海南銀行股權(quán)變更“被拒” 中國鐵投失去成為并列第一大股東良機

    本報記者 呂東

    日前，中國鐵路投資有限公司（下稱“中國鐵投”）繼續(xù)“加碼”海南銀行的計劃受阻，其欲通過受讓海馬汽車所持7%的股權(quán)未被監(jiān)管部門核準(zhǔn)，不但繼續(xù)增持該行股份的計劃擱淺，也使其失去了成為海南銀行并列第一大股東的機會。

    受讓海南銀行7%股權(quán)

    未予核準(zhǔn)

    銀保監(jiān)會官網(wǎng)顯示，海南銀保監(jiān)局本周三對海南銀行股權(quán)變更的申請給出了回復(fù)，決定不予核準(zhǔn)該行此次股權(quán)變更。

    數(shù)月前，海馬汽車曾公告披露，其控股子公司海馬財務(wù)擬向中國鐵投出售所持海南銀行7%的股權(quán)，轉(zhuǎn)讓價格3.297億元，而此次被不予核準(zhǔn)的正為這筆股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易。根據(jù)批復(fù)顯示，中國鐵投受讓海南銀行被否的原因為不符合《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《實施辦法》）第十二條的規(guī)定條件。

    《證券日報》記者查閱《實施辦法》發(fā)現(xiàn)，在第十二條中規(guī)定了境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合的十個條件，包括：具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%；權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外等。

    資料顯示，中國鐵投是中國國家鐵路集團有限公司直屬全資企業(yè)，承擔(dān)國鐵集團授權(quán)范圍內(nèi)的國有資本運作和資產(chǎn)管理、鐵路資產(chǎn)資源開發(fā)及金融保險服務(wù)等職能。盡管海南銀保監(jiān)局并未在批復(fù)中明確指明不予核準(zhǔn)的具體原因，但公開信息顯示，因受疫情沖擊，中國鐵投2020年盈利出現(xiàn)大幅下滑，其去年全年凈利潤虧損18.84億元，今年前三季度仍虧損1.14億元。顯然，中國鐵投并不符合連續(xù)3個會計年度連續(xù)盈利的規(guī)定。

    “2018年4月份發(fā)布的《關(guān)于加強非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》中有關(guān)于金融機構(gòu)主要股東和控股股東的正面清單和負面清單，其中就規(guī)定了控股股東的多項財務(wù)指標(biāo)，包括連續(xù)3年盈利。此次中國鐵投受讓海南銀行被否，是有文件依據(jù)的，基本沒有什么彈性空間，因為這是個剛性指標(biāo)。”中南財經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟研究院執(zhí)行院長盤和林在接受《證券日報》記者采訪時表示。

    記者注意到，這已不是中國鐵投首次受讓海南銀行股份。

    中國鐵投與海南銀行的首次“牽手”始于2020年5月份，中國鐵投與海南銀行簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，并宣布擬入股海南銀行。當(dāng)年6月初，海南銀行變更股東獲監(jiān)管部門批復(fù)同意，上海華信國際集團有限公司將持有該行的3.6億股股份轉(zhuǎn)讓給中國鐵投。完成轉(zhuǎn)讓后，中國鐵投將持有海南銀行12%的股權(quán)。中國鐵投相關(guān)人士彼時曾表示，入股海南銀行并建立全方位戰(zhàn)略合作關(guān)系，是為了將鐵路投資公司的行業(yè)優(yōu)勢、資源優(yōu)勢與海南銀行的金融優(yōu)勢相結(jié)合，遵循市場化、專業(yè)化原則，建立產(chǎn)業(yè)集團與金融集團全方位深度合作的伙伴關(guān)系。根據(jù)雙方簽署的協(xié)議，中國鐵投將積極推薦各類業(yè)務(wù)合作需求，支持海南銀行提升資本實力、發(fā)展動力，更好地服務(wù)海南島自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)。

    而隨著日前中國鐵投受讓海南銀行股權(quán)申請被否決，其也失去了提高海南銀行持股數(shù)量，并進而成為該行并列第一大股東的機會。目前，海墾控股集團持有海南銀行5.7億股股份，持股比例為19%，為海南銀行第一大股東。若受讓海馬財務(wù)所持7%的股權(quán)成功，中國鐵投持股比例也將同樣增至19%，并與海墾控股集團并列成為海南銀行第一大股東。

    海南省內(nèi)本土銀行

    將迎發(fā)展新機遇

    海南銀行官網(wǎng)的信息顯示，該行于2015年9月1日開業(yè)，由海南鹿回頭旅業(yè)投資有限公司（海南省發(fā)展控股有限公司全資子公司）作為主發(fā)起人，交通銀行作為戰(zhàn)略投資者，海馬財務(wù)有限公司、海南省農(nóng)墾投資控股集團有限公司、海航國際旅游島開發(fā)建設(shè)（集團）有限公司、海南港航控股有限公司等共12家股東共計出資40.8億元發(fā)起設(shè)立。

    海南銀行去年業(yè)績增長強勁，截至2020年年末，該行總資產(chǎn)為730.85億元，較年初增長36.26%，全年實現(xiàn)營業(yè)收入12.63億元，同比增長33.57%；實現(xiàn)凈利潤3.85億元，同比增長79.63%。

    2020年《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》的發(fā)布，為海南當(dāng)?shù)劂y行業(yè)的發(fā)展提供了新機遇。

    中國銀行海南金融研究院資深研究員王方宏在接受《證券日報》記者采訪時表示，海南當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模和盈利水平普遍較弱，海南自貿(mào)港建設(shè)未來將會為海南銀行業(yè)的發(fā)展帶來難得的戰(zhàn)略機遇。通過吸引更多市場主體進入海南，特別是外向型企業(yè)、外資企業(yè)、總部經(jīng)濟等，相應(yīng)會帶來投資的快速增長，給海南本土銀行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造更多業(yè)務(wù)機會。海南自貿(mào)港建設(shè)中包含了許多對于高水平金融開放的構(gòu)想，這就需要加強海南金融業(yè)整體服務(wù)水平，其中也包括提高海南本土銀行業(yè)金融機構(gòu)水平的愿景。

    盤和林認為，去年出臺的《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》將影響和推動海南省本土銀行業(yè)金融機構(gòu)的發(fā)展。海南自貿(mào)港建設(shè)主要圍繞貿(mào)易自由便利化、投資自由便利化、跨境資金流動自由便利化、人員流動自由便利化等等方面，這些都會大幅度增加金融服務(wù)的需求。對于海南本地銀行，將近水樓臺先得月，較好的通過本地化優(yōu)勢，更加廣泛的開展跨境業(yè)務(wù)，同時，通過提供跨境業(yè)務(wù)服務(wù)，海南本地銀行能夠率先實現(xiàn)走出去戰(zhàn)略，提前適應(yīng)金融業(yè)務(wù)國際化，增強知名度。“未來，若中國鐵投主要指標(biāo)合規(guī)，亦可以實現(xiàn)進一步收購股權(quán)，但也不排除會有其他企業(yè)來主導(dǎo)收購，畢竟，作為自由貿(mào)易港的本土銀行，海南銀行的資產(chǎn)還是有吸引力的”。

（編輯 才山丹）