根植紅色基因 打造中部地區(qū)特色金融集聚中心

    江西是新中國紅色金融事業(yè)的重要發(fā)祥地。上世紀二三十年代，中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的江西蘇區(qū)紅色金融嶄露頭角，在機構(gòu)、業(yè)務(wù)、制度和政策等方面進行探索，孕育了新中國現(xiàn)代金融的雛形。

    近三年來，江西金融業(yè)快速發(fā)展，平均每年新增10家境內(nèi)外上市公司；直接融資去年突破4700億元，創(chuàng)下歷史新高；新增貸款去年同比增長16.73%，增速居全國第二，存貸比達94.89%，持續(xù)保持高位……

    江西資本市場近年來發(fā)力背后有哪些故事？未來將如何進一步推動更多江西企業(yè)登陸資本市場？在完善金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、打造區(qū)域性現(xiàn)代金融中心方面，江西又有哪些思考？

    近日，證券時報“獻禮建黨百年·資本市場風(fēng)景線”大型主題報道采訪團走進江西，證券時報社常務(wù)副總編輯周一對話江西省地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長韋秀長，回望江西金融市場和資本市場一路走過的風(fēng)景，展望江西金融業(yè)下一步發(fā)展的詩和遠方，獻禮建黨100周年。

    紅色股票發(fā)祥地

    “映山紅”呈現(xiàn)“遍地紅”

    1923年，中國工人階級最早經(jīng)濟組織——安源路礦工人消費合作社發(fā)行了股票，這是中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)金融事業(yè)的最初嘗試。1993年12月1日，江鈴汽車在深交所上市，成為江西首家A股上市公司。

    “江西資本市場起步很早，但發(fā)展緩慢，存在許多不足和短板，與周邊省份還有不小的差距。”對話伊始，韋秀長坦言，江西資本市場規(guī)模仍然偏小，上市公司數(shù)量少、證券化率低等，都是發(fā)展中亟待解決的問題。

    為深入貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要指示批示精神，推動江西資本市場加快發(fā)展，2018年4月，江西省委、省政府高瞻遠矚，戰(zhàn)略性提出實施企業(yè)上市“映山紅行動”，以資本為紐帶，在更大空間、更高層次、更大范圍推動人才、技術(shù)、資本等發(fā)展要素在江西集聚。

    “取名‘映山紅行動’，就是要傳承江西紅色基因，讓江西的上市企業(yè)如‘映山紅’一般，迎春綻放，星火燎原，紅遍贛鄱大地，讓紅紅火火的‘江西板塊’成為資本市場的一張亮麗名片。”韋秀長說。

    江西省金融局是“映山紅行動”具體執(zhí)行者之一。“江西經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展靠什么？要靠一批龍頭企業(yè)一批核心企業(yè)登陸資本市場，一方面上市公司可以集聚更多的人才、資金、品牌和先進管理經(jīng)驗，另一方面也可以通過上市公司把新業(yè)態(tài)新技術(shù)新模式引進江西。”韋秀長說。

    “映山紅行動”啟動以來，江西資本市場快速發(fā)展，企業(yè)上市成果碩果累累。韋秀長透露，從1993年江鈴汽車登陸資本市場，到“映山紅行動”實施前，25年的時間，江西境內(nèi)外上市公司60家，平均每年新增2.4家。實施后，最近三年，平均每年新增10家，江西境內(nèi)外上市公司總數(shù)增至91家。

    特別是2020年，江西企業(yè)上市取得了歷史性突破，當(dāng)年新增13家境內(nèi)外上市公司，創(chuàng)下歷史紀錄，數(shù)量是前5年（2015～2019年）的總和；IPO融資金額119億元，是前19年（2001～2019年）的總和；全年新增19家企業(yè)提交上市申請，歷史同期新增申報企業(yè)數(shù)量最多。

    江西首家市值破千億上市公司、江西科創(chuàng)板第一股、江西創(chuàng)業(yè)板注冊制第一股、江西國定貧困縣上市公司第一股……2020年，江西新增上市公司中誕生了多個“第一”。目前，江西A股上市公司已實現(xiàn)了設(shè)區(qū)市全覆蓋，“映山紅”呈現(xiàn)“遍地紅”、“板板紅”。

    “這些成效的取得得益于江西省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)和分管領(lǐng)導(dǎo)的高位推動，得益于江西省發(fā)改、財政、工信、國資、科技、稅務(wù)、市場監(jiān)管、應(yīng)急等省直部門和各地政府的共同努力，得益于廣大企業(yè)和中介機構(gòu)的積極響應(yīng)，得益于社會各界的關(guān)心和支持。”韋秀長說。

