315 特別策劃?行業(yè)調(diào)查篇

假冒券商隱蔽性增強 “高仿版”自稱“資質(zhì)齊全”

    本報記者 昌校宇

    見習(xí)記者 方凌晨

    券商作為資本市場重要的參與者與中介機構(gòu)，是連接資本市場和投資者的橋梁。不法分子也瞄準券商這一重要機構(gòu)主體身份，通過“無中生有”（偽造相關(guān)資質(zhì)）或“移花接木”（碰瓷知名機構(gòu)）等套路招搖撞騙。

    《證券日報》記者多方暗訪發(fā)現(xiàn)，雖然監(jiān)管持續(xù)打擊，但仍有“高仿券商”活躍在網(wǎng)絡(luò)平臺上，博取投資者信任后以提供高杠桿資金、推薦股票以及誘導(dǎo)投資者充值等方式行騙。

    法律界人士認為，不法分子假冒仿冒持牌券商進行詐騙，擾亂市場正常秩序，損害投資者權(quán)益，影響持牌金融機構(gòu)聲譽乃至其正常運行。從長遠來看，防范資本市場“李鬼”詐騙，不能只依靠監(jiān)管部門打擊，還需金融機構(gòu)、投資者等市場各方形成合力，共筑“防騙墻”。

    “高仿券商”碰瓷知名機構(gòu)

    記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)給投資者的投資交易帶來極大便利，但“李鬼”券商也借機將自己的身影藏匿于網(wǎng)絡(luò)平臺的多個角落，行騙手法不斷翻新，隱蔽性也越來越強，讓投資者防不勝防。具體而言，那些幾乎能以假亂真的“山寨券商”的詐騙手段主要有兩類：一是偽造資質(zhì)進行非法證券活動，以提供高杠桿資金、推薦股票、收取指導(dǎo)費等為名目行騙；二是通過“移花接木”仿冒券商網(wǎng)站、手機App等，搖身一變成為知名機構(gòu)，誘導(dǎo)投資者在仿冒交易軟件上充值。

    記者在暗訪中遇到一家場外配資平臺偽裝成券商行騙。該公司自稱是“香港永華證證券有限公司”（也稱“香港永華證券有限公司”，以下簡稱“永華證券”），其在網(wǎng)站企業(yè)介紹中自稱，公司是一家為用戶提供港股、滬深股、環(huán)球期貨及杠桿式投資等交易服務(wù)的證券公司。甚至，永華證券還在官網(wǎng)提供了各類所謂的“資質(zhì)證明”。

    據(jù)永華證券官網(wǎng)，其證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)的“中央編號”為“3079243”。但當(dāng)記者郵件函詢香港證監(jiān)會“香港永華證券有限公司有無執(zhí)業(yè)牌照”時，香港證監(jiān)會提供了相關(guān)驗證查詢鏈接，記者登錄鏈接搜尋發(fā)現(xiàn)，上述注冊號及公司英文名并不存在。香港證監(jiān)會同時提示：“投資者選擇投資公司或中介人時，應(yīng)該先了解有關(guān)公司是否已經(jīng)取得相關(guān)牌照或注冊。”

    永華證券還通過假稱與多家券商有合作來為自己“增信”，由此騙取投資者信任。公司線上客服稱，“公司與各大券商都有合作，配資資金在券商處托管。”當(dāng)記者追問“具體與哪些券商合作”時，線上客服以“具體到哪一家涉及企業(yè)隱私，超過客服權(quán)限范圍”為由不正面回答?？从浾哌t遲未按要求下載公司App充值等，線上客服又主動解釋稱，“您就當(dāng)資金在永華證券托管就行，畢竟公司是三方撮合交易平臺。”

    同時，永華證券將網(wǎng)站包裝得“體體面面”，不但將平安證券、中信證券、華泰證券等近10家券商列入合作伙伴名單，還在網(wǎng)站首頁標(biāo)注“360網(wǎng)站安全檢測”“互聯(lián)網(wǎng)金融品牌官網(wǎng)”等字樣。

    記者分別致電上述券商官網(wǎng)電話，均被工作人員告知沒有與永華證券合作。中信證券的客服人員還提示，“現(xiàn)在詐騙公司較多，請您謹慎投資，隨后我發(fā)您一份‘非法證券活動舉報’的網(wǎng)站鏈接，麻煩您進行信息反饋。”華泰證券則表示，“公司沒有配資業(yè)務(wù)，請您再仔細核實，謹防詐騙。”

