穩(wěn)住外貿(mào)基本盤 銀行業(yè)多元跨境金融服務(wù)助力企業(yè)出海搶單

    本報(bào)記者 楊潔

    外貿(mào)對我國經(jīng)濟(jì)的重要性不言而喻。近期，浙江、江蘇、廣東、四川等多地政府牽頭組織轄區(qū)內(nèi)企業(yè)“出海”拓市場，覓商機(jī)，全力以赴穩(wěn)住外貿(mào)基本盤。

    與此同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)提供多種跨境金融服務(wù)，以金融力量助力進(jìn)出口企業(yè)“搶單”?！蹲C券日報(bào)》記者從中國銀行獲悉，該行日前制訂了《中國銀行支持外貿(mào)“出海搶單”跨境金融服務(wù)方案》，從結(jié)算支持、兌換支持、增信支持、融資支持、撮合支持、保險(xiǎn)支持、投洽支持、渠道支持等八方面服務(wù)外貿(mào)企業(yè)。

    建設(shè)銀行總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人對記者表示，為助力外貿(mào)企業(yè)拓展業(yè)務(wù)，建行一方面提供便捷的國際結(jié)算服務(wù)。依托跨境e+、手機(jī)銀行外貿(mào)專版、國際貿(mào)易單一窗口等電子渠道，為外貿(mào)企業(yè)提供全流程、全線上的跨境匯款和跟單結(jié)算服務(wù)，全面提升數(shù)字化經(jīng)營水平。創(chuàng)新智慧收款、全幣種支付等特色產(chǎn)品，提升外貿(mào)企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)下跨境收付款效率，滿足“走出去”企業(yè)“一帶一路”沿線小幣種支付需求，推動貿(mào)易便利化。另一方面，為外貿(mào)企業(yè)提供涵蓋進(jìn)口、出口發(fā)貨前、出口發(fā)貨后等貿(mào)易全流程的融資服務(wù)，滿足外貿(mào)企業(yè)多元化融資需求。發(fā)揮兩個(gè)市場兩種資源聯(lián)動效應(yīng)，為外貿(mào)企業(yè)提供低成本的跨境融資服務(wù)。

    當(dāng)前，以跨境電商為代表的小微外貿(mào)企業(yè)呈現(xiàn)出高速發(fā)展態(tài)勢。這類企業(yè)交易具有小額、高頻、電子化的特點(diǎn)，同樣資金需求短、小、頻、急。而小微外貿(mào)企業(yè)往往輕資產(chǎn)、規(guī)模小，很難及時(shí)找到融資。

    中信銀行國際業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者表示，該行出口e貸產(chǎn)品通過搭建多維數(shù)據(jù)集成、風(fēng)控模型構(gòu)建、流程風(fēng)險(xiǎn)控制，為小微外貿(mào)企業(yè)提供基于海關(guān)出口報(bào)關(guān)單數(shù)據(jù)和信保投保場景的全流程、自助式、純信用融資服務(wù)。

    銀政企合作的模式更精準(zhǔn)地對接了企業(yè)金融需求，為企業(yè)發(fā)展注入活力。據(jù)中行蘇州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年以來，中行蘇州分行強(qiáng)化銀政企合作，目前已累計(jì)舉辦4次“百場萬企”活動，為1800多戶進(jìn)出口企業(yè)送政策、送產(chǎn)品，累計(jì)服務(wù)進(jìn)出口客戶超萬家，為進(jìn)出口企業(yè)提供融資近850億元。

    需要關(guān)注的是，11月份我國進(jìn)出口增速放緩。據(jù)海關(guān)總署發(fā)布的數(shù)據(jù)，按人民幣計(jì)價(jià)，我國11月份出口同比增長0.7%，進(jìn)口同比下降1.1%；10月份出口同比增長7.0%，進(jìn)口同比增長6.8%；9月份出口增長10.6%，進(jìn)口同比增長5.1%；8月份出口同比增長12.1%，進(jìn)口同比增長4.3%。

    外需走弱后續(xù)也將給外貿(mào)企業(yè)帶來一定考驗(yàn)，談及金融業(yè)如何靠前發(fā)力幫助外貿(mào)企業(yè)有效應(yīng)對，星圖金融研究院研究員雒佑對《證券日報(bào)》記者表示，目前，企業(yè)最缺的就是流動性，所以最重要的就是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加大外貿(mào)信貸投放，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下有針對性地加大對先進(jìn)制造、專精特新等外貿(mào)企業(yè)的授信。除了授信，還應(yīng)該切實(shí)維護(hù)外貿(mào)企業(yè)的經(jīng)營，化解其回款等風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)大對中小微企業(yè)的保險(xiǎn)覆蓋，包括價(jià)格、運(yùn)費(fèi)、保單等出口信用以及融資增信。

    “在金融服務(wù)方面，一是可以創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，比如通過設(shè)立資金池實(shí)現(xiàn)快速授信、利用出口數(shù)據(jù)、退稅數(shù)據(jù)等實(shí)現(xiàn)授信、政府補(bǔ)償、再貸款+金融機(jī)構(gòu)提供純信用融資的合作新模式等；二是利用金融科技，包括區(qū)塊鏈、人工智能等幫助外貿(mào)企業(yè)選擇最優(yōu)外匯幣種、結(jié)售匯路徑、自動審核等，提升資金清算效率。在風(fēng)險(xiǎn)管控上，提供專業(yè)指導(dǎo)，通過套期、互換、期權(quán)等多種衍生產(chǎn)品幫助企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。”雒佑稱。