特色鮮明 成果顯著 上海農(nóng)商銀行助力“專精特新”跑出加速度

    本報(bào)記者 鄭馨悅

    9月8日，2022全國專精特新中小企業(yè)發(fā)展大會(huì)召開。專精特新企業(yè)作為產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈中的重要參與者，是科技創(chuàng)新的主力軍和動(dòng)力源泉。大力扶持專精特新企業(yè)等擁有核心技術(shù)的市場主體，提升供給端的創(chuàng)新力和關(guān)聯(lián)性，暢通國民經(jīng)濟(jì)循環(huán)是國家賦予銀行業(yè)的使命。

    在上海農(nóng)商銀行登陸資本市場一周年之際，該行在專精特新企業(yè)培育方面交出了一份亮眼的答卷：今年上半年全行專精特新企業(yè)貸款增幅達(dá)到44.72%，在上海轄內(nèi)銀行同業(yè)中排名居前，業(yè)務(wù)規(guī)模已處于區(qū)域市場領(lǐng)先地位。

    今年上半年，該行堅(jiān)持推進(jìn)專精特新“創(chuàng)鑫行動(dòng)”，通過云走訪、云沙龍等形式觸達(dá)逾2000家專精特新企業(yè)，聚焦企業(yè)需求提供解決方案。至8月末該行已與上海市近四成專精特新企業(yè)建立合作關(guān)系，其中已開展授信業(yè)務(wù)合作的企業(yè)多達(dá)950多家，授信規(guī)模超400億元。

    早：先人一步，賡續(xù)前行

    如同上海是全國率先實(shí)施專精特新企業(yè)孵化培育的搖籃，上海農(nóng)商銀行也是同業(yè)中助力專精特新企業(yè)發(fā)展壯大最早的先鋒部隊(duì)之一。

    早在2014年該行已制定針對(duì)專精特新企業(yè)的專屬金融產(chǎn)品，為專精特新企業(yè)提供精準(zhǔn)金融服務(wù)；2017年與市擔(dān)?；鸷献魍瞥?ldquo;千家百億融資計(jì)劃”服務(wù)方案，為成長早中期的本市專精特新企業(yè)提供批量化金融支持；2021年進(jìn)一步推出面向?qū)＞匦?ldquo;小巨人”企業(yè)的專項(xiàng)服務(wù)方案——引航貸，進(jìn)而完善梯度培育體系，豐富對(duì)成長后期專精特新企業(yè)的服務(wù)舉措；今年初，該行圍繞專精特新企業(yè)全生命周期發(fā)展，全面開展專精特新“創(chuàng)鑫行動(dòng)”，進(jìn)一步加大對(duì)專精特新企業(yè)的服務(wù)覆蓋。

    X公司是一家從事通信軟件開發(fā)的專精特新企業(yè)，2013年由科技園區(qū)向上海農(nóng)商銀行引薦。經(jīng)了解，企業(yè)研發(fā)技術(shù)突出，創(chuàng)始人曾是國家“千人計(jì)劃”引進(jìn)人才，隨著5G技術(shù)的推廣，企業(yè)未來發(fā)展前景良好。上海農(nóng)商銀行隨即以專項(xiàng)信貸產(chǎn)品提供資金支持幫助企業(yè)發(fā)展。一路走來，貼合企業(yè)多元化需求，該行又在跨境結(jié)算、集團(tuán)授信等方面為企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。企業(yè)也成長為獨(dú)角獸企業(yè)，并提交科創(chuàng)板上市申報(bào)。今年企業(yè)研發(fā)的產(chǎn)品通過三大運(yùn)營商測(cè)試，并在移動(dòng)首次5G產(chǎn)品對(duì)外招標(biāo)中獲得一定份額。

    專：深研行業(yè)，精準(zhǔn)支持

    因?yàn)閷I(yè)，所以敢為。在多年服務(wù)專精特新企業(yè)基礎(chǔ)上，上海農(nóng)商銀行的專業(yè)化程度不斷精進(jìn)。圍繞上海戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)需求，該行一方面建立了“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶培育計(jì)劃，以“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”為服務(wù)指引，形成貼合專精特新企業(yè)特點(diǎn)的金融服務(wù)體系及研究機(jī)制；另一方面，成立戰(zhàn)略新興行業(yè)研究小組，聚焦生物醫(yī)藥、集成電路、高端裝備、新能源汽車與人工智能等十個(gè)領(lǐng)域，不斷提升專精特新產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的金融服務(wù)能力；此外創(chuàng)設(shè)專精特新等科技型企業(yè)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，關(guān)注企業(yè)的專利轉(zhuǎn)化、核心技術(shù)和科技人才等要素變動(dòng)情況，增強(qiáng)金融供給的有效性和專業(yè)性。

