涉嫌偽造政府公文、偷換募資賬戶 中融國晟挪用資金后疑似失聯(lián)

    ■《證券日報》金融機構(gòu)調(diào)查組

    投資人被騙的故事時有發(fā)生，只不過套路各有不同。

    近日，《證券日報》記者接到投資者爆料，有40余位投資人于2017年8月份至2017年9月份認購了中融國晟投資基金管理（北京）有限公司（以下簡稱“中融國晟”）旗下私募基金產(chǎn)品，在到期不能兌付后才得知，該私募基金在宣傳基金產(chǎn)品時，出示的地方政府公文、抵押證件等均為偽造，甚至在募集過程中偷換了募資賬戶等，一系列違規(guī)違法操作十分罕見，令人震驚。

    《證券日報》記者調(diào)查后了解到，該私募產(chǎn)品是宜興文化產(chǎn)業(yè)園基礎(chǔ)建設(shè)私募基金（以下簡稱“宜興文化私募基金”），在發(fā)售該產(chǎn)品時，為騙取投資人的信任，中融國晟涉嫌偽造宜興市政府下發(fā)的3份公文，偽造基金投資項目的抵押證件。中融國晟在募集基金的過程中，竟然將投資人約1.3億元的認購資金匯入其另一賬戶，而實際募集賬戶僅匯入了3000萬元。

    《證券日報》記者通過各種方式都無法聯(lián)系到該私募基金公司。然而，投資者最擔心的問題不幸得到證實——3月1日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布了第26批疑似失聯(lián)私募基金公司名單，中融國晟位列其中。

    爆料人稱最多投入1600萬元 40多位投資人被騙1.3億元

    近日，有投資人聯(lián)系到《證券日報》記者，講述了認購宜興文化私募基金的被騙過程，提供給《證券日報》記者的資料不僅有基金合同、投資人債權(quán)確認公告、相關(guān)項目收益及兌付投資本金計劃等資料，還有一份受騙人名單。爆料人介紹，大部分受騙人都在這里了。在這份多達40余人的名單中，最多的被騙金額1600萬元，最少的也有60萬元，總計金額高達1.3億元。

    《證券日報》記者根據(jù)爆料人提供的聯(lián)系方式一一致電投資者，有10余位投資人接通電話并向《證券日報》記者確認了被騙金額。另有部分投資者，或是未接電話，或是不愿意透露其投資金額。

    《證券日報》記者聯(lián)系到的10余位涉及該基金被騙的投資人，他們出示的基金合同及相關(guān)項目收益及兌付投資本金計劃等資料均一致，基本印證了該基金合同及相關(guān)資料存在的真實性，對于被騙過程的描述也基本一致，大部分投資人已經(jīng)選擇報案。

    “我們找過相關(guān)監(jiān)管部門，但都未得到明確答復。”有投資人向《證券日報》記者出示了監(jiān)管部門對于投資人舉報信息的書面答復，“經(jīng)審查，您關(guān)于山東匯利集團公司、琦琳榮實業(yè)（北京）有限公司的舉報，不符合《證券期貨違法違規(guī)行為舉報工作暫行規(guī)定》第五條第一款（一）項的規(guī)定，我局不予受理。”

    按照基金合同信息，《證券日報》記者在中國證券基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢到了該私募產(chǎn)品的備案信息。協(xié)會官網(wǎng)顯示，該私募基金產(chǎn)品于2017年8月31日成立，備案時間為2017年9月8日，而在這次備案后至今沒有再更新信息。

    按照中融國晟的企業(yè)注冊信息，《證券日報》記者實地走訪到北京市朝陽區(qū)某辦公大廈23層，整層辦公室全部由一家科技發(fā)展公司租賃，經(jīng)查證，該科技公司與中融國晟并無任何關(guān)系。前臺工作人員告訴《證券日報》記者：“我是去年7月份來的，來之后就沒有見過中融國晟這家公司，不過像你這樣過來咨詢的投資者倒是不少，聽說你們都被騙了不少錢。”

