銀保監(jiān)會(huì)：推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治常態(tài)化

    上海證券報(bào)記者昨日獲悉，為繼續(xù)鞏固前期銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作成果，銀保監(jiān)會(huì)決定推動(dòng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作常態(tài)化。

    常態(tài)化開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，主要聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)問題，嚴(yán)厲打擊借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)，或通過(guò)空殼公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)等隱蔽方式向股東輸送利益行為，嚴(yán)厲清查和處理資本不實(shí)、股東不實(shí)等風(fēng)險(xiǎn)問題。

    根據(jù)整治工作部署，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門要將股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易整治作為機(jī)構(gòu)管理和日常監(jiān)管的重要內(nèi)容。

    銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需要每年開展自查自糾，深入查找問題，持續(xù)摸排隱患。同時(shí)，建立整治工作臺(tái)賬，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題列出清單，排查存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防增量風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)進(jìn)行更新。之后，切實(shí)加強(qiáng)問題整改，嚴(yán)肅責(zé)任追究、不得“問下不問上”或簡(jiǎn)單以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分。

    “監(jiān)管部門還要求各機(jī)構(gòu)加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)。查找風(fēng)險(xiǎn)、問題發(fā)生的制度根源，建章立制，健全公司治理、內(nèi)控制度，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警和防范能力，全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。”一家保險(xiǎn)公司公司治理部門負(fù)責(zé)人表示。

    在這過(guò)程中，監(jiān)管部門將同步加強(qiáng)評(píng)估和督查，以中小機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，著力查處資本不實(shí)、股東不實(shí)及通過(guò)隱蔽方式向股東輸送利益等高風(fēng)險(xiǎn)問題。相關(guān)工作包括：持續(xù)開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，選取重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)格督促機(jī)構(gòu)整改；加大懲戒力度，其中對(duì)違規(guī)股東及相關(guān)方綜合采取行政處罰、審慎監(jiān)管措施以及撤銷行政許可、限制開展關(guān)聯(lián)交易等措施，并及時(shí)錄入股權(quán)管理不良記錄數(shù)據(jù)庫(kù)，做到“有違規(guī)，必處理”。