上半年27家券商領(lǐng)罰內(nèi)控不當(dāng)、投行違規(guī)成監(jiān)管重點(diǎn)

    據(jù)證券時(shí)報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至6月30日，針對(duì)證券公司在日常監(jiān)管中出現(xiàn)的涉嫌違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)已對(duì)27家券商開出34份行政處罰決定書或自律監(jiān)管文件。

    今年以來，證監(jiān)會(huì)進(jìn)一步強(qiáng)化了證券公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。記者了解到，34張罰單中，內(nèi)控不當(dāng)與投行業(yè)務(wù)違規(guī)各占一半，暴露出這些券商合規(guī)管理意識(shí)薄弱、合規(guī)風(fēng)控未全面有效覆蓋，甚至合規(guī)人員配置不足等問題。

    內(nèi)控不當(dāng)與

    投行業(yè)務(wù)違規(guī)各占一半

    從違規(guī)行為類型來看，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)開出的罰單中，17張涉及內(nèi)控不當(dāng)，17張涉及到投行業(yè)務(wù)。記者注意到，內(nèi)控不當(dāng)涉及方方面面的問題，其中不少罰單暴露出一線營業(yè)部合規(guī)意識(shí)的薄弱。

    例如，國都證券北京朝陽路證券營業(yè)部在銷售某專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃中，存在對(duì)客戶填列的投資經(jīng)歷與其營業(yè)部的實(shí)際投資經(jīng)歷不一致的情況，且未收集客戶的相關(guān)資料，予以進(jìn)一步核實(shí)；海通證券阜陽清河?xùn)|路證券營業(yè)部存在經(jīng)紀(jì)人使用客戶交易區(qū)電腦代客戶交易股票的情況；浙商證券青島深圳路證券營業(yè)部員工違規(guī)為客戶融資提供便利。

    不過，浙商證券經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)后，能夠積極排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，控制風(fēng)險(xiǎn)蔓延，并及時(shí)向青島證監(jiān)局報(bào)告。青島證監(jiān)局認(rèn)為，這一舉措具備依法從輕處理的情節(jié)。

    又如，光大證券上海仙霞路證券營業(yè)部在代銷非公開募集產(chǎn)品的過程中，投資者湯某某購買相關(guān)產(chǎn)品的資金系由營業(yè)部的6名員工匯集。營業(yè)部明知該投資者提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，未告知其后果，也未拒絕向其銷售產(chǎn)品。

    其他的一些營業(yè)部違規(guī)行為還包括：首創(chuàng)證券青島東海西路證券營業(yè)部未在公司作出任職決定之日起20日內(nèi)辦理證券業(yè)務(wù)許可證的變更手續(xù)；西藏東方財(cái)富證券合肥潛山路證券營業(yè)部向監(jiān)管部門提交的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職備案材料記載內(nèi)容存在重大遺漏等。

    證監(jiān)會(huì)副主席李超在上月出席證券公司客戶管理專題培訓(xùn)開班儀式時(shí)再次強(qiáng)調(diào)，證券營業(yè)部是資本市場(chǎng)穩(wěn)定的第一道防線，是市場(chǎng)運(yùn)行和管理的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，不僅要堅(jiān)守法律法規(guī)的底線，也要守住職業(yè)道德的底線。

    此外，部分券商仍然存在合規(guī)人員配置不足的情況。河南證監(jiān)局在責(zé)令改正等監(jiān)督管理措施的決定中指出，中原證券存在合規(guī)管理制度不健全，機(jī)制不完善；公司合規(guī)管理意識(shí)薄弱，合規(guī)人員配置不足；公司內(nèi)控管理制度執(zhí)行不到位；公司重業(yè)務(wù)收入，輕風(fēng)險(xiǎn)控制，考核激勵(lì)機(jī)制失衡的問題。河南證監(jiān)局還對(duì)時(shí)任分管投資銀行業(yè)務(wù)、合規(guī)管理的高級(jí)管理人員予以公開譴責(zé)。

    3家券商

    投行業(yè)務(wù)吃罰單最多

    2018年初，證監(jiān)會(huì)公布了6家券商因投行業(yè)務(wù)遭監(jiān)管部門處罰的情況。據(jù)介紹，券商被罰均因2015～2016年的投行業(yè)務(wù)項(xiàng)目違規(guī)。西南證券、國海證券、中金公司、華林證券、國金證券及天風(fēng)證券6家券商由于投行業(yè)務(wù)涉及合規(guī)風(fēng)控未全面有效覆蓋、內(nèi)部控制未有效執(zhí)行、盡職調(diào)查不充分、信息披露有失準(zhǔn)確完備以及后續(xù)管理未盡責(zé)等違規(guī)問題而吃監(jiān)管罰單，并被記入誠信檔案。

    值得注意的是，除了傳統(tǒng)的因并購重組、債券承銷業(yè)務(wù)被罰以外，今年上半年券商ABS業(yè)務(wù)也迎來首張證監(jiān)局罰單。

    山東證監(jiān)局對(duì)國信證券出具的警示函顯示，經(jīng)查，國信證券作為鄒平電力ABS計(jì)劃管理人，未對(duì)該公司ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，出具的《鄒平電力購售電合同債權(quán)資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃說明書》部分內(nèi)容存在虛假記載。在鄒平電力ABS存續(xù)期間，國信證券未及時(shí)履行相關(guān)信息披露義務(wù)，未監(jiān)督、檢查該公司持續(xù)經(jīng)營情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流情況。

    事實(shí)上，今年上半年國信證券還領(lǐng)了另外一張罰單。5月21日晚間，國信證券公告稱，收到證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《行政處罰事先告知書》。因在*ST華澤重組過程中，作為保薦機(jī)構(gòu)及財(cái)務(wù)顧問未能勤勉盡責(zé)，國信證券最終面臨被合計(jì)罰沒2800萬元的處罰。

    記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，上半年有3家券商收到2張或以上的投行業(yè)務(wù)罰單，分別為西南證券、國信證券和東海證券。

    《證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》自本月起正式實(shí)施，新規(guī)實(shí)施初期行業(yè)將經(jīng)歷一段時(shí)間適應(yīng)期。此前，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)于6月底組織舉辦證券公司投行類業(yè)務(wù)內(nèi)控指引培訓(xùn)班。協(xié)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在會(huì)上指出，證券公司的投行業(yè)務(wù)目前存在內(nèi)控流于形式、過度激勵(lì)等情況，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施的過程中，也存在容易造成利益輸送的種種問題。新規(guī)的實(shí)施將強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制的建設(shè)，監(jiān)管層將通過信息共享機(jī)制和聯(lián)合懲戒機(jī)制，規(guī)范各家機(jī)構(gòu)對(duì)新規(guī)的落實(shí)，各地證監(jiān)局也將逐家指導(dǎo)監(jiān)督，并會(huì)抽取項(xiàng)目進(jìn)行檢查。