監(jiān)管出手整頓信評(píng)亂象 東方金誠(chéng)3個(gè)月不得接新單

    正處在風(fēng)口浪尖的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)迎來(lái)監(jiān)管整頓。12月14日，北京證監(jiān)局公布了對(duì)東方金誠(chéng)國(guó)際信用評(píng)估有限公司（下稱“東方金誠(chéng)”）采取責(zé)令改正行政監(jiān)管措施的決定。

    決定書(shū)顯示，經(jīng)查，東方金誠(chéng)存在以下違規(guī)事實(shí)：信息系統(tǒng)不足以支撐開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的內(nèi)控及合規(guī)管理要求。部分項(xiàng)目評(píng)級(jí)模型定性指標(biāo)上調(diào)理由依據(jù)不充分；未對(duì)影響受評(píng)主體償債能力的部分重要因素進(jìn)行必要分析；使用了不滿足假設(shè)條件的評(píng)級(jí)模型進(jìn)行數(shù)據(jù)分析。

    北京證監(jiān)局稱，上述行為違反了《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（下稱《暫行辦法》）第五條、第七條第三項(xiàng)的規(guī)定。依據(jù)《暫行辦法》第三十二條、第三十三條的規(guī)定，現(xiàn)決定對(duì)東方金誠(chéng)采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，期限3個(gè)月，整改期間不得承接新的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

    除內(nèi)控及合規(guī)管理面臨違規(guī)以外，東方金誠(chéng)近期還卷入量錢評(píng)級(jí)的腐敗窩案中。中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站昨日發(fā)布信息稱，知名評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)東方金誠(chéng)原總經(jīng)理金永授、東方金誠(chéng)江蘇分公司原總經(jīng)理崔潤(rùn)海近日被“雙開(kāi)”，涉嫌犯罪問(wèn)題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財(cái)物隨案移送。

    “東方金誠(chéng)系列腐敗案是典型的小行業(yè)、大腐敗。”中紀(jì)委稱，作為國(guó)有信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高管，金永授和崔潤(rùn)海憑借手中的金融資源和職務(wù)便利，損公肥私搞利益輸送，肆意妄為收受財(cái)物，涉案金額巨大。

    信用評(píng)級(jí)是指以一套相關(guān)指標(biāo)體系為考量基礎(chǔ)，標(biāo)示出各類市場(chǎng)參與者及各類金融工具發(fā)行主體償付其債務(wù)的能力和意愿、度量違約風(fēng)險(xiǎn)程度的活動(dòng)或過(guò)程。一般分為企業(yè)信用評(píng)級(jí)、證券信用評(píng)級(jí)、項(xiàng)目信用評(píng)級(jí)、國(guó)家主權(quán)信用評(píng)級(jí)，廣泛運(yùn)用于債券市場(chǎng)等金融活動(dòng)中。

    通常，被評(píng)定機(jī)構(gòu)評(píng)定信用等級(jí)越高，在資本市場(chǎng)中的融資成本越低；信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)越高，被投資人采用的越多。因此，資本市場(chǎng)中發(fā)行人普遍具有獲取權(quán)威信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高信用等級(jí)的動(dòng)機(jī)，這一定程度上制造了評(píng)級(jí)尋租空間。

    據(jù)了解，針對(duì)暴露出的一系列問(wèn)題，目前東方金誠(chéng)已建立市場(chǎng)人員團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷機(jī)制，要求項(xiàng)目承攬過(guò)程中由兩名以上市場(chǎng)人員共同參與，單位或團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人介入客戶管理，避免市場(chǎng)人員向客戶私許級(jí)別等問(wèn)題；建立客戶回訪機(jī)制，對(duì)級(jí)別調(diào)整、退款及風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行抽查，排查是否存在廉潔問(wèn)題。

    此外，東方金誠(chéng)還探索建立外部評(píng)審專家?guī)?，?duì)調(diào)級(jí)和違約等項(xiàng)目實(shí)行評(píng)級(jí)結(jié)果復(fù)評(píng)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)打造智能型評(píng)級(jí)系統(tǒng)等，多措并舉弱化評(píng)級(jí)主觀影響，壓縮評(píng)級(jí)尋租空間。

    作為債券市場(chǎng)的“看門人”，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)身?yè)?dān)重任。然而，最近一段時(shí)間以來(lái)，永煤、紫光等“AAA”評(píng)級(jí)企業(yè)違約事件，引發(fā)債券市場(chǎng)劇烈震蕩，由此暴露出信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)評(píng)級(jí)虛高、評(píng)級(jí)區(qū)分度不夠、事前預(yù)警功能弱等行業(yè)“痼疾”，從而引發(fā)投資者質(zhì)疑，令行業(yè)公信力“褪色”。

    對(duì)于這些問(wèn)題，金融監(jiān)管部門予以重點(diǎn)關(guān)注。日前，人民銀行組織召開(kāi)信用評(píng)級(jí)行業(yè)發(fā)展座談會(huì)，直指評(píng)級(jí)行業(yè)中存在的評(píng)級(jí)虛高、事前預(yù)警功能弱等問(wèn)題。

    人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝在會(huì)上表示，人民銀行將會(huì)同相關(guān)部門共同加強(qiáng)債券市場(chǎng)評(píng)級(jí)行業(yè)監(jiān)督管理，強(qiáng)化市場(chǎng)紀(jì)律，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)技術(shù)的進(jìn)步，提高評(píng)級(jí)質(zhì)量，提升信用等級(jí)區(qū)分度，進(jìn)一步推動(dòng)評(píng)級(jí)監(jiān)管統(tǒng)一，真正發(fā)揮評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)債券市場(chǎng)“看門人”的作用，促進(jìn)評(píng)級(jí)行業(yè)高質(zhì)量健康發(fā)展。