    做大上市后備梯隊

    今年力爭上市公司數(shù)量過百

    “江西上市公司還是太少。”對話中，韋秀長不止一次表示。三年來，江西省金融局會同江西證監(jiān)局走訪了270多家企業(yè)。“很多企業(yè)說‘我為什么要上市’、‘我不想上市’、‘我怎么能上市’。”他說，“我們的任務(wù)就是播種機，到處播種可能的希望。”

    與企業(yè)負責(zé)人座談交流，現(xiàn)場指導(dǎo)企業(yè)上市工作；企業(yè)上市遇到障礙，及時協(xié)調(diào)各方解決……韋秀長認為自己是乙方，是服務(wù)者的角色，“我這個崗位是做加法的”。

    為解決企業(yè)“不想上市”、“不愿上市”、“不敢上市”、“不會上市”的問題，江西構(gòu)建了全體系工作機制，包括建立全省企業(yè)上市工作聯(lián)席會議制度、制定全年企業(yè)上市工作方案、協(xié)同推進企業(yè)上市“映山紅行動”列入相關(guān)主管部門年度工作計劃中以及完善政策扶持體系。同時，針對企業(yè)改制、掛牌、上市、上市后發(fā)展和直接融資涉及的土地、房產(chǎn)、環(huán)保等重難點問題和個性問題，江西還協(xié)調(diào)成立三級政府協(xié)調(diào)小組，采取“一事一議”、“一企一策”方式開展協(xié)調(diào)服務(wù)。

    韋秀長認為，旅游等優(yōu)勢資源領(lǐng)域缺少上市公司，也是目前江西資本市場的短板之一。以旅游業(yè)為例，2020年江西旅游業(yè)收入5000億元，去年“五一”江西旅游人數(shù)和旅游收入增速全國第一，今年全國第六，但江西旅游業(yè)卻無一家上市公司。

    為此，江西將完善多層次培育體系，鼓勵符合條件的國有企業(yè)改制上市或已上市國有企業(yè)分拆所屬子公司上市，比如大力推動和積極幫助中國瑞林、省旅游集團、江鹽集團、江鎢集團等省屬重點企業(yè)以及旗下相關(guān)板塊企業(yè)加速上市進程等。

    建設(shè)后備企業(yè)資源庫，挖掘“2+6+N”產(chǎn)業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)，重點將“獨角獸企業(yè)”、“瞪羚企業(yè)”、“四新企業(yè)”等科技型、成長型企業(yè)納入省重點上市后備企業(yè)資源庫進行培育；在江西11個地市實施企業(yè)股份制改造攻堅戰(zhàn)，推動重點產(chǎn)業(yè)、重點企業(yè)開展股份制改造，進一步做大上市后備梯隊的“基本盤”；突出區(qū)域性股權(quán)市場的培育功能，按照“小升規(guī)、規(guī)轉(zhuǎn)股、股上市、再融資”的路徑要求，推動中小微企業(yè)在江西聯(lián)合股權(quán)交易中心掛牌托管、規(guī)范改制、融資融智等；積極推進重點上市企業(yè)管理平臺二期建設(shè)，上線“映山紅上市幫”手機APP，對重點擬上市企業(yè)進行全流程輔導(dǎo)培育，提高輔導(dǎo)的便利性、科學(xué)性、有效性。

    韋秀長說，今年，江西將打造企業(yè)上市“映山紅行動”升級版，一手抓企業(yè)改制上市，一手抓上市公司高質(zhì)量發(fā)展，進一步提高直接融資規(guī)模和比重，力爭實現(xiàn)江西境內(nèi)外上市公司數(shù)量過百家，力爭實現(xiàn)江西A股上市公司數(shù)量在全國位次前移。同時，實現(xiàn)由“扶持重點企業(yè)上市”向“全面構(gòu)建推進企業(yè)上市體制機制”轉(zhuǎn)變，形成企業(yè)股改規(guī)范、上市掛牌、再融資和并購重組全面推進的工作新格局。

    盤點一下江西上市公司資源家底，目前正在境內(nèi)外審核或注冊過程中的企業(yè)還有19家，正在輔導(dǎo)備案的企業(yè)32家，已收購或公布意向收購企業(yè)17家。

    金融仍處2.0時代

    債券余額超千億且零違約

    在企業(yè)上市創(chuàng)出歷史新高的同時，江西直接融資也實現(xiàn)新跨越。數(shù)據(jù)顯示，2020年，江西直接融資規(guī)模達4713.74億元，同比增加488.71億元。其中，交易所市場融資1322.27億元，同比增長97.76%；境外債融資124.22億元，同比增長203.94%，企業(yè)債券融資217.5億元，同比增長31.58%。

