國內(nèi)首批金控牌照發(fā)放 中信金控、北京金控拔得頭籌

    我國首批兩家金融控股公司正式獲批設(shè)立。上海證券報(bào)記者昨日獲悉，人民銀行已于日前批準(zhǔn)了中國中信金融控股有限公司（籌）和北京金融控股集團(tuán)有限公司的金融控股公司設(shè)立許可。

    人民銀行稱，設(shè)立金融控股公司，有利于推動非金融企業(yè)有效隔離金融與實(shí)業(yè)，防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?，?shí)現(xiàn)金融股權(quán)集中統(tǒng)一管理，促進(jìn)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。

    分析人士認(rèn)為，首批金融控股公司的獲批設(shè)立，意味著前期關(guān)于金融控股公司的一系列制度安排落地并進(jìn)入實(shí)施階段。由于金融控股公司具有規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元、關(guān)聯(lián)度高等特征，在國家經(jīng)濟(jì)金融體系中的影響舉足輕重，對其實(shí)施穩(wěn)妥有序的準(zhǔn)入管理，并通過監(jiān)管督促其穩(wěn)健運(yùn)行，有利于防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，推動金融控股公司可持續(xù)發(fā)展，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

    防范金融和實(shí)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?/p>

    在過去，一些非金融企業(yè)控股多類金融機(jī)構(gòu)已具備金控公司特征，只是從金融機(jī)構(gòu)股東角度進(jìn)行監(jiān)管，而對于這類企業(yè)自身沒有單獨(dú)的金控監(jiān)管規(guī)定。

    作為這類非金融企業(yè)的典型，中信集團(tuán)旗下既有金融子公司，比如中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信保誠，也有先進(jìn)制造、先進(jìn)材料、新消費(fèi)板塊等非金融業(yè)務(wù)。

    2020年以來，為填補(bǔ)未將金融控股公司作為整體納入監(jiān)管的“空白”，《國務(wù)院關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》等文件陸續(xù)發(fā)布。

    根據(jù)上述文件，所謂金融控股公司，是指依法設(shè)立，控股或?qū)嶋H控制兩個或兩個以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動的有限責(zé)任公司或股份有限公司。而申請?jiān)O(shè)立金融控股公司，應(yīng)向人民銀行提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立。

    “對于實(shí)質(zhì)控制多類金融機(jī)構(gòu)，并且這些金融機(jī)構(gòu)達(dá)到一定規(guī)模的，要依法設(shè)立金融控股公司并納入監(jiān)管。”權(quán)威人士表示，通過設(shè)立金融控股公司，把金融股權(quán)“放入”金融控股公司進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，可以防范金融和實(shí)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?，推動企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。

    自2021年，人民銀行先后受理中國中信有限公司、中國光大集團(tuán)股份公司、北京金融控股集團(tuán)有限公司、中國萬向控股有限公司，以及深圳市招融投資控股有限公司設(shè)立金融控股公司的申請。

    這其中既有央企集團(tuán)，也有地方金控和大型民營企業(yè)，類型多元化。

    人民銀行還在積極開展準(zhǔn)入管理。目前，在五家受理企業(yè)中，有兩家已經(jīng)完成了審批程序，另外三家也在繼續(xù)履行相應(yīng)流程。

    首批兩家金控公司

    分屬“小金控”與“大金控”模式

    率先拿到金控牌照，中國中信金融控股有限公司（籌）和北京金融控股集團(tuán)有限公司在設(shè)立方式和架構(gòu)上有何區(qū)別？

    權(quán)威人士表示，中信集團(tuán)設(shè)立金融控股公司是“小金控”模式，也就是在集團(tuán)內(nèi)部單獨(dú)新設(shè)金融控股公司。因?yàn)橹行偶瘓F(tuán)有多個金融牌照，把金融機(jī)構(gòu)股權(quán)劃轉(zhuǎn)進(jìn)新設(shè)立金融控股公司，進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，與產(chǎn)業(yè)部分進(jìn)行隔離，可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)的交叉?zhèn)魅尽?/p>

    北京金融控股集團(tuán)則是“大金控”模式，也就是企業(yè)集團(tuán)母公司直接申請成為金融控股公司，企業(yè)集團(tuán)整體被認(rèn)定為金融控股集團(tuán)。因?yàn)楸本┙鹑诳毓杉瘓F(tuán)成立不久，而且作為金融控股公司模擬監(jiān)管試點(diǎn)單位之一，一直按照金融控股公司監(jiān)管的方向運(yùn)行，主要資產(chǎn)都是金融資產(chǎn)。

    后續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金控公司需要滿足金控監(jiān)管要求，包括資本充足率、關(guān)聯(lián)交易和并表管理等要求。

    記者從北京金控集團(tuán)獲悉，集團(tuán)對照《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》先后出臺制度辦法100余項(xiàng)，覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易管理、反洗錢管理、風(fēng)險(xiǎn)隔離管理、投融資管理、財(cái)務(wù)管理等各個領(lǐng)域。

    對金控公司實(shí)施

    全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管

    穩(wěn)妥有序推動金融控股公司審批并開展持續(xù)監(jiān)管是人民銀行2022年的重點(diǎn)工作之一。

    人民銀行將遵循宏觀審慎管理理念，以并表為基礎(chǔ)，對金融控股公司實(shí)施全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管，推動其保持資本充足，完善公司治理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離，依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的能力，助力經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。

    招聯(lián)金融首席研究員董希淼認(rèn)為，人民銀行批準(zhǔn)了兩家金融控股公司設(shè)立許可，標(biāo)志著金融控股公司設(shè)立邁出實(shí)質(zhì)性一步，金融控股公司迎來持牌經(jīng)營新階段。在規(guī)范有序發(fā)展的前提下，通過金融控股公司實(shí)現(xiàn)金融對社會發(fā)展需求的多方位服務(wù)，滿足企業(yè)和個人多元化需求，提高經(jīng)濟(jì)社會運(yùn)行效率，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效能。

    對于獲批金融控股公司牌照，中信集團(tuán)表示，將全力推動中信金控的穩(wěn)健運(yùn)營，構(gòu)建規(guī)范高效的公司治理架構(gòu)和機(jī)制，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，豐富和完善金融服務(wù)，全面提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，為我國深化金融改革和實(shí)現(xiàn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展積極貢獻(xiàn)中信力量。

    北京金控集團(tuán)表示，將以此為契機(jī)，在落實(shí)監(jiān)管要求上強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，在牌照布局優(yōu)化上率先探索，在激發(fā)聯(lián)動創(chuàng)新上奮勇前進(jìn)，在服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展上主動作為，堅(jiān)持務(wù)實(shí)篤行，不斷砥礪奮進(jìn)，著力譜寫金控公司規(guī)范運(yùn)營、蓬勃發(fā)展的新篇章。