基金運(yùn)營如何挺住疫情開市大考？眾機(jī)構(gòu)未雨綢繆+通宵作戰(zhàn)

    公募基金運(yùn)營人員在節(jié)后開市日的徹夜戰(zhàn)斗，迎來了監(jiān)管部門的官方認(rèn)可。

    2月5日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（中基協(xié)）發(fā)布文章坦言，防疫期間的節(jié)假日調(diào)整，對基金運(yùn)營提出了“新課題、新挑戰(zhàn)”。

    由于各大交易場所將本應(yīng)于1月31日的開始時(shí)間后延至2月3日，直接導(dǎo)致整個(gè)基金行業(yè)運(yùn)營相關(guān)日期、計(jì)息規(guī)則、系統(tǒng)參數(shù)等方面的修改。

    據(jù)中基協(xié)總結(jié)，相關(guān)修改帶來了三方面的影響：

    一是調(diào)整涉及面廣。既包括基金投向場內(nèi)外業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理、頭寸管理及清算交收時(shí)間，又涵蓋投資者申贖、開戶申請確認(rèn)日期及劃付日期，貨幣基金節(jié)假日收益同時(shí)也要進(jìn)行修改。這些都需要統(tǒng)一大量變更系統(tǒng)參數(shù)和開發(fā)新系統(tǒng)功能。

    二是產(chǎn)品運(yùn)營工作量大。2月3日要處理的產(chǎn)品數(shù)量不僅包括六千多只公募基金以及T日估值的其他資管產(chǎn)品，還恰逢年金產(chǎn)品的定價(jià)日披露凈值，保險(xiǎn)產(chǎn)品的月度結(jié)賬，以上產(chǎn)品凈值的發(fā)布均需要管理人和托管人核對一致，工作量之大超乎想象。

    三是防疫期間人手短缺。防疫期間為避免交叉?zhèn)魅?，機(jī)構(gòu)人員無法統(tǒng)一集中辦公，而這些工作涉及大量手工調(diào)整，現(xiàn)場值班人手嚴(yán)重不足，溝通協(xié)調(diào)成本激增。

    據(jù)中基協(xié)文章透露的信息，直到2月4日凌晨2點(diǎn)，基金運(yùn)營才完成交易所上市基金的凈值核對和報(bào)送，而凌晨6點(diǎn)，所有基金凈值核對方才完成，而直到當(dāng)天上午9點(diǎn)，投資者申購贖回?cái)?shù)據(jù)的份額登記，并發(fā)銷售機(jī)構(gòu)提供投資人凈值展示才基本完成。

    早在2月4日，本報(bào)記者已對運(yùn)營人員的巨大工作壓力和加班現(xiàn)象進(jìn)行了報(bào)道，彼時(shí)諸多基金運(yùn)營人員加班至第二天凌晨，甚至部分產(chǎn)品的TA注冊登記直到第二天6點(diǎn)鐘才開始啟動(dòng)。（詳見《公募機(jī)構(gòu)嚴(yán)陣以待應(yīng)對3000股跌停：自購產(chǎn)品緩解贖回潮，運(yùn)營整晚通宵對數(shù)據(jù)》），

    但在諸多機(jī)構(gòu)的共同努力下，公募行業(yè)最終度過了這一難關(guān)。據(jù)中基協(xié)披露，行業(yè)對這一運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對與監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)以及行業(yè)機(jī)構(gòu)的積極準(zhǔn)備有關(guān)。

    “協(xié)會(huì)積極協(xié)調(diào)，中國結(jié)算、中央結(jié)算、上清所等基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人與行業(yè)機(jī)構(gòu)充分溝通，明確受春節(jié)假期調(diào)整影響的質(zhì)押式回購交易補(bǔ)償資金、買斷式回購交易利息補(bǔ)償資金和凈價(jià)交易債券應(yīng)計(jì)利息等業(yè)務(wù)規(guī)則；行業(yè)機(jī)構(gòu)和信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)也加班加點(diǎn)，第一時(shí)間完成針對交易日延期的新功能開發(fā)，加強(qiáng)系統(tǒng)測試，確保系統(tǒng)調(diào)整方案符合行業(yè)實(shí)際需求，協(xié)助行業(yè)平穩(wěn)過渡；47家托管人建立了緊急聯(lián)絡(luò)人機(jī)制，通過微信公眾號公示托管人總部及北上深等主要運(yùn)營中心的緊急聯(lián)絡(luò)人及其聯(lián)系方式。”中基協(xié)透露。

    事實(shí)上，不少公募機(jī)構(gòu)也早在開市日確定之時(shí)的1月27日，就啟動(dòng)了相應(yīng)的應(yīng)急機(jī)制。例如光證資管當(dāng)日放棄春節(jié)假期，提前部署公司遠(yuǎn)程辦公技術(shù)支持工作，加班準(zhǔn)備估值清算工作，參與全行業(yè)延期開市測試，與交易對手做好延期交易清算事項(xiàng)溝通；博時(shí)基金當(dāng)天調(diào)動(dòng)全部運(yùn)營人員遠(yuǎn)程加班，并將龐雜的待處理數(shù)據(jù)細(xì)化分類，并交由IT、系統(tǒng)服務(wù)商、會(huì)計(jì)核算人員及時(shí)跟進(jìn)；招商基金也于當(dāng)日召集核心骨干，全面排查春節(jié)假期調(diào)整對各業(yè)務(wù)類型影響及技術(shù)解決方案。

    此外，不少托管機(jī)構(gòu)也成立了相應(yīng)的應(yīng)急小組，對接市場延期開市的安排。例如工商銀行在春節(jié)期間組織14名員工堅(jiān)守崗位，北京、深圳、浙江分部建立了AB崗工作制，通過現(xiàn)場辦公和遠(yuǎn)程辦公方式，保障業(yè)務(wù)持續(xù)營運(yùn)；而農(nóng)業(yè)銀行則自1月28日開始組織20余名在京和在津黨員研究制定運(yùn)營應(yīng)急預(yù)案。

    中基協(xié)文章反思稱，此次防疫大考后基金運(yùn)營亟待科技變革。

    “盡管行業(yè)已成功應(yīng)對了本次疫情造成的種種運(yùn)營困難，但如何運(yùn)用先進(jìn)科技，更有效應(yīng)對突發(fā)事件和響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，是疫情防控結(jié)束后基金行業(yè)急切要反思和總結(jié)的問題。”中基協(xié)表示。

    “例如，創(chuàng)新‘梳理規(guī)則-開發(fā)實(shí)現(xiàn)-測試檢查’的傳統(tǒng)系統(tǒng)開發(fā)流程，改革現(xiàn)有業(yè)務(wù)處理步驟為不可逆序操作的環(huán)環(huán)相扣的串聯(lián)關(guān)系，避免工作量激增的誤操作；進(jìn)一步強(qiáng)化系統(tǒng)智能化程度、提高科技運(yùn)用程度，建立遠(yuǎn)程辦公機(jī)制與能力，以應(yīng)對緊急情況下工作量大幅提高的情形；優(yōu)化托管人復(fù)核流程和手段，提高托管人與基金管理人的溝通效率，履行基金受托人責(zé)任和信義義務(wù)。”中基協(xié)指出。