期待著力推動“制度融通” 促進(jìn)金融市場與國際規(guī)則對接

    今年全國兩會期間，全國政協(xié)委員、匯豐亞太區(qū)行政總裁王冬勝接受了證券時報記者的專訪。

    “過去一年，雖然疫情加劇了‘逆全球化’趨勢，中國市場的大門卻越開越大。”王冬勝表示，中國經(jīng)濟(jì)在疫情之下展現(xiàn)出了韌性，金融市場的穩(wěn)定運行以及近期金融領(lǐng)域開放的提速，大幅提升了人民幣資產(chǎn)對境外投資者的吸引力。

    后疫情時代中國機(jī)遇

    證券時報記者：您認(rèn)為疫情對全球經(jīng)濟(jì)的影響會往哪些方向發(fā)展？中國經(jīng)濟(jì)在2021年有哪些機(jī)會？又面臨怎樣的挑戰(zhàn)？

    王冬勝：展望2021年，中國經(jīng)濟(jì)仍將是世界經(jīng)濟(jì)增長的主要驅(qū)動力之一，投資將大幅回升，出口將繼續(xù)保持強(qiáng)勁勢頭，居民消費將進(jìn)一步回升。消費回暖和制造業(yè)投資將成為推動經(jīng)濟(jì)增長的主要動能。

    今年的政府工作報告中，政策重點更強(qiáng)調(diào)高質(zhì)量增長和擴(kuò)大內(nèi)需。從改革措施來看，有幾個方面將成為未來幾年的重點：首先，更強(qiáng)調(diào)科技創(chuàng)新的重要性，例如此次政府工作報告強(qiáng)調(diào)基礎(chǔ)研究是科技創(chuàng)新的源頭；其次，更注重綠色發(fā)展，報告提到制定2030年前碳排放達(dá)峰行動方案等更具體的政策措施；第三，強(qiáng)調(diào)國際合作。今年強(qiáng)調(diào)“深化多雙邊和區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作”，重申對中歐投資協(xié)定、中日韓自貿(mào)協(xié)定等區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的重視。這些都將帶來新的發(fā)展機(jī)遇。

    證券時報記者：在您看來，中國的金融開放需要哪些條件做基礎(chǔ)支撐？

    王冬勝：中國不斷推進(jìn)金融業(yè)改革與開放，并已取得了非常顯著的成效。為了實現(xiàn)更廣泛、更深層次的市場開放，下一步還需繼續(xù)提高金融、科技等各個領(lǐng)域的基礎(chǔ)設(shè)施及管理水平，打造世界一流的營商環(huán)境，進(jìn)一步釋放中國對國際金融機(jī)構(gòu)和投資者的吸引力?；ヂ?lián)互通方面，在穩(wěn)步推進(jìn)“市場連通”“資金流通”的同時，我們期待下一步著力推動“制度融通”，促進(jìn)與國際金融市場規(guī)則的對接。此外，高層次的金融人才對于推動金融市場開放是不可或缺的智力要素，吸引和培育適應(yīng)新格局、新技術(shù)、新挑戰(zhàn)的金融人才也非常重要。

    證券時報記者：在中國進(jìn)一步對外開放的背景下，人民幣國際化有新的機(jī)會嗎？

    王冬勝：中國經(jīng)濟(jì)在疫情之下展現(xiàn)出了韌性，金融市場的穩(wěn)定運行以及近期金融領(lǐng)域開放的提速，大幅提升了人民幣資產(chǎn)對境外投資者的吸引力。官方數(shù)據(jù)顯示，2020年境外機(jī)構(gòu)投資者增持人民幣債券超過萬億元，到今年2月，境外投資者已連續(xù)27個月增持中國債券。這為人民幣國際化帶來了新的發(fā)展契機(jī)。

    與此同時，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也在不斷推動人民幣在跨境業(yè)務(wù)中的使用。今年年初，央行牽頭六部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》，對跨境人民幣資本金使用范圍、人民幣資本金再投資、跨境人民幣結(jié)算等進(jìn)一步便利化。這將有助于提升企業(yè)在跨境業(yè)務(wù)中使用人民幣的意愿。

    此外，數(shù)字人民幣試點測試正在穩(wěn)步推進(jìn)。從長遠(yuǎn)來看，數(shù)字貨幣的應(yīng)用有望最終推動跨境人民幣支付和結(jié)算效率，從而推動人民幣國際化的進(jìn)程。

