“李鬼”又冒頭 建筑巨頭半年內(nèi)三發(fā)聲明 警惕假商票

    6月初，中鐵武漢電氣化局集團(tuán)有限公司（下稱中鐵武漢）對外公開發(fā)布免責(zé)聲明稱，近期發(fā)現(xiàn)不法分子涉嫌偽造該司證照，冒用其名義開立銀行賬戶，開具虛假商業(yè)承兌匯票。

    這是中鐵武漢今年以來第三次發(fā)布有關(guān)被冒名開具虛假商業(yè)承兌匯票的免責(zé)聲明。在上述聲明中，中鐵武漢表示，自今年1月20日起，除建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行外，該司已全面暫停其他金融機(jī)構(gòu)開具商業(yè)承兌匯票，并提醒凡是出票日期在2020年1月20日（含當(dāng)日）之后，在建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行以外的金融機(jī)構(gòu)開具的商業(yè)承兌匯票，均為冒名或偽造票據(jù)。

    去年，多家央企“中招”假商票。

    2019年年底，中交一公局集團(tuán)有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團(tuán)有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

    “這類所謂虛假票據(jù)更確切的稱呼應(yīng)為‘錯票’。”中國服務(wù)貿(mào)易協(xié)會票據(jù)經(jīng)紀(jì)委員會技術(shù)顧問曹一葦認(rèn)為，“例如，有不法分子注冊一家公司，通過銀行電子票據(jù)系統(tǒng)開具一張商票，雖然票面上的‘賬戶信息’等各要素不能修改，但在最后確認(rèn)環(huán)節(jié)，‘承兌人’這一欄是可以修改的。而這些不法分子即利用這一點，將‘承兌人’修改為某央企或某大型企業(yè)的名稱。”

    “商票確實是從銀行電票系統(tǒng)開出的，但這張票據(jù)流通到市場上，很容易混淆視聽。不法分子即利用這張頂著某央企承兌的商票進(jìn)行詐騙，高息貼現(xiàn)后，立馬注銷公司跑路。”曹一葦提醒，遇到高息商票要多途徑甄別，尤其要核對承兌人名稱與賬戶信息是否統(tǒng)一。

    對于虛假電子票據(jù)，上海票據(jù)交易所（下稱票交所）也曾提示其特點：被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶，在開立賬戶的同時即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限并在短時間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。

    對于前期出現(xiàn)多起惡意冒用央企名義開具虛假商票的情況，江西財經(jīng)大學(xué)九銀票據(jù)研究院執(zhí)行院長肖小和認(rèn)為，應(yīng)引入擔(dān)保機(jī)制，擔(dān)?；鹂稍诔銎焙统袃秲蓚€環(huán)節(jié)介入并實施擔(dān)保。為避免出現(xiàn)不必要的糾紛，建議擔(dān)保基金在保證協(xié)議中要求，該票承兌人必須滿足央企“企票通”及省市央行信息平臺和省市相關(guān)信用信息平臺要求，承兌后必須在上述平臺登記。

    1月16日，票交所上線試運行商業(yè)匯票信息披露平臺，商業(yè)匯票承兌機(jī)構(gòu)可通過平臺披露票據(jù)相關(guān)信息。該平臺對承兌人的票據(jù)承兌信息、承兌信用信息等披露內(nèi)容作了詳細(xì)要求，以促進(jìn)商業(yè)匯票市場更加透明化。

    “票交所的票據(jù)披露機(jī)制是針對2019年部分央企出現(xiàn)被人冒用其對公賬戶承兌商票的風(fēng)險事件而制定的。專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)在提供票據(jù)融資時通過與披露信息比對，可有效降低自身風(fēng)險。但產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)可能缺少這種風(fēng)險防范手段。”某股份行旗下票據(jù)部門從業(yè)人員告訴記者。

    上述票據(jù)業(yè)務(wù)人士認(rèn)為，風(fēng)險的核心在于企業(yè)賬戶被濫用，解決的最好辦法是控制核心企業(yè)開立票據(jù)的賬戶。“可以控制核心企業(yè)開立商票賬戶的形式，比如只允許核心企業(yè)有兩個賬戶開通承兌票據(jù)權(quán)限，以此防范風(fēng)險。同時，將信披比對輸出結(jié)果通過銀行票據(jù)系統(tǒng)在企業(yè)網(wǎng)銀體現(xiàn)，方便中小企業(yè)查詢。”