券商深化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型 優(yōu)化布局線下分支機(jī)構(gòu)已是共識(shí)

    本報(bào)記者 周尚伃

    見(jiàn)習(xí)記者 于宏

    分支機(jī)構(gòu)是券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，也是連接投資者的重要窗口之一。隨著外界環(huán)境的發(fā)展變化以及線上業(yè)務(wù)的高速發(fā)展，對(duì)營(yíng)業(yè)部、分公司等線下分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化布局成為券商共識(shí)。

    3月26日，西部證券審議并通過(guò)了該公司財(cái)富業(yè)務(wù)2024年至2026年?duì)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃方案的提案，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的布局做出進(jìn)一步調(diào)整，持續(xù)推進(jìn)買方投顧體系建設(shè)。

    分支機(jī)構(gòu)加速整合

    西部證券表示，為優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，提升公司業(yè)務(wù)能力及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，公司將在財(cái)富管理需求旺盛的、有區(qū)位優(yōu)勢(shì)的、公司網(wǎng)點(diǎn)空白但經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)等地區(qū)增設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，或根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，將現(xiàn)有營(yíng)業(yè)部升級(jí)為分公司；對(duì)連續(xù)三年虧損且扭虧無(wú)望的分支機(jī)構(gòu)或區(qū)位設(shè)置不合理的分支機(jī)構(gòu)，根據(jù)實(shí)際情況綜合評(píng)估后可進(jìn)行撤并。

    近年來(lái)，券商分支機(jī)構(gòu)頻頻撤并。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，2023年以來(lái)（截至今年3月27日記者發(fā)稿，下同），至少有20家券商撤并了83家營(yíng)業(yè)部，3家券商撤并了7家分公司。其中，國(guó)海證券共撤并12家營(yíng)業(yè)部，數(shù)量最多；方正證券、山西證券和中國(guó)銀河證券分別撤并8家營(yíng)業(yè)部。

    多家券商表示，撤并是為了進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，順應(yīng)公司互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型需要，提升運(yùn)營(yíng)效率。被裁撤的分支機(jī)構(gòu)的原有客戶將根據(jù)情況轉(zhuǎn)移至所屬分公司或同區(qū)域其他分支機(jī)構(gòu)，以形成規(guī)模效應(yīng)和核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為投資者提供高效、優(yōu)質(zhì)、綜合性的金融服務(wù)。

    前海開(kāi)源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍?jiān)诮邮堋蹲C券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示：“券商撤并分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)象增多，主要出于營(yíng)業(yè)成本和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的考慮。隨著數(shù)字化平臺(tái)逐漸發(fā)展成熟，傳統(tǒng)的線下?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在客戶拓展方面顯露出一定局限性。在一定區(qū)域內(nèi)減少營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量，以更集中的分支機(jī)構(gòu)來(lái)服務(wù)地區(qū)客戶，有利于提高服務(wù)質(zhì)效，降低運(yùn)營(yíng)成本。”

    在撤并分支機(jī)構(gòu)的同時(shí)，也有多家券商為開(kāi)拓業(yè)務(wù)選擇新設(shè)營(yíng)業(yè)部及分公司。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2023年以來(lái)，至少有14家券商新設(shè)了31家營(yíng)業(yè)部。其中，東吳證券、國(guó)泰君安、國(guó)元證券和中信建投分別新設(shè)4家營(yíng)業(yè)部。同期，有38家券商分公司新成立。

    在新成立的分公司中，一部分為新開(kāi)設(shè)，另一部分由營(yíng)業(yè)部升級(jí)而來(lái)。其中，東北證券將9家營(yíng)業(yè)部升級(jí)為分公司，數(shù)量最多；中銀證券將6家營(yíng)業(yè)部變更為分公司；山西證券將4家營(yíng)業(yè)部變更為分公司，并表示，以后每年將根據(jù)對(duì)現(xiàn)有中心營(yíng)業(yè)部的測(cè)算結(jié)果，將符合標(biāo)準(zhǔn)的中心營(yíng)業(yè)部變更為分公司，在山東、陜西等地分步設(shè)立9家分公司。

    持續(xù)推進(jìn)買方投顧體系建設(shè)

    營(yíng)業(yè)部、分公司等分支機(jī)構(gòu)是券商開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要“陣地”，券商對(duì)分支機(jī)構(gòu)的布局策略持續(xù)優(yōu)化，體現(xiàn)了對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重視和轉(zhuǎn)型步伐的加快。

    近年來(lái)，隨著居民金融資產(chǎn)配置需求持續(xù)增加，財(cái)富管理市場(chǎng)顯露出巨大的潛力，各家券商持續(xù)深化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，搶占市場(chǎng)份額。例如，中信證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶數(shù)量累計(jì)達(dá)1420萬(wàn)戶，公司搭建了多層次買方投顧配置服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)從1萬(wàn)元到1000萬(wàn)元以上全資產(chǎn)段客戶覆蓋，更好滿足客戶個(gè)性化、差異化配置需求。

    方正證券也以客戶需求為中心升級(jí)組織架構(gòu)，重點(diǎn)培訓(xùn)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人員，2023年，新增客戶數(shù)近124萬(wàn)戶。國(guó)聯(lián)證券則持續(xù)推進(jìn)買方視角的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，2023年，新增客戶數(shù)15.06萬(wàn)戶，同比增長(zhǎng)9.64%。國(guó)海證券搭建涵蓋私享投顧、智能投顧等在內(nèi)的投顧業(yè)務(wù)體系，2023年，財(cái)富管理業(yè)務(wù)新增客戶資產(chǎn)同比增長(zhǎng)37%，線上新增有效戶同比增長(zhǎng)20%。

    線上化、數(shù)字化是券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要方向。當(dāng)前，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提供的多類服務(wù)正逐漸轉(zhuǎn)移至線上平臺(tái)，多家券商紛紛表示優(yōu)化App平臺(tái)建設(shè)。國(guó)海證券持續(xù)優(yōu)化升級(jí)金探號(hào)App、數(shù)字員工等展業(yè)工具與系統(tǒng)，夯實(shí)業(yè)務(wù)一線精準(zhǔn)營(yíng)銷和客戶經(jīng)營(yíng)能力，提升數(shù)字化運(yùn)營(yíng)效能。方正證券的小方App2023年月活峰值、日均訪問(wèn)次數(shù)、人均日訪問(wèn)時(shí)長(zhǎng)分別同比增長(zhǎng)7.6%、16.2%、12.1%，用戶黏性顯著提升。

    為更好滿足客戶財(cái)富管理需求，深化財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，多家券商正在探索進(jìn)一步的發(fā)展方向。中信證券表示，將打造多元化專家團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)新財(cái)富管理服務(wù)模式，為客戶提供涵蓋“人—家—企—社”全生命周期綜合金融解決方案。國(guó)聯(lián)證券著力建立完善以資產(chǎn)配置為中心的買方投顧服務(wù)體系，以客戶資產(chǎn)保值增值踐行金融工作的人民性。信達(dá)證券則表示，將持續(xù)優(yōu)化信達(dá)天下App，實(shí)現(xiàn)從客戶開(kāi)戶到投資理財(cái)全過(guò)程跟蹤的服務(wù)閉環(huán)。