金融監(jiān)管總局修訂信托公司管理辦法

    本報(bào)訊 （記者劉琪）4月11日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融監(jiān)管總局”）發(fā)布消息，《信托公司管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第2號(hào)）自發(fā)布以來(lái)，在明確信托公司功能定位、規(guī)范信托公司經(jīng)營(yíng)行為等方面發(fā)揮了重要作用。為貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，推動(dòng)信托行業(yè)回歸信托本源，深化改革轉(zhuǎn)型，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，金融監(jiān)管總局修訂形成《信托公司管理辦法（修訂征求意見(jiàn)稿）》。主要修訂內(nèi)容如下：

    一是聚焦主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)持回歸本源。結(jié)合信托公司業(yè)務(wù)實(shí)踐，突出信托主業(yè)，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。明確立足受托人定位，規(guī)范開(kāi)展資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托業(yè)務(wù)。堅(jiān)持“賣(mài)者盡責(zé)，買(mǎi)者自負(fù)；賣(mài)者失責(zé)，按責(zé)賠償”，打破剛性?xún)陡丁?/p>

    二是堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，強(qiáng)化公司治理。明確信托公司要加強(qiáng)黨的建設(shè)，發(fā)揮治理機(jī)制制衡作用。加強(qiáng)股東行為和關(guān)聯(lián)交易管理，強(qiáng)化行為約束。按照收益與風(fēng)險(xiǎn)兼顧、長(zhǎng)期與短期并重的原則，建立科學(xué)的內(nèi)部考核機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制。推行受益人合法利益最大化的價(jià)值取向，培育和樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的受托文化。

    三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督促信托公司建立以受托履職合規(guī)性管理和操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。明確信托文件要求、信托目的合法性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、銷(xiāo)售推介、受益權(quán)登記、信息保密、報(bào)酬費(fèi)用、失責(zé)賠償、終止清算等系列要求，加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)全過(guò)程管理。

    四是強(qiáng)化信托監(jiān)管要求，明確風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。提高信托公司最低注冊(cè)資本。強(qiáng)化信托公司資本和撥備管理。從受托履職和股權(quán)管理兩個(gè)方面加強(qiáng)行為監(jiān)管和穿透監(jiān)管。落實(shí)分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管要求。提升風(fēng)險(xiǎn)處置和市場(chǎng)退出的約束力和操作性。

    下一步，金融監(jiān)管總局將根據(jù)公開(kāi)征求意見(jiàn)情況，做好《信托公司管理辦法（修訂征求意見(jiàn)稿）》的修改完善和發(fā)布實(shí)施工作。