風(fēng)險頻發(fā) 月內(nèi)7家保代公司受罰

    ■本報記者 李亦欣

    目前，國內(nèi)有2000余家保險代理公司，如何做到合規(guī)經(jīng)營是保險代理公司應(yīng)該注意的問題。不過，多家保險代理公司顯然并沒有做到這一點。

    《證券日報》記者根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站統(tǒng)計，僅5月份以來，已有至少7家保險代理公司受到了行政處罰。其中廈門保監(jiān)局開出4張罰單，分別處罰了北京恒榮匯彬保險代理股份有限公司、廈門東方偉業(yè)保險代理有限公司、廈門市欣美麗保險代理有限公司和廈門市天地安保險代理有限公司；黑龍江保監(jiān)局處罰了安豐代理公司；寧夏保監(jiān)局處罰了寧夏廣澤保險代理有限公司（現(xiàn)已更名為寧夏國投保險代理有限公司）；吉林保監(jiān)局處罰了穎海保險代理有限公司吉林分公司。

    從處罰原因看，未按規(guī)定繳存保證金以及未按規(guī)定報送相關(guān)材料成為違規(guī)高發(fā)項。

    其中，廈門保監(jiān)局在開出的處罰書中表示，廈門東方偉業(yè)保險代理有限公司2015年11月11日在工商行政管理部門完成注冊資本變更，注冊資本由200萬元增加至250萬元。應(yīng)繳存保證金12.5萬元，實際繳存保證金10萬元，林仁智作為總經(jīng)理，對該違法行為的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任。因此，廈門保監(jiān)局對公司處以罰款2萬元，對林仁智給予警告，并處罰款1萬元。

    在對廈門市天地安保險代理有限公司的處罰中，廈門銀監(jiān)局認(rèn)為，公司未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險。該公司于2016年1月份起注冊資本由500萬元增加至1000萬元。應(yīng)繳存保證金50萬元，實際繳存保證金25萬元。張文元作為該公司負(fù)責(zé)人，對未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險行為負(fù)有直接責(zé)任。基于此，廈門保監(jiān)局對公司處以罰款5萬元，對張文元給予警告，并處罰款1萬元。

    此外，安豐代理公司因存在財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實而被處以停止接受新業(yè)務(wù)3個月的行政處罰。另有部分保險代理公司因未按監(jiān)管要求制作規(guī)范的客戶告知書，未按規(guī)定報送遷址、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立等報告事項等相關(guān)違規(guī)事項被處以不同額度的罰款。