    截至2020年末，江西公司債券余額1673.56億元，同比增長81%，增速列全國第一，江西成為全國唯一債券余額超千億且零違約的省份。2021年1～5月，江西直接融資繼續(xù)保持良好態(tài)勢，規(guī)模已達2677.04億元，同比增長36.25%。

    按中國人民銀行口徑，江西今年一季度直接融資規(guī)模649.87億元，同比多增309.75億元，規(guī)模排在全國第八，中部第二；直接融資占社會融資比重20.16%，同比上升9.83個百分點，占比位居全國第二，高出全國平均水平9個多百分點。

    “間接融資方面，2019年江西貸款增速排在全國第一，2020年增速排在全國第二，今年一季度排在全國第三，貸款增速已連續(xù)49個月位居全國前五。”韋秀長表示，貸款增速持續(xù)上升，除基數(shù)較低外，更重要的是江西經(jīng)濟的高質(zhì)量發(fā)展。“十三五”期間，江西GDP全國排名從第18名上升至第15名；江西GDP增速近幾年排在第一方陣，其中今年第一季度增速18.4%，排在全國第七。

    “經(jīng)濟發(fā)展速度越快，信貸資金需求越旺盛，今年5月江西地區(qū)銀行的存貸比已達96.48%，比全國高13.87個百分點。”他說。

    今年一季度，江西金融業(yè)增加值占GDP比重達7.7%，2018年時該比重只有5.63%。韋秀長認為，金融1.0時代是金融跟著經(jīng)濟跑；2.0時代是金融和經(jīng)濟相向并跑；3.0時代是金融引領(lǐng)社會經(jīng)濟發(fā)展。江西勉強進入2.0時代。“在全國范圍內(nèi)，江西金融業(yè)仍然處于相對洼地，金融供給遠遠不能滿足地方經(jīng)濟發(fā)展的需要。”他說。

    為推動金融更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，2020年，江西推出“金融保鏈強鏈行動”，全力支持民營企業(yè)、中小微企業(yè)及個體工商戶等各類市場主體復(fù)工復(fù)產(chǎn)，降低融資成本，讓利實體經(jīng)濟，為金融支持“穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)”貢獻力量。

    圍繞14個有特色的重點產(chǎn)業(yè)鏈，江西推出鏈長制，由副省級以上領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任鏈長，同時江西省金融局從銀行、證券、保險、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理、基金、創(chuàng)投等金融機構(gòu)挑選一批專業(yè)人員，組建10支綜合性省級金融服務(wù)團，為產(chǎn)業(yè)鏈重點企業(yè)提供融資政策研究、金融政策宣講、金融業(yè)務(wù)咨詢等服務(wù)。以有色金屬為例，金融服務(wù)團赴江銅等重點企業(yè)調(diào)研，針對產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)的融資需求，協(xié)調(diào)銀行等機構(gòu)在供應(yīng)鏈金融范圍予以解決。

    “與會計‘1+1等于2’、財政‘1+1大于等于2’不同，金融‘1+1’的效果是大于等于負無窮大，小于等于正無窮大。”韋秀長說，“在風(fēng)險可控基礎(chǔ)上，融通更多的資金支持地方經(jīng)濟的發(fā)展，這是我們2021年工作重點，包括讓更多江西企業(yè)登陸資本市場，讓更多信貸資金流入江西，拓寬保險資金，把更多風(fēng)投基金引進來等。”

    對外合作邁出新步伐。就在今年5月底，上海期貨交易所與江西省金融局、江西證監(jiān)局、贛州市政府簽署了四方戰(zhàn)略合作協(xié)議，將在稀土產(chǎn)品開發(fā)、規(guī)范現(xiàn)貨市場體系建設(shè)、提升產(chǎn)業(yè)服務(wù)水平、人員交流和信息交流等領(lǐng)域開展全方位合作，進一步促進期貨市場服務(wù)實體經(jīng)濟。

    韋秀長認為，戰(zhàn)略合作意義重大。一是服務(wù)國家戰(zhàn)略，有助于完善稀土、鎢等現(xiàn)貨市場交易制度，形成稀土市場化定價機制，推動稀土產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展，服務(wù)于國家戰(zhàn)略。二是實現(xiàn)優(yōu)勢互補，可以為江西?。ㄚM州市）提供大宗商品交易技術(shù)、人才、資源等支持，也有助于推動稀土、鎢等稀有金屬成為上海期貨交易所儲備期貨品種，拓展期貨交易產(chǎn)品。三是構(gòu)建合作示范，既是貫徹《江西省贛州市、吉安市普惠金融改革試驗區(qū)總體方案》的嘗試和探索，也是共同深入推動長江經(jīng)濟帶發(fā)展的努力，有助于形成良好合作示范。