    我國半導(dǎo)體行業(yè)亟需打破國外技術(shù)壟斷，Y公司是一家主營半導(dǎo)體材料研發(fā)的專精特新企業(yè)，也是上海農(nóng)商銀行“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶之一。2021年企業(yè)在建一條大規(guī)模半導(dǎo)體材料全流程生產(chǎn)線，項(xiàng)目周期長、資金投入大，且需大量流動(dòng)資金采購工藝設(shè)備。該行基于科技行業(yè)研究的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，洞察企業(yè)的巨大發(fā)展?jié)摿?，展開實(shí)地調(diào)查后，設(shè)計(jì)綜合金融服務(wù)方案滿足企業(yè)生產(chǎn)發(fā)展各項(xiàng)資金需求：牽頭發(fā)起12億元銀團(tuán)貸款支持項(xiàng)目的基建投入；同時(shí)發(fā)揮銀租聯(lián)動(dòng)模式的靈活性，借助與長江金租進(jìn)行集團(tuán)聯(lián)動(dòng)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)為企業(yè)投放一筆3億元的設(shè)備融資租賃，加快企業(yè)購置大批量工藝設(shè)備進(jìn)度；設(shè)計(jì)3億元中期流動(dòng)貸款方案緩解企業(yè)因股權(quán)融資進(jìn)展不及預(yù)期而產(chǎn)生的生產(chǎn)資金周轉(zhuǎn)壓力。如今該生產(chǎn)線已建成所屬行政區(qū)的百億級(jí)項(xiàng)目，每天源源不斷輸送大批量半導(dǎo)體材料至下游加工商，企業(yè)亦成為產(chǎn)業(yè)鏈中的小巨人之一，為登陸資本市場做最后沖刺。

    培：育企有方，并肩同行

    “培育”，是上海農(nóng)商銀行在助力專精特新企業(yè)成長上的又一特色。當(dāng)前，該行已與政府委辦、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、專業(yè)服務(wù)等合作機(jī)構(gòu)共筑專精特新企業(yè)服務(wù)生態(tài)圈，為企業(yè)提供法律咨詢、稅務(wù)籌劃、上市規(guī)劃、政策解讀等“金融+非金融”多樣化服務(wù)，在企業(yè)成長不同時(shí)期實(shí)現(xiàn)全方位培育陪伴。此外，該行在實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)有專精特新企業(yè)全產(chǎn)品適配、全金額覆蓋、全流程服務(wù)的基礎(chǔ)上，嘗試探索“準(zhǔn)”專精特新企業(yè)的培育服務(wù)，為更多成長新星提供源源動(dòng)力。

    今年新認(rèn)定的專精特新企業(yè)中就有一家由上海農(nóng)商銀行培育成長起來的環(huán)保企業(yè)。2018年銀企初次接洽，企業(yè)尚處于發(fā)展初期，營收規(guī)模小，融資困難。但企業(yè)創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)具有豐富的環(huán)保行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)、核心專利多、技術(shù)領(lǐng)先的特點(diǎn)被上海農(nóng)商銀行所關(guān)注。該行在企業(yè)困難之際迅速投放一筆短期貸款，緩解流動(dòng)性資金壓力。隨著企業(yè)體量的日益增加，除信貸支持以外，該行更致力于成為企業(yè)的一站式綜合金融服務(wù)平臺(tái)，聯(lián)合專精特新合作伙伴為企業(yè)提供政策對(duì)接、資源整合、專業(yè)輔導(dǎo)等非金融服務(wù)，幫助企業(yè)榮膺專精特新中小企業(yè)稱號(hào)。今年，該行還為企業(yè)成功引薦國家綠色發(fā)展基金子基金——云和資本，形成產(chǎn)業(yè)反哺同業(yè)，以資本方式助力企業(yè)加快上市進(jìn)程，聯(lián)動(dòng)綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展。目前企業(yè)已成為所屬行政區(qū)的千萬級(jí)重點(diǎn)納稅大戶，近一年銷售收入亦突破億元，今年銷售收入預(yù)計(jì)邁入3億元大關(guān)。

    創(chuàng)新是民族的生命力，是富強(qiáng)的助推器。而專精特新企業(yè)的成長離不開金融活水的支持。作為扎根上海、以普惠金融為特色的上市銀行，上海農(nóng)商銀行表示，在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的趨勢(shì)下，將繼續(xù)積極投身至加速經(jīng)濟(jì)重振、助力科技自強(qiáng)的事業(yè)中，以金融紐帶聯(lián)動(dòng)各行百業(yè)，培育萬千企業(yè)專精特新，推動(dòng)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)擴(kuò)量升級(jí)，讓科技創(chuàng)新在各個(gè)領(lǐng)域蔚然成風(fēng)，為我國新時(shí)代實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展提供金融力量。

（編輯 張明富）