wù)種類，增加中間業(yè)務(wù)收入。”中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬告訴記者。

    業(yè)內(nèi)認為，當前權(quán)益市場向好，在不少投資者借“基”入市的背景下，銀行權(quán)益基金代銷有望迎來新的機會。

    星圖金融研究院副院長薛洪言表示：“資本市場存在明顯的周期性，銀行基金代銷業(yè)務(wù)也有很強的周期性。隨著A股長期向好，銀行的基金代銷業(yè)務(wù)有望迎來新一輪增長周期，基金代銷業(yè)務(wù)在銀行大財富管理版圖中也將愈發(fā)重要。”

    為增強銀行基金代銷業(yè)務(wù)市場競爭力，婁飛鵬認為，僅有價格優(yōu)勢是不夠的，銀行一方面需要暢通銷售渠道，方便各類客戶快捷地獲得金融服務(wù)；另一方面需要和基金公司等廣泛開展合作，豐富代銷基金產(chǎn)品種類。

    “應(yīng)當注意的是，權(quán)益投資波動性較高，銀行應(yīng)努力做好投資者陪伴，為投資者提供更優(yōu)的財富管理策略。為客戶創(chuàng)造價值，始終是銀行基金代銷業(yè)務(wù)最核心的競爭力。”薛洪言表示。