    實施金融贛軍跨越工程

    打造中部金融“紅谷灘模式”

    江西在“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃草案中提出，要打造區(qū)域性現(xiàn)代金融中心，大力發(fā)展綠色金融、普惠金融、數(shù)字金融、科技金融、供應(yīng)鏈金融、開放金融等六大特色金融，深入實施金融贛軍跨越工程、地方金融組織提升工程、企業(yè)上市“映山紅行動”升級工程，完善和發(fā)展多層次的金融市場體系。

    韋秀長介紹，江西打造區(qū)域性現(xiàn)代金融中心的亮點是把紅谷灘打造成中部地區(qū)有特色的金融集聚中心，目前紅谷灘金融商務(wù)區(qū)已集聚了超過1100家金融機構(gòu)。

    早在2012年，江西就啟動了紅谷灘金融商務(wù)區(qū)建設(shè)，作為南昌乃至江西的金融門戶，目標打造成為中部新興區(qū)域金融中心。

    韋秀長認為，法人金融機構(gòu)對江西而言仍是很大的短板。雖然江西現(xiàn)有兩家法人證券公司，但評級都較低，因此，在推動企業(yè)登陸資本市場方面，江西只能“借船出海”，推出券商中介機構(gòu)紅榜，引導(dǎo)外地中介機構(gòu)服務(wù)江西擬上市企業(yè)。

    據(jù)了解，江西將培育壯大地方法人銀行、證券、保險、信托、租賃、融資擔(dān)保、商業(yè)保理等地方金融機構(gòu)，同時，鼓勵國內(nèi)外金融機構(gòu)來贛設(shè)立區(qū)域總部和分支機構(gòu)，積極引進專業(yè)金融中介組織等。

    “江西一直希望形成以中央金融為主、地方金融為輔，兩者相輔相成共同健康發(fā)展的金融體系。”韋秀長說。

    值得一提的是，江西贛江新區(qū)自2017年6月被國家批復(fù)成為首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)以來，已有五項綠色金融改革經(jīng)驗被國家發(fā)改委列入全國生態(tài)文明試驗區(qū)建設(shè)推廣清單，在全國占比過半，江西綠色金融發(fā)展綜合指數(shù)連續(xù)三年位居全國前四。贛江新區(qū)發(fā)行全國首筆綠色市政債，九江銀行制定國內(nèi)首個綠色票據(jù)標準并應(yīng)用落地，中航信托制定綠色信托標準走在全國前列，江西也成為全國首個法人城商行環(huán)境信息披露全覆蓋的省份。

    如何把綠水青山轉(zhuǎn)換成金山銀山？韋秀長介紹，為進一步打通綠水青山向金山銀山的轉(zhuǎn)換通道，江西將加快綠色金融經(jīng)驗成果在全省復(fù)制推廣，推進崇義等縣域綠色金融改革試點，資溪等縣“兩山”轉(zhuǎn)化金融服務(wù)試點；支持撫州等地生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)機制試點，探索綠水青山向金山銀山的轉(zhuǎn)化通道；加快綠色項目庫建設(shè)，目前入庫項目達1953個，總投資額1.19萬億元，首次設(shè)立碳達峰碳中和項目庫，并分批次在中國綠色資產(chǎn)交易中心掛牌。截至2021年一季度末全省綠色貸款余額為3149.80億元，同比增長859.51億元，同比增速37.52%。

    在風(fēng)險防范方面，江西將健全金融風(fēng)險預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系，加強對地方金融組織監(jiān)管，持續(xù)整治互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險，對非法集資等違法違規(guī)金融活動零容忍。

    韋秀長表示，江西金融風(fēng)險總體可控，沒有發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險。江西29家P2P機構(gòu)目前已全部清零。打擊非法集資考核方面，連續(xù)兩年處在第一方陣。組織了3000人的宣講隊伍，引導(dǎo)老百姓理性理財，避免掉進非法集資陷阱。

    未來，江西將堅持問題導(dǎo)向，聚焦短板弱項，著力找差距、明職責(zé)、強抓手、求實效，加快實施企業(yè)上市“映山紅行動”，打造金融改革創(chuàng)新品牌；精準有效化解重點領(lǐng)域金融風(fēng)險，加快推動全省金融業(yè)高質(zhì)量跨越式發(fā)展，為譜寫全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家江西篇章展現(xiàn)“金融擔(dān)當(dāng)”、貢獻“金融力量”。