四上市險(xiǎn)企去年投資資產(chǎn)6.76萬億元 國(guó)壽花超千億元買基金

    ■本報(bào)見習(xí)記者 涂偉

    隨著A股四大上市保險(xiǎn)公司2017年年報(bào)披露完畢，其去年的投資資產(chǎn)及投資明細(xì)也逐漸浮出水面。

    據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)得知，中國(guó)人壽、中國(guó)平安、中國(guó)太保、新華保險(xiǎn)的總投資資產(chǎn)合計(jì)6.76萬億元（人民幣，下同），其中投資于基金的金額為2333.05億元。4家保險(xiǎn)公司中，基金投資金額最多的是中國(guó)人壽，投資金額達(dá)1012.58億元；基金投資占總投資資產(chǎn)比例最高的是新華保險(xiǎn)，其投資金額為498.18億元，占比達(dá)7.3%。

    上市保險(xiǎn)公司投資基金的同時(shí)，基金公司也對(duì)上市保險(xiǎn)公司的股票進(jìn)行購買。截至2017年年底，除中國(guó)太保外，其余三大上市保險(xiǎn)公司前十大股東名單中均出現(xiàn)了基金公司的身影，其中，交通銀行股份有限公司-華安策略優(yōu)選混合型證券投資基金去年新進(jìn)新華保險(xiǎn)938.34萬股，一舉成為新華保險(xiǎn)的第九大股東。

    新華保險(xiǎn)基金投資比例最高

    年報(bào)顯示，中國(guó)人壽2017年投資資產(chǎn)金額2.59萬億元，總投資收益率為5.16%，同比上升0.55個(gè)百分點(diǎn)。其中權(quán)益投資占比15.8%，同比下降1.4%。

    權(quán)益投資中的基金方面，中國(guó)人壽基金投資金額為1012.58億元，占總投資資產(chǎn)的3.9%。中國(guó)人壽年報(bào)顯示，基金含權(quán)益型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金等，其投資的貨幣市場(chǎng)基金，截至2017年12月31日余額為69.38億元，截至2016年12月31日余額為136.05億元。

    2017年，中國(guó)人壽對(duì)股票和基金配置比例由2016年年底的10.05%提升至10.32%，債權(quán)型金融產(chǎn)品配置比例由2016年年底的5.38%提升至11.64%。

    中國(guó)平安年報(bào)顯示，2017年其全年投資資產(chǎn)金額2.45萬億元，總投資收益率為6.0%，同比上升0.7個(gè)百分點(diǎn)。其中，權(quán)益投資占比23.7%，同比提升5.5個(gè)百分點(diǎn)。

    權(quán)益投資中，中國(guó)平安投資于基金的金額為451.99億元，占總投資資產(chǎn)的1.9%。其中，權(quán)益型基金投資金額332.26億元，占比1.4%；債券型基金投資金額119.73億元，占比0.5%。

    中國(guó)平安在年報(bào)中稱，2017年，通過有效把握權(quán)益市場(chǎng)機(jī)會(huì)及港股價(jià)值洼地的投資機(jī)會(huì)，增配優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌龍頭，加大港股配置，綜合投資收益率大幅上升3.3個(gè)百分點(diǎn)至7.7%。受國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)回暖影響，股票、基金買賣差價(jià)收益增加，總投資收益同比增長(zhǎng)33%。

    中國(guó)太保年報(bào)顯示，截至2017年年底，總投資資產(chǎn)金額為1.08萬億元，總投資收益率為5.4%，同比上升0.2個(gè)百分點(diǎn)。權(quán)益投資占比14.6%，同比提升2.3個(gè)百分點(diǎn)。

    基金投資方面，中國(guó)太保共投入370.3億元。其中，權(quán)益型基金投資金額209.23億元，占比1.9%；債券型基金投資金額161.07億元，占比1.5%。

    另外，中國(guó)太保2017年年報(bào)還披露了其收購國(guó)聯(lián)安基金部分股權(quán)的事宜。年報(bào)顯示，此次交易標(biāo)的的掛牌價(jià)格為10.45億元，最終交易價(jià)格為10.45億元，證監(jiān)會(huì)已核準(zhǔn)國(guó)泰君安將其持有的國(guó)聯(lián)安基金51%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給中國(guó)太保。

