證監(jiān)會：允許符合條件的外國銀行在華分行申請基金托管資格

    本報見習(xí)記者 吳曉璐

    5月9日，據(jù)證監(jiān)會網(wǎng)站消息，按照國家金融業(yè)對外開放的統(tǒng)一安排，落實中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議，支持外國銀行在華分行申請證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格（以下簡稱基金托管資格），中國證監(jiān)會對《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《托管辦法》）進行了修訂，現(xiàn)向社會公開征求意見。

    證監(jiān)會表示，《托管辦法》修訂內(nèi)容主要涉及以下幾個方面：一是支持外國銀行分行申請基金托管資格，適當(dāng)考慮外國銀行總行的資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)經(jīng)驗，明確分行申請條件，進一步完善凈資產(chǎn)等準(zhǔn)入安排。二是完善基金托管人監(jiān)管安排，建立外國銀行總行責(zé)任追究機制，明確信息系統(tǒng)跨境部署和數(shù)據(jù)跨境流動相關(guān)要求；持續(xù)強化風(fēng)險管理，加強事中事后監(jiān)管，豐富行政監(jiān)管措施。三是持續(xù)推進簡政放權(quán)，允許申請人在獲得核準(zhǔn)后再開展人員、系統(tǒng)、場所等方面的籌備工作，優(yōu)化申請材料及現(xiàn)場檢查安排。四是統(tǒng)一商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管要求，將非銀行金融機構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)要求一并納入《托管辦法》。

    據(jù)《托管辦法》起草說明，外國銀行分行申請基金托管資格，除滿足第八條規(guī)定（申請人應(yīng)當(dāng)具備的條件）外，還應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營3年以上，經(jīng)營業(yè)績與資產(chǎn)質(zhì)量良好，具備與開展基金托管業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營運資金；凈資產(chǎn)等財務(wù)指標(biāo)可按境外總行計算。其總行應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

    一是所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；二是具有完善的內(nèi)部控制機制，近3年各項指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律的規(guī)定和監(jiān)管機構(gòu)的要求，近3年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)或者行政、司法機關(guān)的重大處罰，無因涉嫌重大違法違規(guī)行為正受到有關(guān)機關(guān)調(diào)查的情形；三是具備良好的國際聲譽和經(jīng)營業(yè)績，近3年基金托管業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤、市場占有率等指標(biāo)居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平；四是中國證監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

    此外，為了扶優(yōu)限劣，《托管辦法》進一步完善基金托管人的凈資產(chǎn)準(zhǔn)入安排，擬將基金托管人凈資產(chǎn)準(zhǔn)入安排調(diào)整為達到200億元即可，以有效提高基金托管人的抗風(fēng)險能力。

    證監(jiān)會表示，從成熟市場經(jīng)驗看，基金托管人通常均要求有較強的資本實力，2004年制訂《證券投資基金托管資格管理辦法》時明確了20億元的凈資產(chǎn)要求，以保障基金托管人能夠有效履行鑒證義務(wù)?，F(xiàn)在看，相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)顯著偏低，已不能有效保證申請人資產(chǎn)質(zhì)量與抗風(fēng)險能力。

（編輯 李波）