    大灣區(qū)金融怎么做？

    證券時報記者：您認(rèn)為大灣區(qū)在金融領(lǐng)域政策落地層面的重要突破有哪些，以及還有什么難點亟待解決？

    王冬勝：《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》發(fā)布兩年來，在三地政府部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等各方的共同努力下，已出臺了一系列指導(dǎo)意見和政策措施，使大灣區(qū)在金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、金融市場互通及金融業(yè)對外開放等方面取得了長足進(jìn)步。

    在政策指引下，很多領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了突破。例如，去年5月，《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》發(fā)布，隨后包括資本項目收入支付便利化試點、外債登記管理改革試點、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點、設(shè)立人民幣海外投貸基金等陸續(xù)實施。此外，自由貿(mào)易賬戶在自貿(mào)區(qū)落地，“深港通”運行不斷優(yōu)化，跨境移動支付在粵港澳大灣區(qū)推進(jìn)。

    同時，要看到，大灣區(qū)金融市場互通和開放等雖已取得長足進(jìn)步，但一些制度性障礙仍制約著區(qū)內(nèi)金融市場及金融服務(wù)一體化的發(fā)展，金融監(jiān)管差異、金融產(chǎn)品和金融服務(wù)跨境不暢等問題亟待解決。

    對此，我們建議可通過賦予大灣區(qū)內(nèi)現(xiàn)有自貿(mào)區(qū)更大范圍、更深層次的自主改革權(quán)限，進(jìn)一步消除制度性障礙，構(gòu)建與國際接軌的金融規(guī)則體系。

    我們建議的具體措施可包括，借鑒歐盟經(jīng)驗，在大灣區(qū)實施金融機(jī)構(gòu)牌照和資格“單一通行證”制度；探索通過立法，將部分與跨境金融業(yè)務(wù)密切相關(guān)的香港判例法率先在自貿(mào)區(qū)轉(zhuǎn)化為當(dāng)?shù)亟鹑诜ㄒ?guī)和規(guī)范性文件，推動落實法律規(guī)則的趨同；以征信記錄跨境使用為突破口，推動大灣區(qū)數(shù)據(jù)信息互聯(lián)互通；盡快推動落實此前公布的《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)數(shù)據(jù)條例（征求意見稿）》，探索建立深港澳數(shù)據(jù)融通機(jī)制；推進(jìn)區(qū)內(nèi)從業(yè)資格互認(rèn)，促進(jìn)人才雙向流動；加強(qiáng)兩地合作、促進(jìn)香港青年到大灣區(qū)發(fā)展等。

    證券時報記者：從金融監(jiān)管方面來看，您認(rèn)為不同市場間形成監(jiān)管措施互認(rèn)的難點在哪里？推動其進(jìn)展的可行措施有哪些？

    王冬勝：“跨境理財通”啟動后，大灣區(qū)內(nèi)地的零售投資者將可以直接開設(shè)和操作跨境投資戶口，在“專屬賬戶封閉管理、風(fēng)險可控”的前提下投資于海外市場；港澳居民通過在大灣區(qū)內(nèi)地銀行開設(shè)的專屬賬戶，可以購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品。這將極大豐富區(qū)內(nèi)投資者的產(chǎn)品選擇，幫助他們建立更為多元化的資產(chǎn)配置。

    我們認(rèn)為，這一機(jī)制要順利運行，需要相應(yīng)的配套跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施，比如公告中提到理財通業(yè)務(wù)資金需要通過賬戶一一綁定實現(xiàn)閉環(huán)匯劃和封閉管理，這些都需要相應(yīng)的銀行系統(tǒng)支持。此外，還要在客戶權(quán)益保障方面下功夫，保障三地投資者利益。

    證券時報記者：您認(rèn)為大灣區(qū)建設(shè)中人才的重要性如何體現(xiàn)？又該怎樣推動人才流動、吸引人才呢？

    王冬勝：大灣區(qū)建設(shè)成功的關(guān)鍵在于區(qū)內(nèi)城市之間通過優(yōu)勢互補(bǔ)、資源共享和協(xié)同發(fā)展，形成規(guī)?；募坌?yīng)。要實現(xiàn)這一點，貨物、資金和人才等要素的自由流動可謂至關(guān)重要。

    在促進(jìn)人才流動方面，大灣區(qū)內(nèi)地城市已推出針對港澳專才的個稅優(yōu)惠等便利措施。下一步，粵港澳三地需要進(jìn)一步打破束縛人才流動的制度藩籬，完善體制機(jī)制、規(guī)則政策等方面的“軟對接”，實現(xiàn)三地的人才自由流動。