    除了上述偽造資質(zhì)的情況外，記者還發(fā)現(xiàn)有網(wǎng)站假冒知名券商并誘導(dǎo)投資者充值。

    以一家仿冒中信證券的網(wǎng)站為例，其頁面制作略顯粗糙。在登錄界面，記者使用虛擬的姓名和手機號碼注冊賬戶即可進入網(wǎng)站首頁。在線客服對記者表示：“需要先充值，賬戶有余額才能投資。”不過，記者在點擊首頁“在線充值”選項時，頁面卻再次跳轉(zhuǎn)回客服對話框?？头杆偬峁┦謾C銀行和支付寶兩個支付選項，并表示需要以此為記者獲取支付通道。當(dāng)記者選用支付寶通道后，客服則發(fā)來一張支付寶二維碼圖片，并以延誤將取消（賬戶）為由催促記者盡快支付。對于記者“二維碼是個人賬戶還是公司賬戶”的疑問，該客服解釋稱：“這是公司向國家申請的收款賬戶，放心支付即可，支付成功后將提供轉(zhuǎn)賬成功圖，我司為您核實到賬。”

    隨后，記者撥打中信證券官方客服電話并描述上述情況，客服人員提示記者可能遇到了騙子，并在此后發(fā)送附有舉報鏈接的短信。

    打擊“李鬼”需形成合力

    目前，類似上述假冒仿冒持牌券商從事非法證券活動的“李鬼”并不鮮見，極易導(dǎo)致投資者遭遇巨大損失，同時嚴重損害合法金融機構(gòu)的聲譽，擾亂資本市場正常秩序。受訪專家認為，防范“李鬼”詐騙行為，需要各方形成合力，共筑“防騙墻”。

    監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織在防范遏制非法證券活動方面，持續(xù)“亮劍”，多處發(fā)力。

    中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局近期多次發(fā)文提示，一些不法分子冒充證券公司工作人員，利用假冒的證券公司App和交易軟件，對投資者實施詐騙。廣大投資者如接到自稱證券公司等機構(gòu)工作人員推薦業(yè)務(wù)、退費的電話短信時，不要輕信，對來歷不明的文件、App軟件請勿隨意安裝，不要點擊來路不明的鏈接。

    中證協(xié)在去年“5·15全國投資者保護宣傳日”活動上表示，從2012年起，協(xié)會開始通過網(wǎng)站和公開媒體等渠道予以定期公開曝光非法機構(gòu)黑名單，從未間斷，共發(fā)布115期，公示非法仿冒證券機構(gòu)網(wǎng)站、非法移動端網(wǎng)頁數(shù)量共計12708個，并持續(xù)優(yōu)化黑名單的發(fā)布流程和工作效率，提醒廣大投資者注意風(fēng)險防范。

    券商也積極打假，僅3月份就有近10家券商公告警惕“李鬼”。綜合公告內(nèi)容來看，“山寨”券商往往假借券商及其工作人員等名義，將行騙觸角延伸到各個社交平臺，以承諾收益、收取會員費、大宗交易等為名目，通過匯款驗資、收取押金等形式進行非法證券活動。同時，相關(guān)券商還在公告中列示了不法分子仿冒的App名稱、下載鏈接等相關(guān)情況，以提醒投資者“去偽存真”。

    對于接下來券商應(yīng)如何發(fā)力讓“高仿券商”無機可乘，華商律所執(zhí)行合伙人齊夢林對《證券日報》記者表示：“在嚴守合規(guī)經(jīng)營底線的同時，加強投資者適當(dāng)性管理和投資者賬戶管理，幫助投資者樹立理性投資的理念，從需求端斷絕‘李鬼’券商的生存土壤；同時，加大主動識別力度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)假冒仿冒券商等，立即啟動處置預(yù)案，保護投資者權(quán)益。”

    國浩律師（上海）事務(wù)所律師朱奕奕認為，各類金融機構(gòu)應(yīng)主動進行輿情監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)不法分子冒用自身合法機構(gòu)之名從事非法證券活動，應(yīng)及時發(fā)布澄清公告，同時向國家反詐中心等平臺舉報，協(xié)助監(jiān)管機關(guān)打擊此類活動。

    談及投資者應(yīng)如何分辨真?zhèn)稳?，朱奕奕提示?ldquo;投資者切勿盲目相信陌生電話、短信、網(wǎng)絡(luò)推薦等非正規(guī)渠道發(fā)來的投資信息，警惕‘有內(nèi)幕消息’‘承諾高收益’等話術(shù)，防范金融投資騙局，理性進行投資。此外，投資者在下載投資交易App時，應(yīng)通過合法機構(gòu)在官方網(wǎng)站、官方微信公眾號平臺、線下營業(yè)部等渠道提供的正規(guī)途徑下載，以免上當(dāng)受騙。”

    在上海錦天城（廣州）律師事務(wù)所高級合伙人、律師許瀚看來，投資者應(yīng)盡可能在券商營業(yè)場所與其工作人員交流，并通過天眼查、券商官網(wǎng)等查詢該券商分支機構(gòu)地址是否與實際地址一致，以及登錄中國證券業(yè)協(xié)會的官網(wǎng)輸入相關(guān)工作人員姓名進行查驗。