央行擬明確金融基礎設施監(jiān)督管理總體制度框架

    未經(jīng)批準，任何單位或者個人不得設立或者以任何形式運營金融基礎設施

    本報記者 包興安

    為加強金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管與建設規(guī)劃，保障金融體系安全高效運行，推動構建現(xiàn)代中央銀行制度，12月14日，中國人民銀行發(fā)布《金融基礎設施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（簡稱《辦法》），向社會公開征求意見?！掇k法》起草說明指出，《辦法》旨在明確金融基礎設施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎設施準入管理，推動構建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進金融更好服務實體經(jīng)濟。

    《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎設施準入與監(jiān)督管理的細化安排，包括總則、設立和準入、運營要求、監(jiān)督管理、法律責任、附則。

    “金融基礎設施在金融市場運行中居于樞紐地位，是金融市場穩(wěn)健高效運行的基礎性保障，與金融運行效率、金融安全穩(wěn)定及經(jīng)濟社會發(fā)展密切相關。近年來，我國已經(jīng)基本形成功能齊全、運行穩(wěn)健的金融基礎設施體系。當前，內(nèi)外部環(huán)境復雜多變，科技發(fā)展、網(wǎng)絡安全和對外開放不斷深化，對金融基礎設施監(jiān)管提出了更高的要求。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼對《證券日報》記者表示，在這種情況下，央行制定《辦法》，加強對金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管，具有重要性和緊迫性。這是推動金融基礎設施更好地服務金融業(yè)發(fā)展的現(xiàn)實需要，是防范和化解金融風險、維護金融市場穩(wěn)定的重要舉措，也是加強與國際規(guī)則接軌、擴大金融業(yè)對外開放的必然要求。

    《辦法》明確了納入我國金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管的是金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)、清算結算系統(tǒng)、交易設施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基礎征信系統(tǒng)等六類設施及其運營機構，適用范圍為經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準設立的金融基礎設施。同時，《辦法》從完善黨建、加強國有金融資本管理、與國際規(guī)則標準銜接等方面對加強金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。

    《辦法》規(guī)定，設立金融基礎設施的運營機構應當具備以下條件：一具有在中華人民共和國境內(nèi)合法成立的法人實體；二是具有清晰、透明的組織結構和治理安排，不違反國家利益及社會公共利益；三是具有符合規(guī)定的實繳資本；四是具有必要的營業(yè)場所和支持業(yè)務開展的、安全且合規(guī)的系統(tǒng)與設施；五是具有與擬開展業(yè)務相適應的風險管理制度、內(nèi)控制度、業(yè)務規(guī)則等制度安排；六是擬任董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員符合本辦法規(guī)定的任職條件；七是股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，且3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項或受到重大監(jiān)管處罰；八是具有國務院或國務院金融管理部門批準的從事相應業(yè)務的合法資質(zhì)；九是國務院金融管理部門規(guī)定的其他條件。

    《辦法》提出，對于其中影響或可能影響中華人民共和國國家安全的外商投資，依法進行外商投資安全審查。未經(jīng)批準，任何單位或者個人不得設立或者以任何形式運營金融基礎設施，不得使用“金融”“交易所”“交易中心”“登記結算”“清算”“交易報告”等涉及金融基礎設施服務或近似的名稱。

    董希淼表示，金融基礎設施在金融市場中具有特殊性，應實施較為嚴格的準入管理、持牌經(jīng)營。但近年來，部分地區(qū)、機構未經(jīng)批準擅自運營金融基礎設施，或擅自以“交易所”“交易中心”等名義對外營業(yè)、招攬客戶，擾亂正常的金融秩序，積聚較多的金融風險，也侵害公眾財產(chǎn)安全和合法權益。因此，應以《辦法》公布為契機，提高相關行為的違法成本，加大檢查和處罰力度，確保金融基礎設施良好運行，保護公眾合法權益不受侵害。

    《辦法》強化了金融基礎設施運營要求及風險管理，明確了金融基礎設施監(jiān)督管理規(guī)則。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責”的原則，《辦法》規(guī)定了國務院金融管理部門對金融基礎設施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項、報告事項、處置及退出事項，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎設施認定標準。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎設施的，由國務院金融管理部門按職責分工負責監(jiān)管。國務院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機構監(jiān)管職責不變。