深入探索財富管理創(chuàng)新模式 中金財富買方投顧成效顯著

    本報訊 10月18日，中金公司財富管理業(yè)務(wù)平臺中國中金財富證券有限公司（中金財富）舉辦“2021中金財富1018發(fā)布會”。本次活動以“初心不改共迎幸福”為主題，發(fā)布了中金財富業(yè)務(wù)發(fā)展成果、市場觀點和大類資產(chǎn)配置建議，并深入探討如何通過財富管理和金融科技，提升人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。在本次發(fā)布會上，中金財富也攜手騰訊公益發(fā)布“慈善50計劃”，金融和科技攜手向善，以協(xié)助設(shè)立慈善信托為主要抓手，通過數(shù)字技術(shù)加持，來滿足捐贈者多樣化的慈善服務(wù)需求。

    據(jù)悉，中金財富作為中金公司全資子公司，已完成中金公司財富管理業(yè)務(wù)的全面整合。中金公司已將從事境內(nèi)財富管理業(yè)務(wù)的20余家營業(yè)部（包括其資產(chǎn)和負(fù)債）全部劃轉(zhuǎn)至中金財富。本次業(yè)務(wù)整合完成后，中金公司作為母公司開展投資銀行業(yè)務(wù)、股票業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)業(yè)務(wù)；中金財富作為子公司開展財富管理業(yè)務(wù)。

    與此同時，參照國際實踐經(jīng)驗，中金財富完成了戰(zhàn)略導(dǎo)向的組織架構(gòu)改革，建立了“三大部落兩大中心”的全敏捷組織，并開啟全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為打造國際一流財富管理平臺奠定了堅實基礎(chǔ)。

    國內(nèi)證券行業(yè)正在從傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)模式向產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向的財富管理戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，并于近年提出了買方投顧的概念。中金財富產(chǎn)品解決方案執(zhí)行負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理梁東擎表示：“財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展新格局下的新投顧，應(yīng)該是立足于客戶利益的買方投顧，通過合理的方式讓客戶做好適合的資本市場等大類資產(chǎn)配置，最終讓千千萬萬投資者分享中國經(jīng)濟(jì)的成長，提高人民的獲得感、幸福感、安全感。”

    2021年，中金財富快速發(fā)展，上半年財富管理客戶資產(chǎn)約2.79萬億元，同比增長8%，其中高凈值個人客戶資產(chǎn)約7284億元，同比增長8%；上半年產(chǎn)品保有量突破2000億元。截至10月18日，“中國50”“微50”“A+基金投顧”以及中金環(huán)球家族辦公室協(xié)調(diào)設(shè)立的家族信托等買方投顧類產(chǎn)品保有量超過666億元。其中，“中國50”原有客戶（2021年之前設(shè)立賬戶的客戶）今年追加資金的客戶數(shù)量占比為50%左右，持有6個月以上客戶正收益占比超99%。中金財富財富管理戰(zhàn)略已被客戶和市場驗證可行。

    “幫客戶做大概率正確的事，提升牛市賺錢概率，降低震蕩市虧損概率，提升客戶的獲得感，幫助客戶獲得長期收益，才是財富管理行業(yè)的未來。”梁東擎表示。

    中金財富認(rèn)為，證券行業(yè)的財富管理轉(zhuǎn)型，需要實現(xiàn)賣方思維向買方思維的轉(zhuǎn)換，只有將客戶利益與投資顧問的利益深度綁定，不為短期利益而犧牲客戶利益，才能真正做到知行合一。過去兩年，中金財富以提升高質(zhì)量產(chǎn)品保有總量（AUM）為核心目標(biāo)，賦予了投資顧問職業(yè)以新的生命意義。針對不同客群訴求，中金財富與騰訊公司合資成立了金騰科技，以期借助金融科技的力量，在技術(shù)支持、數(shù)字化運(yùn)營服務(wù)等方面更好地服務(wù)客戶。

    在發(fā)布會上，中金公司環(huán)球家族辦公室（中金GFO）負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理劉蔓介紹了中金GFO的優(yōu)勢業(yè)務(wù)、服務(wù)成果和發(fā)展方向，希望幫助民營企業(yè)家們找到穿越周期的智慧和力量。中金GFO既可以幫助企業(yè)家從更加長期和宏觀的角度，診斷當(dāng)前所處的行業(yè)周期和財富狀態(tài)；也能提供豐富的資產(chǎn)配置策略和企業(yè)發(fā)展方向參考；更有規(guī)范的、完備的財富管理工具進(jìn)行具體落實。（李文）

（編輯 張明富）