隨著首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的獲批,公募基金參與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)邁入新的發(fā)展階段。近日,南方基金打造的南方養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型基金中基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“南方養(yǎng)老2035”,代碼:A類(lèi)006290C類(lèi)006291)于10月15日至11月2日間正式發(fā)售,該基金托管于工商銀行,投資者可通過(guò)銀行、券商、第三方銷(xiāo)售以及南方基金直銷(xiāo)等渠道認(rèn)購(gòu)。
作為一只典型的目標(biāo)日期基金,南方養(yǎng)老2035把2035年設(shè)定為目標(biāo)日期,以2035年附近退休人群為目標(biāo)投資者群體,通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)配置,投資于多種具有不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金,并隨著目標(biāo)日期的臨近逐步降低基金整體的風(fēng)險(xiǎn)收益水平,以尋求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值,且無(wú)需投資者頻繁申購(gòu)、贖回基金,從而一站式解決了投資者個(gè)性化的養(yǎng)老需求。
據(jù)了解,該基金80%以上基金資產(chǎn)投資于其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額(含QDII、香港互認(rèn)基金)?;鹜顿Y于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計(jì)不超過(guò)60%。投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。
此外,南方2035養(yǎng)老目標(biāo)日期混合FOF每份份額封閉期設(shè)定三年。封閉運(yùn)作的策略,既避免投資人短期頻繁申購(gòu)贖回對(duì)基金投資策略及業(yè)績(jī)產(chǎn)生影響,也有利于鼓勵(lì)個(gè)人投資者長(zhǎng)期持有,培養(yǎng)追求長(zhǎng)期穩(wěn)健投資回報(bào)的投資習(xí)慣,為個(gè)人提供了符合其養(yǎng)老理財(cái)需求的產(chǎn)品。
南方養(yǎng)老2035擬任基金經(jīng)理黃俊表示,南方養(yǎng)老2035基金采取FOF的運(yùn)作模式,不僅可以力爭(zhēng)獲得資產(chǎn)配置的常規(guī)收益,還可以通過(guò)持有優(yōu)秀的主動(dòng)型子基金,盡量獲取額外的超額收益。在子基金的篩選條件上,對(duì)運(yùn)作合規(guī)、風(fēng)格穩(wěn)定性、中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)、波動(dòng)性均有底線(xiàn)要求,在實(shí)踐中,重點(diǎn)考察能力圈較廣、堅(jiān)持價(jià)值投資的基金經(jīng)理,力爭(zhēng)使產(chǎn)品的最終風(fēng)險(xiǎn)收益特征滿(mǎn)足養(yǎng)老投資穩(wěn)健增值保值的需求。
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