    多位投資人反映：3份地方政府公文均系偽造

    基金合同顯示，該私募基金的投資目標和范圍是宜興文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)園區(qū)公共基礎(chǔ)設(shè)施的重新設(shè)計與升級改造建設(shè)，該項目的融資方是琦琳榮實業(yè)（北京）有限公司，融資方用名下5915.17畝土地以及100%股權(quán)做質(zhì)押。但實際上，基金合同中用作抵押的5915.17畝土地（價值2.43億元），并不在琦琳榮實業(yè)（北京）有限公司（以下簡稱“琦琳榮實業(yè)”）名下，且于2015年時就已被法院查封凍結(jié)。

    《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，琦琳榮實業(yè)與中融國晟也存在很深的隱秘關(guān)聯(lián)。天眼查和啟信寶企業(yè)關(guān)系顯示，王春東是中融國晟的實際控制人，王春東的弟弟王春龍與張豐勝都是北京龍匯東方財務(wù)顧問股份有限公司的股東，分別持股10%和28%，而張豐勝正是琦琳榮實業(yè)的法定代表人，持有該公司99.99%股份，另外0.01%的股份由張豐勝的妻子李會持有。

    為騙取投資人的信任，中融國晟還增加了官方“背書”。該私募基金公司在銷售宜興文化私募基金時，還向投資人出具了宜興市政府的“政信三件套”，不過，《證券日報》記者從投資人處了解到，他們已向相關(guān)政府部門核實，此“證件三件套”同樣涉嫌偽造。

    涉及到的三份地方政府公文分別是由宜興市財政局出具的《項目融資償還資金承諾函》、宜興市人大常委會出具的《項目融資償還資金列入同期年度財政預(yù)算的決議》和由宜興市政府出具的《項目融資償還資金列入財政預(yù)算的報告》。并且三份公文明確標注文件號，即宜興市人民政府【宜政發(fā)（2016）92號】、宜興市人大常委會【宜人常（2016）46號】和宜興市財政局【宜財辦（2016）75號】。

    多位投資人均對《證券日報》記者表示，他們已向當?shù)卣藢?，上述三份文件均是由中融國晟偽造。為此，《證券日報》記者多次電話聯(lián)系相關(guān)政府部門，但并未接通。不過，宜興市財政局通過市長信箱回復稱：“經(jīng)核查，我局未印發(fā)過【宜財辦（2016）75號】文件”。《證券日報》記者還從投資人處了解到，其余兩份地方政府公文文件編號與文件真實內(nèi)容不符，但由于涉及保密事項，文件真實內(nèi)容無法公開。

    偷換基金募集賬戶 大部分資金被匯入其他賬戶

    除涉嫌偽造地方政府公文、抵押證件作假、偽造法律盡職調(diào)查報告書，中融國晟還有一個驚人的操作——偷換基金募集賬戶，致使40余位投資人約1.3億元的認購資金被匯入該公司另一賬戶。

    更蹊蹺的是，兩個賬戶同為招商銀行天津中北支行開立的賬戶，在1.3億元資金從全國各地陸續(xù)被匯入該私募基金公司的另一賬戶，且每筆交易都備注“認購宜興項目基金”的背景下，該支行似乎并未監(jiān)測到這一“涉嫌非法集資”行為，也未被作為“可疑交易”進行上報和處理。

    據(jù)了解，宜興文化私募基金的托管行為招商銀行天津分行中北支行，而該基金在募集過程中，僅有3000萬元資金被匯入了實際托管賬戶（尾號為“10806”的賬戶），另外1.3億元資金則匯入了中融國晟另行開立的結(jié)算賬戶（尾號為“10607”的賬戶）。

    根據(jù)投資人提供的信息，《證券日報》記者成功聯(lián)系到該托管行支行負責人葉雨（化名，下同），在得知來意后，葉雨表示拒絕回答任何問題，并以投資人曝光其聯(lián)系方式是“侵犯個人隱私”為由，向《證券日報》記者索要相關(guān)投資人的聯(lián)系方式。

    隨后，《證券日報》記者表示，只是想向該支行核實一下基金合同、相關(guān)交易以及兩個銀行賬戶匯款的真實性，并無他意。該負責人表示：“你應(yīng)該去找證監(jiān)局核實，我們沒有義務(wù)告知”，便匆匆掛斷了電話。

