銀行理財(cái)子公司辦法落地 配套制度已著手制定

2018-12-03 00:07  來(lái)源:證券日?qǐng)?bào) 杜雨萌

    ■本報(bào)記者 杜雨萌

    12月2日,銀保監(jiān)會(huì)正式對(duì)外發(fā)布《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》),并自公布之日起施行?!豆芾磙k法》是“理財(cái)新規(guī)”的配套制度,與“資管新規(guī)”和“理財(cái)新規(guī)”共同構(gòu)成理財(cái)子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)需要遵循的監(jiān)管政策。

    銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,考慮到“理財(cái)新規(guī)”適用于銀行尚未通過子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)的情形,《管理辦法》對(duì)“理財(cái)新規(guī)”部分規(guī)定進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整,使理財(cái)子公司的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與其他資管機(jī)構(gòu)總體保持一致。

    與征求意見稿相比,《管理辦法》在股權(quán)管理方面采納市場(chǎng)機(jī)構(gòu)反饋意見,在鼓勵(lì)各類股東長(zhǎng)期持有理財(cái)子公司股權(quán)、保持股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定的同時(shí),為理財(cái)子公司下一步引入境內(nèi)外專業(yè)機(jī)構(gòu)、更好落實(shí)銀行業(yè)對(duì)外開放舉措預(yù)留空間;在自有資金投資方面,參照同類資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度,適度放寬自有資金使用范圍,允許理財(cái)子公司在嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理要求前提下,將一定比例的自有資金投資于本公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品;在內(nèi)控隔離和交易管控方面,參照同類資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度,在投資管理與交易執(zhí)行職能相分離,建立公平交易制度和一場(chǎng)交易監(jiān)控機(jī)制、對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的同向和反向交易進(jìn)行管控,以及從業(yè)人員行為規(guī)范等方面進(jìn)一步細(xì)化了監(jiān)管要求。同時(shí),銀保監(jiān)會(huì)已著手制定銀行理財(cái)子公司凈資本和流動(dòng)性管理等配套監(jiān)管制度。

    銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,下一步,商業(yè)銀行可以結(jié)合戰(zhàn)略規(guī)劃和自身?xiàng)l件,按照商業(yè)自愿原則,通過設(shè)立理財(cái)子公司開展資管業(yè)務(wù),也可以選擇不新設(shè)理財(cái)子公司,而是將理財(cái)業(yè)務(wù)整合到已開展資管業(yè)務(wù)的其他附屬機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行通過子公司展業(yè)后,銀行自身不再開展理財(cái)業(yè)務(wù)(繼續(xù)處置存量理財(cái)產(chǎn)品除外)。同時(shí),理財(cái)子公司應(yīng)自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧,有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)向母行傳染。

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