逾40家券商開啟“818理財節(jié)” 多場景可交互數(shù)字人亮相

    本報記者 周尚伃

    當(dāng)前，如何提升投資者獲得感已成為券商進行財富管理轉(zhuǎn)型的重要目標(biāo)之一。

    據(jù)《證券日報》記者不完全梳理，目前已有40多家券商開啟2022年券商“818理財節(jié)”。其中，有過半券商推出了特供理財產(chǎn)品，紅包、折扣等活動更是成為各家券商PK的手段，還有券商通過直播等方式助力投資者樹立正確理財觀念。

    券商推出

    特供理財產(chǎn)品

    今年的券商“818理財節(jié)”，特供理財產(chǎn)品依舊是大家關(guān)注的焦點。記者了解到，目前至少已有24家券商推出了特供理財產(chǎn)品，占比過半。與往年“特供理財產(chǎn)品只針對新客”的現(xiàn)象有所不同，今年大部分券商提供的特供理財產(chǎn)品全面覆蓋新老客戶，不少券商的產(chǎn)品最高約定年化收益率可達8.18%。

    券商推出的特供理財產(chǎn)品包括報價回購、收益憑證等，額度方面也比往年有所增加。其中，一家頭部券商推出共計30億元額度的活動款理財產(chǎn)品。還有一家券商推出2億元額度的新老客戶均可享受的約定年化收益率達8%的特供理財產(chǎn)品，可謂誠意滿滿。

    近年來，券商營銷方式不斷升級。今年的券商“818理財節(jié)”期間，人們不僅到處可見紅包、獎品等常規(guī)級“紅利”，還可看到兩融限時特惠利率、研報查看權(quán)限、決策工具折扣等一系列升級版“紅利”組合拳，很多券商還將活動全面覆蓋“投顧、投資、投教”各環(huán)節(jié)，理財特供直播間、理財課程、財富課堂直播等形式也是層出不窮。

    據(jù)騰訊廣告介紹，隨著大眾投資理財行為線上化遷移，頭部券商對線上化營銷模式的探索進一步深入，“流量+內(nèi)容+直播+服務(wù)”的綜合運營模式逐漸成為標(biāo)配，“線上造節(jié)”已成為證券業(yè)廣告主進行節(jié)點營銷的核心內(nèi)容。為此，騰訊廣告于今年7月底正式啟動“818理財節(jié)”第一季，與證券業(yè)廣告主聯(lián)合造節(jié)，打造證券業(yè)獨有的“社交+內(nèi)容”生態(tài)。

    對此，大同證券非銀金融行業(yè)分析師閆曉偉表示，“隨著財富管理方式的轉(zhuǎn)變，券商依托大數(shù)據(jù)和線上平臺推薦自身產(chǎn)品，有助于券商創(chuàng)新客戶服務(wù)方式，對證券業(yè)提質(zhì)增效提供了有效渠道。”

    可交互數(shù)字人

    亮相“818理財節(jié)”

    自2018年起，券商就以“踐行數(shù)字化財富管理”為出發(fā)點，用舉辦“818理財節(jié)”的形式，通過線上平臺傳導(dǎo)專業(yè)的資產(chǎn)配置方法。

    隨著科技與金融的結(jié)合越來越緊密，券商在財富管理轉(zhuǎn)型中也有很多新突破，部分頭部券商更是擁有了“秀肌肉”的本錢。其中，一家頭部券商在今年的“818理財節(jié)”期間推出證券業(yè)首個同時支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人“小安”，為客戶提供專業(yè)的投資、理財和業(yè)務(wù)辦理服務(wù)。AI數(shù)字人“小安”的出現(xiàn)，有效地推動了證券服務(wù)交互模式的創(chuàng)新。

    7月份，另一家頭部券商也推出了一款利用AI智能技術(shù)模擬真人生成的數(shù)字人，目前在該券商App“任職”，職能是“開戶引導(dǎo)”。該券商表示，在數(shù)字人的引導(dǎo)下，客戶操作的準確性和規(guī)范性都有了明顯提升。

    還有部分券商為滿足海量客戶的理財需求，尤其是針對Z世代、銀發(fā)族這類特殊客群的個性化理財需求，推出了以“財富元宇宙”為主線的財富人生成長活動，加量放送“專享理財券”，匯集甄選理財產(chǎn)品、投研大咖直播、專業(yè)投顧服務(wù)、數(shù)智投資工具與投資競技賽場，并推出限量版數(shù)字紀念品等。

    “數(shù)字化是財富管理及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展的強大助推器，能夠針對性地賦能前端業(yè)務(wù)線，全面提升業(yè)務(wù)效率，拓展業(yè)務(wù)邊界，降低業(yè)務(wù)成本，提升風(fēng)險管理水平，推動中后臺一體化建設(shè)及業(yè)務(wù)生態(tài)圈打造。”中金公司非銀及金融科技團隊表示，全面的數(shù)字化能力或?qū)⒊蔀楦髫敻患百Y管機構(gòu)做大做強、在競爭中脫穎而出的關(guān)鍵要素，可以更好地滿足客戶的線上化需求，為自身提升經(jīng)營、管理效率更好地賦能。

    此外，在國內(nèi)公募基金發(fā)展駛?cè)肟燔嚨乐H，各大機構(gòu)為了爭奪更多的基金代銷份額酣戰(zhàn)不止，券商也不例外。今年的券商“818理財節(jié)”期間，參與“精選基金申購費率1折起”活動的券商眾多，部分券商甚至“血拼”到將“精選基金的申購費率”降至“0.1折起”。有券商為投資者算了一筆賬：假設(shè)用10萬元申購費率為1.5%的公募基金產(chǎn)品，正常申購費用應(yīng)為1477.83元；如果按“0.1折”計算，申購費用僅為15元。