    具體做法可包括：推進(jìn)區(qū)內(nèi)從業(yè)資格互認(rèn)，促進(jìn)人才雙向流動。例如，可參照CEPA相關(guān)安排，推動三地財富管理等金融從業(yè)者的資格互認(rèn)，便利金融從業(yè)者雙向流動；進(jìn)一步落實大灣區(qū)法律從業(yè)人員的資格互認(rèn)，為專業(yè)人士拓展發(fā)展空間。此外，大灣區(qū)可通過政策協(xié)調(diào)，考慮允許港澳創(chuàng)業(yè)者以其在原住地的征信記錄向內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)申請金融服務(wù)，實現(xiàn)大灣區(qū)范圍內(nèi)征信記錄互通，滿足港澳人才在內(nèi)地創(chuàng)業(yè)、生活對金融服務(wù)的需求。

    此外，還可通過加強(qiáng)合作，促進(jìn)香港青年到大灣區(qū)發(fā)展。三地政府部門可考慮共同建立一站式的大灣區(qū)網(wǎng)上服務(wù)平臺，提供灣區(qū)內(nèi)就業(yè)、生活及創(chuàng)業(yè)的資訊。企業(yè)在促進(jìn)區(qū)內(nèi)人才流動方面亦可發(fā)揮重要作用。

    重視亞洲財富管理業(yè)務(wù)

    證券時報記者：受疫情影響，匯豐也在加快集團(tuán)轉(zhuǎn)型，匯豐集團(tuán)最新戰(zhàn)略、目標(biāo)及未來聚焦領(lǐng)域是什么？

    王冬勝：匯豐集團(tuán)近期發(fā)布的年報指出，我們未來十年計劃的所有發(fā)展，均致力為相關(guān)群體——無論是客戶、員工、股東或社區(qū)開拓全球機(jī)遇，打開機(jī)會的大門。

    具體而言，我們將通過以下四個方面實現(xiàn)目標(biāo)：首先，我們計劃專注及投資于匯豐最出色的業(yè)務(wù)范疇；其次，我們計劃提高對科技的投資規(guī)模，加快匯豐數(shù)字化的步伐；第三，我們期望通過建立強(qiáng)大的企業(yè)文化、簡化工作程序，協(xié)助同事掌握未來所需的技能，為匯豐注入增長動力；第四，我們將協(xié)助客戶及所在社區(qū)捕捉低碳經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的機(jī)遇。包括未來10年向客戶提供7500億至10000億美元資金，以支持可持續(xù)發(fā)展融資和投資。還有，創(chuàng)立全球最具規(guī)模的氣候資產(chǎn)管理公司，發(fā)掘新的氣候解決方案等。

    證券時報記者：匯豐亞太區(qū)業(yè)務(wù)策略重點將會如何布局，新變化可能有哪些？

    王冬勝：亞洲業(yè)務(wù)仍然是集團(tuán)的主要盈利來源，2020年錄得經(jīng)調(diào)整除稅前利潤達(dá)130億美元。

    匯豐計劃未來5年在亞洲地區(qū)追加投資60億美元，主要用于增聘財富管理和對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專才，以及進(jìn)一步提升技術(shù)。這將令我們可以充分發(fā)揮在亞洲的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，抓住該地區(qū)的增長機(jī)遇。從區(qū)域來看，中國內(nèi)地及香港、東南亞地區(qū)以及印度市場將成為主要的增長來源。

    在亞洲財富管理及個人銀行業(yè)務(wù)方面，匯豐集團(tuán)計劃未來5年投資35億美元，用于拓展服務(wù)團(tuán)隊、提升數(shù)字化服務(wù)能力和開發(fā)新產(chǎn)品。我們計劃未來5年內(nèi)招聘逾5000位財富管理人才，為中國內(nèi)地及香港、新加坡的客戶提供更強(qiáng)大的支持。其中，中國內(nèi)地計劃增聘3000位財富規(guī)劃顧問，以拓展集團(tuán)在內(nèi)地新推出的移動式財富規(guī)劃服務(wù)。此外，未來5年，匯豐計劃將中國內(nèi)地的私人銀行業(yè)務(wù)擴(kuò)展至10個城市，并將內(nèi)地的尚玉客戶數(shù)量增加一倍以上。