    新華保險(xiǎn)年報(bào)顯示，該公司在2017年全年投資資產(chǎn)金額6883.15億元，總投資收益率為5.2%，同比提升0.1個(gè)百分點(diǎn)。權(quán)益投資占比19.1%，同比提升3.3個(gè)百分點(diǎn)。

    四家上市保險(xiǎn)公司中，新華保險(xiǎn)在基金投資方面的投入占比最多。2017年，新華保險(xiǎn)共投入498.18億元用于投資基金，占其總投資資產(chǎn)的7.3%。

    新華保險(xiǎn)在年報(bào)中回顧稱，基金投資把握風(fēng)格和板塊機(jī)會(huì)，優(yōu)化組合，加大了價(jià)值藍(lán)籌風(fēng)格基金的投資力度，階段性配置了行業(yè)基金。同時(shí)，通過港股通股票和滬港深基金的方式，對(duì)港股也有所配置。

    記者注意到，上市險(xiǎn)企投資基金的同時(shí)，基金公司也在不遺余力的購買上市保險(xiǎn)公司股票。四大上市保險(xiǎn)公司2017年年底的前十大股東名單中，出現(xiàn)不少基金公司的身影，有個(gè)別基金公司通過去年一年的股票購買，一舉成為保險(xiǎn)公司的前十大股東。

    基金公司“買買買”

    中國(guó)平安前十大股東中，截至2017年12月31日，大成基金-農(nóng)業(yè)銀行-大成中證金融資產(chǎn)管理計(jì)劃持有1.75億股股權(quán)，與2016年年底相比，大成基金在2017年共增持了138.6萬股中國(guó)平安股票。

    大成中小盤股票型證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理魏慶國(guó)表示：“從長(zhǎng)期來說，我們只能賺到兩種錢：企業(yè)盈利增長(zhǎng)的錢和通過交易賺到對(duì)手的錢。2017年平安、茅臺(tái)、格力等藍(lán)籌股股價(jià)飛漲的背后，實(shí)際業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)也非常迅速，其背后是行業(yè)龍頭強(qiáng)者恒強(qiáng)的邏輯”。

    中國(guó)人壽前十大股東名單中出現(xiàn)3款基金公司的產(chǎn)品，合計(jì)持有0.29%的股權(quán)。

    具體來看，中國(guó)工商銀行股份有限公司-南方消費(fèi)活力靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金持有5498.58萬股股權(quán)，持股比例0.19%，位列中國(guó)人壽第五大股東；匯添富基金-工商銀行-匯添富-添富牛53號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有1501.58萬股股權(quán)，持股比例0.05%；中國(guó)工商銀行-上證50交易型開放式指數(shù)證券投資基金持有1278.83萬股股權(quán)，持股比例也為0.05%。

    與2016年年底相比，報(bào)告期內(nèi)，中國(guó)工商銀行股份有限公司-南方消費(fèi)活力靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金減持了部分股票，中國(guó)工商銀行-上證50交易型開放式指數(shù)證券投資基金則選擇了增持，增持的股票數(shù)量為44萬股。

    截至2017年12月31日，中國(guó)太保前十大股東名單中未出現(xiàn)基金公司的身影，另據(jù)中國(guó)太保2016年年報(bào)顯示，前十大股東中也未出現(xiàn)基金公司。

    除社?；鹜?，新華保險(xiǎn)前十大股東中出現(xiàn)了2家基金公司的身影：交通銀行股份有限公司-華安策略優(yōu)選混合型證券投資基金持有938.34萬股股權(quán)，持股比例為0.3%；匯添富基金-工商銀行-匯添富-添富牛53號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃持有753.87萬股股權(quán)，持股比例為0.24%。值得注意的是，交通銀行股份有限公司-華安策略優(yōu)選混合型證券投資基金持有的股份全部是在2017年當(dāng)年買入。憑借著753.87萬股的持股數(shù)量，該基金也一舉成為新華保險(xiǎn)的第九大股東。

    另據(jù)新華保險(xiǎn)年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，該公司共有股東31427家，其中A股股東31140家，H股股東287家。截至2018年2月末，該公司共有股東61919家，其中A股股東61636家，H股股東283家。