    在翻閱投資人提供的相關(guān)資料時，《證券日報》記者發(fā)現(xiàn)，作為托管行的招商銀行天津分行中北支行，在此次宜興文化私募基金的募集過程中也有疑點。

    資料顯示，中融國晟私募基金公司的注冊地在北京，而宜興文化私募基金所涉及到的項目所在地全部是在江蘇省宜興市，中融國晟在發(fā)行該私募基金產(chǎn)品時，卻選擇了一家在天津市的支行開立結(jié)算賬戶。中融國晟選擇該支行作為托管行著實令人不解。

    據(jù)投資者提供的交易信息顯示，在宜興文化私募基金備案成立后長達一年的時間內(nèi)，中融國晟一直通過尾號為10806的非托管賬戶向所有投資人個人帳戶每季付息一次，并在匯款時交易備注為“回息”二字。而該支行作為托管銀行，同樣沒有檢測到任何“大額交易和可疑交易”并提交可疑交易報告。按照通常的邏輯講，這樣的交易會被迅速檢測到。

    為此，《證券日報》記者還特意咨詢了多家商業(yè)銀行。工作人員均對《證券日報》記者表示，現(xiàn)在大部分支行都配備“飛單監(jiān)測系統(tǒng)”。在托管業(yè)務(wù)中，一旦有上述“短期內(nèi)大量資金密集匯入改行另一結(jié)算賬戶而非基金募集賬戶”情況發(fā)生，應(yīng)該會在短期內(nèi)被迅速監(jiān)測出“異常交易”并及時上報。

    大股東宣稱“年完成產(chǎn)值過百億” 卻僅有3人繳納社保

    天眼查信息顯示，中融國晟的大股東企業(yè)信息也令人不解。

    公開信息顯示，中融國晟注冊于2015年，其大股東為山東匯利集團公司（持股80%）。簡版資料中，中融國晟宣稱山東匯利集團公司是一家“多元化大型國有企業(yè)集團”、“AAA級信用評級”、“年完成產(chǎn)值過百億”的公司。但國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，這樣一家年產(chǎn)值“過百億”的企業(yè)繳納社保人數(shù)卻僅有3人。

    《證券日報》記者通過天眼查查詢發(fā)現(xiàn)，中融國晟公司品牌介紹中稱其“擁有中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的私募投資基金管理人登記證書公司合伙人及高管擁有豐富的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，公司依托專業(yè)團隊及豐富的操作經(jīng)驗，憑借雄厚的資金實力，長期專注于金融領(lǐng)域的研發(fā)與創(chuàng)新。”而下翻至公司核心成員、企業(yè)業(yè)務(wù)等資料時，則是全部空白。

    不過，《證券日報》記者還發(fā)現(xiàn)，中融國晟2018年11月份曾發(fā)布過一則招聘公司會計信息：辦公地址在北京，月薪7000元到10000元?！蹲C券日報》記者試圖通過該鏈接聯(lián)系中融國晟公司的相關(guān)負責人，卻發(fā)現(xiàn)該招聘鏈接早已失效。

    有投資人對《證券日報》記者表示，中融國晟已經(jīng)換了辦公地址，原辦公地址已人去樓空。“可是這家公司在搬了辦公地址后，還在我們投資人群里發(fā)公告，這其實是‘緩兵之計’，并聲稱他們并未失聯(lián)，會保留追究其法律責任的權(quán)利。”該投資人說道。

    截至發(fā)稿時，《證券日報》記者多次通過官網(wǎng)電話、投資人提供的聯(lián)系電話等多種方式仍未能聯(lián)系到中融國晟。而按照中國證券基金業(yè)協(xié)會規(guī)定，“在公告發(fā)出5個工作日內(nèi)，仍未與協(xié)會聯(lián)系的私募機構(gòu)，將被認定為失聯(lián)機構(gòu)。”

    賺錢千萬條，安全第一條。在這里，我們提醒廣大的投資者們，不要聽信蠱惑，不要被高額回報蒙蔽雙眼，投資一定要謹慎、理性。