中國支付清算協(xié)會發(fā)布《收單外包服務(wù)機構(gòu)備案管理辦法（試行）》

    本報記者 李冰

    8月27日，中國支付清算協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）發(fā)布了《收單外包服務(wù)機構(gòu)備案管理辦法》（以下簡稱《辦法》），《辦法》于發(fā)布之日起施行。

    近年來，在國家產(chǎn)業(yè)政策支持下，我國收單市場快速發(fā)展，收單機構(gòu)數(shù)量不斷增長，市場規(guī)模持續(xù)擴大，大部分收單機構(gòu)通過業(yè)務(wù)外包模式開展收單業(yè)務(wù)。根據(jù)人民銀行工作要求，協(xié)會組織會員單位建立了收單外包服務(wù)機構(gòu)風(fēng)險信息共享和動態(tài)評級機制，引導(dǎo)收單機構(gòu)加強收單業(yè)務(wù)外包管理并取得了一定成效。但隨著收單外包服務(wù)市場的快速發(fā)展，部分外包服務(wù)機構(gòu)存在轉(zhuǎn)包、分包、從事套現(xiàn)和二清以及為跨境賭博等商戶提供服務(wù)等違法違規(guī)行為，擾亂了收單市場秩序。為落實國家關(guān)于打擊治理跨境賭博、斬斷涉賭資金鏈的工作部署，進一步加強收單外包服務(wù)市場規(guī)范管理，協(xié)會組織會員單位制定了《辦法》，啟動收單外包服務(wù)市場的備案管理工作。

    記者注意到，《辦法》涵蓋了收單外包服務(wù)機構(gòu)的定義、范圍、申請備案的條件、備案工作流程和取消備案情形等內(nèi)容。一是明確了外包機構(gòu)的定義。收單外包服務(wù)機構(gòu)是指經(jīng)市場監(jiān)督管理機構(gòu)或國家有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立，接受收單機構(gòu)委托，承辦收單非核心業(yè)務(wù)并提供相應(yīng)服務(wù)的機構(gòu)。二是設(shè)定了外包服務(wù)機構(gòu)申請備案的基本條件，包括合法設(shè)立、不在外包服務(wù)機構(gòu)黑名單內(nèi)以及遵守監(jiān)管和協(xié)會的管理要求等。三是明確了外包服務(wù)機構(gòu)備案工作流程，包括申請、審核和公示等主要環(huán)節(jié)。四是明確了外包服務(wù)機構(gòu)申請備案的時限要求。五是規(guī)定了協(xié)會取消外包服務(wù)機構(gòu)備案的情形。

    《辦法》的發(fā)布，為外包服務(wù)機構(gòu)備案管理提供了制度保障，進一步完善了行業(yè)自律制度體系，豐富了自律管理的“工具箱”，對于打擊治理涉賭、涉詐等違法違規(guī)行為，規(guī)范收單市場秩序，防范收單業(yè)務(wù)風(fēng)險具有重要意義。

    據(jù)悉，為配合《辦法》的施行，協(xié)會組織會員單位開發(fā)建設(shè)了收單外包服務(wù)機構(gòu)備案管理系統(tǒng)，著力提高備案管理工作的質(zhì)量和效率。備案系統(tǒng)擬于9月份正式上線，屆時外包服務(wù)機構(gòu)可通過系統(tǒng)申請備案。

（編輯 喬川川）