年內(nèi)30名銀行高管任職資格被否 考試“掛科”是主因違規(guī)炒股赫然在列

    ■本報(bào)記者 毛宇舟

    對(duì)于很多行業(yè)而言，職業(yè)從業(yè)資格是從事該行業(yè)的必需品，金融行業(yè)更是如此，取得的資格認(rèn)證越多，就業(yè)砝碼就越重，如果不能通過(guò)資格考試，往往會(huì)因此丟掉飯碗。

    《證券日?qǐng)?bào)》記者日前以銀保監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已有30名銀行行長(zhǎng)、董事等任職資格被否，主要因考試未獲通過(guò)，此外，違規(guī)炒股、不具備職位相應(yīng)管理能力、有不良從業(yè)記錄以及獨(dú)董“不獨(dú)”也是任職資格不被核準(zhǔn)的原因。

    25位高管考試“掛科”

    作為一名合格的銀行高管，需要具備多方面的素質(zhì)，包括專(zhuān)業(yè)的金融知識(shí)、良好的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和較高的道德素質(zhì)等，如若在這些方面有瑕疵，則難以通過(guò)監(jiān)管審查。在銀保監(jiān)會(huì)公布的否決任職資格信息中，因知識(shí)方面考核不合格的高管占比最多，根據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者梳理，25位高管兩次考試均未通過(guò)，其中部分直接放棄參加考試，涉及崗位包括支行行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、獨(dú)立董事、董事等。

    《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)令2018年第5號(hào)）第七十九條第（四）項(xiàng)、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十七條第四款規(guī)定，申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員、申請(qǐng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員的擬任人應(yīng)當(dāng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。

    監(jiān)管部門(mén)一般通過(guò)考試成績(jī)判斷擬任人是否具有專(zhuān)業(yè)能力，若考試第一次未通過(guò)，還可以進(jìn)行補(bǔ)考，兩次考試間隔通常為兩周。目前在網(wǎng)絡(luò)上，已經(jīng)有銀行高管考試相關(guān)題庫(kù)和APP，可以進(jìn)行在線模擬測(cè)試與復(fù)習(xí)。此外，任職銀行高級(jí)管理人員，必須持有銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試（銀行管理類(lèi)）證書(shū)。

    某國(guó)有銀行支行行長(zhǎng)對(duì)記者表示，考試內(nèi)容主要是銀行從業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)相關(guān)內(nèi)容，客觀題包括銀行實(shí)操業(yè)務(wù)流程、相關(guān)監(jiān)管管理辦法、基礎(chǔ)的銀行經(jīng)營(yíng)知識(shí)等。主觀題則涉及行業(yè)分析、經(jīng)營(yíng)發(fā)展思路等，總體而言，難度不大。

    從地域上來(lái)看，在25位“掛科”的銀行擬任高管中，半數(shù)以上來(lái)自于甘肅和新疆地區(qū)，云南、湖北、山西、吉林等地也分別有高管因?yàn)榭荚嚥缓细穸幢缓藴?zhǔn)從業(yè)資格。從銀行類(lèi)型來(lái)看，農(nóng)商行占比最大，國(guó)有大行有兩家銀行涉及，股份制商業(yè)銀行有兩家涉及，上述四家銀行未被核準(zhǔn)的崗位均是地方支行行長(zhǎng)。

    還有銀行高管任職資格未通過(guò)審查的原因是不熟悉職務(wù)職責(zé)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)涼山監(jiān)管分局公告稱(chēng)，因涼山農(nóng)村商業(yè)銀行擬任人李守林不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零三條“農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力”之規(guī)定，不予核準(zhǔn)其風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部部門(mén)負(fù)責(zé)人任職資格。

    根據(jù)相關(guān)規(guī)定，高管任職資格被駁回，銀行可以在收到批復(fù)之日起六十日內(nèi)向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到批復(fù)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

    高管因違規(guī)炒股被否

    根據(jù)記者梳理，除考試原因外，高管任職資格被否還涉及炒股違規(guī)、從業(yè)記錄不良以及獨(dú)董“不獨(dú)”等問(wèn)題。

    昭通銀保監(jiān)分局公示顯示，某國(guó)有大行水富縣支行行長(zhǎng)擬任人陳功存在貸款資金違規(guī)進(jìn)入股市，以貸還貸的問(wèn)題，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十九條第（二）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)要求擬任人需要有良好的守法合規(guī)記錄和良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，因此該核準(zhǔn)申請(qǐng)未被通過(guò)。

    對(duì)于獨(dú)立董事，監(jiān)管有著明確的限制，要求不得任職的情況包括本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢(xún)、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系；本人或其近親屬可能被擬任職金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響。

    新疆吉木薩爾農(nóng)村商業(yè)銀行擬任陳罡為其獨(dú)立董事，但其違反了《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零一條第（三）款的規(guī)定，本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職，因此該擬任申請(qǐng)未通過(guò)核準(zhǔn)。

    河北蠡州北銀農(nóng)商銀行的董事提名則因?yàn)檫`反了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》中的相關(guān)規(guī)定，未予核準(zhǔn)。

（策劃 毛宇舟）