券商競相布局企業(yè)家辦公室賽道 加速財富管理業(yè)務轉型

    本報記者 周尚伃

    見習記者 于宏

    作為財富管理轉型的新引擎，券商企業(yè)家辦公室業(yè)務的興起漸成為行業(yè)中一種不容忽視的現象，中信證券、中國銀河、中信建投、廣發(fā)證券等多家頭部券商紛紛投身企業(yè)家辦公室業(yè)務賽道，新案例不斷涌現。

    清華大學五道口金融學院全球家族企業(yè)研究中心主任高皓在接受《證券日報》記者采訪時表示：“企業(yè)家辦公室在服務實體經濟、推動科技創(chuàng)新等方面能夠發(fā)揮重要作用。同時，券商也在積極把握該業(yè)務發(fā)展機遇，加速財富管理業(yè)務轉型。”

    積極布局企業(yè)家辦公室業(yè)務

    當前，券商正加速推進財富管理業(yè)務轉型升級，而企業(yè)家辦公室業(yè)務成為各家券商發(fā)力的新途徑，并在服務實體經濟、推動企業(yè)成長方面顯示出顯著的潛力與價值。

    7月9日，在廣發(fā)證券舉辦的“智匯·企業(yè)家辦公室”品牌發(fā)布會上，廣發(fā)證券董事長林傳輝表示，公司開展企業(yè)家辦公室業(yè)務，旨在支持企業(yè)規(guī)?；l(fā)展、促進產業(yè)資源優(yōu)化整合；遵循新“國九條”等政策指引，助力上市公司高質量發(fā)展；協助企業(yè)家實現家庭財富管理與代際傳承。

    事實上，行業(yè)龍頭中信證券早在2021年就已開展企業(yè)家辦公室業(yè)務，初步形成面向超高凈值客戶的綜合化財富管理服務生態(tài)。2023年11月17日，中信證券企業(yè)家辦公室（香港）成立，境內外布局更加完善。

    此后，不少頭部券商也紛紛跟進企業(yè)家辦公室業(yè)務。去年8月18日，中信建投證券企業(yè)家辦公室正式成立。中信建投表示，此舉是落實“高端客戶戰(zhàn)略”的重要舉措，公司將站在企業(yè)家視角和企業(yè)發(fā)展的高度，踐行以產融深度結合支持實體經濟發(fā)展的理念，為客戶提供全生命周期的綜合金融服務。今年6月18日，中信建投證券企業(yè)家辦公室上海中心正式成立。

    去年11月24日，中國銀河宣布成立星耀企業(yè)家辦公室。通過價值管理、企業(yè)治理、財富管理、股份服務、家族傳承、公益成長六大服務體系，為企業(yè)客群提供一體化的綜合金融解決方案。同年12月12日，國泰君安宣布開展企業(yè)家辦公室業(yè)務，聚焦資產配置、家族信托、股份管理、人力資本、產業(yè)研究、投行六大類服務，以長期價值為目標，打造多類服務方案。

    企業(yè)家辦公室之所以備受矚目，在于其對企業(yè)及企業(yè)家的深遠影響。高皓對記者表示：“企業(yè)家辦公室的主要服務對象是創(chuàng)始人、大股東、高管等企業(yè)關鍵人物，與企業(yè)的高質量、可持續(xù)發(fā)展息息相關。券商開設的企業(yè)家辦公室基于上述人士的全方位需求，協同其他機構提供金融、法律、稅務、傳承等綜合性專業(yè)服務，對于企業(yè)和企業(yè)家面臨的各類風險進行系統(tǒng)梳理和防范，解決企業(yè)家急難愁盼的問題，消除企業(yè)家的后顧之憂，更好激發(fā)企業(yè)家精神，使他們能夠大膽去闖、放手創(chuàng)新，創(chuàng)造更大的商業(yè)價值和社會價值。同時，還能夠避免個人風險外溢至企業(yè)層面，給利益相關方帶來負面影響，降低對經濟社會帶來的系統(tǒng)性風險。”

    開拓財富管理轉型新藍海

    新“國九條”提到，“推動行業(yè)機構加強投行能力和財富管理能力建設。”證監(jiān)會發(fā)布的《關于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設一流投資銀行和投資機構的意見（試行）》也提到，“支持聚焦主業(yè)有序設立專業(yè)子公司，更好服務實體經濟與居民財富管理。強化行業(yè)機構產品與投資者服務能力建設，提升服務的適配性。”

    在政策的引領和支持下，證券行業(yè)積極踐行金融為民理念，聚焦主責主業(yè)，持續(xù)推動財富管理轉型，更好滿足人民群眾日益增長的財富管理需求。同時，隨著經濟的發(fā)展，越來越多高凈值的企業(yè)家客戶開始尋求專業(yè)的財富管理服務。為此，券商紛紛瞄準高凈值客戶群體，力求通過企業(yè)家辦公室業(yè)務開辟新的業(yè)績增長點。

    在高皓看來，企業(yè)家辦公室業(yè)務領域對券商而言屬于藍海賽道，中國上市公司數量眾多，企業(yè)家客戶的需求較為旺盛，但相應供給仍有限，具有巨大的發(fā)展空間。同時，得益于專業(yè)的金融服務和豐富的客戶資源積淀，券商在開展企業(yè)家服務方面具備顯著優(yōu)勢。

    然而，企業(yè)家辦公室業(yè)務對于券商而言仍屬于新興賽道，機遇與挑戰(zhàn)并存。“為企業(yè)家提供覆蓋全生命周期的綜合金融服務，對券商的綜合實力提出了更高要求，能否將分散的業(yè)務條線和內部資源有效協同起來，真正做到以客戶為中心進行有效整合，成為券商提供高質量企業(yè)家服務的關鍵問題。從國際經驗看，企業(yè)家辦公室這一領域的競爭非常激烈，只有將其作為戰(zhàn)略業(yè)務方向進行長期堅定投入，而非短期的機會性嘗試，才能真正建立起為企業(yè)家創(chuàng)造價值的服務體系和品牌。”高皓進一步表示。