外匯局嚴(yán)查違規(guī) 維護(hù)匯市健康良性秩序

    7月24日，國家外匯局再次通報(bào)外匯違規(guī)案例，此次公布的27起違規(guī)案例中，4起涉及個(gè)人非法買賣外匯或分拆逃匯，13起涉及銀行違規(guī)辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，5起涉及第三方支付公司違反外匯管理規(guī)定，其余為企業(yè)違反外匯管理規(guī)定。

    外匯局表示，2018年以來，外匯局在深化外匯管理改革開放、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，維護(hù)外匯市場健康良性秩序，針對銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等重點(diǎn)主體和業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，嚴(yán)厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為。上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個(gè)人違規(guī)案件559件。

    值得注意的是，本次公布的違規(guī)案例處罰力度較大。不少違規(guī)銀行被處以百萬以上罰款，并暫停相關(guān)外匯業(yè)務(wù)。其中，民生銀行（5.84+2.28%）廈門分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，被處以罰沒款2240萬元，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月。

    第三方支付機(jī)構(gòu)違規(guī)行為也是此次處罰的重點(diǎn)。在此前外匯局公布的違規(guī)案例中較少出現(xiàn)第三方支付機(jī)構(gòu)的身影。其中，智付電子支付有限公司因憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，構(gòu)成逃匯行為，嚴(yán)重?cái)_亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣，被處以罰款1530.8萬元。支付寶也因超出核準(zhǔn)范圍辦理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，且國際收支申報(bào)錯(cuò)誤而被罰60萬元。

    多位外匯交易員對證券時(shí)報(bào)記者表示，近兩周來，人民幣兌美元匯率快速貶值，在岸和離岸的價(jià)差持續(xù)擴(kuò)大，引發(fā)了金融機(jī)構(gòu)跨境套利的再次興起。香港一外匯交易員表示，在港的中資企業(yè)購匯增多，跨境套利也多了起來。

    7月24日，人民幣對美元中間價(jià)調(diào)低298個(gè)基點(diǎn)報(bào)6.7891。離岸人民幣一度失守6.84關(guān)口。在岸人民幣收盤報(bào)6.81，較上一交易日下跌266個(gè)基點(diǎn)，創(chuàng)去年6月27日以來新低。