本報訊 《證券日報》記者獲悉,針對監(jiān)管部門以及銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的關(guān)鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風險,銀監(jiān)會近日印發(fā)的《關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》指出,補齊監(jiān)管制度短板,強化風險源頭遏制,促進銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范經(jīng)營。
銀監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示,近年來,隨著金融市場發(fā)展深化,業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新加快,銀行業(yè)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和風險特征出現(xiàn)了新情況、新變化,對銀行業(yè)金融機構(gòu)和機構(gòu)監(jiān)管有效識別和控制風險提出了新挑戰(zhàn)。
《通知》指出,強化監(jiān)管制度建設(shè),主要措施是補齊監(jiān)管制度短板:一是堅持問題導向,針對銀行業(yè)目前存在的突出風險,補充完善股東管理、交叉金融產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)等監(jiān)管制度。二是堅持急用先行,對需求迫切、短期效果明顯的,要盡早啟動,盡早印發(fā),盡快取得實效。三是堅持協(xié)調(diào)配套,強化規(guī)制之間的銜接配合,壓縮監(jiān)管套利空間。
《通知》要求強化風險源頭遏制。
在加強股東準入監(jiān)管方面,《通知》要求,研究制定統(tǒng)一的銀行業(yè)金融機構(gòu)股東管理規(guī)則,明確銀行業(yè)金融機構(gòu)股東資格、參控股機構(gòu)數(shù)量等監(jiān)管要求。加強資金來源審查,確保入股資金為投資人自有資金,來源合法合規(guī)。
在加強股東行為監(jiān)管方面,《通知》要求,各級監(jiān)管部門應(yīng)充分利用事前審查、事中核查、事后追查等手段,強化對股東行為的持續(xù)監(jiān)管。規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為,將通過一二級市場、境內(nèi)外市場開展的股權(quán)轉(zhuǎn)讓統(tǒng)一納入審查范圍等。
在加強股權(quán)管理方面,《通知》要求,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立健全股權(quán)管理制度,全面梳理主要股東及關(guān)聯(lián)方情況,掌握其重大變化,對超過規(guī)定比例的股權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)及時報監(jiān)管部門審查或備案,及時披露主要股東的股權(quán)質(zhì)押融資信息等。
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