銀保監(jiān)會：持續(xù)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治 共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)

    本報(bào)記者 蘇向杲

    見習(xí)記者 楊潔

    3月24日，《證券日報(bào)》記者從銀保監(jiān)會獲悉，2021年以來，銀保監(jiān)會按照《健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》，積極推進(jìn)公司治理制度建設(shè)，切實(shí)做好公司治理評估以及股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治，不斷深化行業(yè)公司治理改革，取得了初步成效。

    首先，股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易領(lǐng)域違規(guī)行為得到有效遏制。強(qiáng)化股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，完善監(jiān)管制度，出臺銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法和關(guān)聯(lián)交易管理辦法，從嚴(yán)規(guī)范約束大股東行為，督促股東依法行使權(quán)力、嚴(yán)格履行義務(wù)，強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理主體責(zé)任，豐富禁止性規(guī)定和監(jiān)管措施，重點(diǎn)防范大股東不當(dāng)干預(yù)和利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，持續(xù)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，開展專項(xiàng)整治和“回頭看”以來，共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)，處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人合計(jì)1.4億元，處罰責(zé)任人395人，督促內(nèi)部問責(zé)處理360家次，問責(zé)個(gè)人5383人次，嚴(yán)厲打擊了資本造假、股權(quán)代持等突出問題，形成有效震懾。集中分四批次向社會公開81家重大違法違規(guī)股東名單，強(qiáng)化市場約束。

    其次，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理運(yùn)行的規(guī)范性持續(xù)提升。建立并實(shí)施覆蓋全部商業(yè)銀行和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評估體系，連續(xù)兩年開展評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并督促機(jī)構(gòu)完善公司治理薄弱環(huán)節(jié)。將評估結(jié)果與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查及高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革重組和風(fēng)險(xiǎn)處置相結(jié)合，主動向社會公開評估結(jié)果總體情況。從2021年評估結(jié)果來看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評為E級（差）的機(jī)構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比下降2.7個(gè)百分點(diǎn)。從具體領(lǐng)域看，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在推動黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合、規(guī)范股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理、健全董事會治理等方面呈現(xiàn)出積極變化。

    同時(shí)，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理監(jiān)管的制度體系更加完善。2021年以來，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評價(jià)辦法、銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)績效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見等相繼出臺，從綱領(lǐng)性制度到推動董事監(jiān)事履職、發(fā)揮薪酬導(dǎo)向作用的實(shí)際操作規(guī)程等相關(guān)規(guī)制逐一建立，公司治理制度體系逐漸豐富和完善。研究完善償付能力監(jiān)管、資本監(jiān)管相關(guān)信息披露要求，進(jìn)一步強(qiáng)化市場約束。

    銀保監(jiān)會表示，下一步將以提升中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理質(zhì)效為重點(diǎn)，完善公司治理評估體系，推動黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，規(guī)范大股東行為及關(guān)聯(lián)交易，健全三會一層履職評價(jià)和監(jiān)督制衡，探索差異化監(jiān)管，不斷推動銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理改革取得新成效。