央行：未經(jīng)批準不得使用 “金融”“交易所”等名稱

    證券時報記者 賀覺淵

    12月14日，人民銀行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》并向社會公開征求意見?！掇k法》分為六章，共四十六條?！掇k法》明確，未經(jīng)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立或者以任何形式運營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”“交易所”、“交易中心”、“登記結(jié)算”、“清算”、“交易報告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。

    《辦法》旨在明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施準入管理，推動構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟。

    《辦法》主要有五方面內(nèi)容：一是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排；二是完善金融基礎(chǔ)設(shè)施準入安排；三是強化金融基礎(chǔ)設(shè)施運營要求及風險管理；四是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理規(guī)則；五是對金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責任作出規(guī)定。

    《辦法》明確，金融基礎(chǔ)設(shè)施是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)（含開展集中清算業(yè)務(wù)的中央對手方）、交易設(shè)施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。

    同時，《辦法》從完善黨建、加強國有金融資本管理、與國際規(guī)則標準銜接等方面對加強金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。在與國際規(guī)則標準銜接方面，《辦法》要求，金融基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、運營和維護，應(yīng)當立足我國實際情況，與《金融市場基礎(chǔ)設(shè)施原則（PFMI）》等國際準則相接軌。

    《辦法》對在境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的條件，包括股東及“董監(jiān)高”資質(zhì)、資本要求、系統(tǒng)建設(shè)等作出規(guī)定。其中，《辦法》規(guī)定，設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的運營機構(gòu)，需具備股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，且3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項或受到重大監(jiān)管處罰等條件。

    《辦法》還提出，為境內(nèi)居民或機構(gòu)提供跨境交付服務(wù)的境外金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)，應(yīng)開展金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)3年以上，受到其所在國家或地區(qū)相應(yīng)政府機構(gòu)的具有可比性且全面的監(jiān)管與規(guī)制，未出現(xiàn)重大風險事故或受到相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)處罰且情節(jié)嚴重的情形。

    《辦法》對金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)面臨的法律、信用、流動性、業(yè)務(wù)及運營風險等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)監(jiān)測所在市場整體運行風險，維護市場秩序，強化風險管理。

    其中，《辦法》提出，金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立風險管理委員會，建立健全穩(wěn)健的風險管理框架，確保能夠識別、度量、監(jiān)測和管理相關(guān)風險，包括但不限于：保持不低于6個月當前運營成本的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，以彌補可能發(fā)生的經(jīng)營性虧損，保障持續(xù)運營；將用于滿足6個月經(jīng)營需要的自有資產(chǎn)和參與者資產(chǎn)保存在經(jīng)國務(wù)院金融管理部門認可的金融機構(gòu)或?qū)I(yè)機構(gòu)等。

    按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責”的原則，《辦法》規(guī)定了國務(wù)院金融管理部門對金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項、報告事項、處置及退出事項，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認定標準。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由國務(wù)院金融管理部門按職責分工負責監(jiān)管。國務(wù)院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機構(gòu)監(jiān)管職責不變。

    《辦法》還對金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責任作出規(guī)定。在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，《辦法》規(guī)定了對金融基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)罰則，對未持牌經(jīng)營、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請存在虛假申報等情況的機構(gòu)及相關(guān)人員，采取不同層級的行政處罰方式；《辦法》還明確了對金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管者自身的責任追究機制。