證券業(yè)反洗錢遇難題： 限制措施亟待出臺統(tǒng)一規(guī)范

    今年以來，券商紛紛嚴(yán)格、細致地落實央行相關(guān)反洗錢要求。近期，已有多家券商披露，將對身份信息存疑的客戶賬戶采取限制措施。

    與此同時，有不少券商人士呼吁，希望行業(yè)能出臺相關(guān)的行業(yè)規(guī)范，讓行業(yè)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，在實踐中有章可循，切實降低法律糾紛風(fēng)險，提高反洗錢工作力度。

    將休眠、限制

    一批不合要求賬戶

    近日，國泰君安發(fā)布《關(guān)于對身份信息存疑客戶賬戶采取休眠、限制措施的公告》，將于6月1日起分批次對在國泰君安留存的身份信息存疑客戶賬戶采取休眠、限制措施。

    其中，針對證券資產(chǎn)余額為0，同時人民幣、美元、港幣等資金余額均不高于100元且自2016年1月1日起無交易的客戶賬戶，將采取休眠措施；針對未滿足休眠條件的身份信息存疑賬戶，將根據(jù)具體情況，采取相應(yīng)限制措施，包括限制資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，限制證券買入、限制撤指令及轉(zhuǎn)托管、限制辦理新業(yè)務(wù)等。

    有業(yè)內(nèi)人士對記者表示，工作信息、聯(lián)系地址等內(nèi)容未予填寫，也可能會被進行休眠處理。

    從前年開始，中國的反洗錢工作就越來越嚴(yán)。去年9月末，央行印發(fā)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》，成為各大券商今年來落實反洗錢的重要工作。

    “各家證券公司都在根據(jù)央行反洗錢身份識別等要求開展類似工作，這段時間做得更規(guī)范、嚴(yán)格、細致，整體上還是落實監(jiān)管要求。”南方某大型券商合規(guī)負責(zé)人對記者表示。

    券商呼吁

    行業(yè)出臺統(tǒng)一規(guī)范

    雖然央行對反洗錢工作提出要求，但對于證券客戶的身份信息存疑情況，券商該采取什么措施，采取到什么程度，幾乎未有明確規(guī)定。

    有些大型券商直接對客戶身份信息存疑的賬戶采取休眠和限制舉措，也有些券商仍在積極與身份存疑賬戶的客戶持續(xù)聯(lián)系，要求其前來更改信息。即便是采取休眠和限制舉措的券商，具體要求也不一樣。

    在現(xiàn)實操作中，相對于銀行等金融機構(gòu)，券商落實反洗錢要求時，具有天然的困難。

    “我們電話聯(lián)系客戶，他們大多不太搭理，或者聯(lián)系到本人也不來做身份識別。券業(yè)與銀行不同，不掌握資金的存取，銀行客戶的大額存取款一般都要去柜臺辦理，銀行就可以做身份識別；由于券商業(yè)務(wù)性質(zhì)所限，客戶幾乎不用到柜臺辦理業(yè)務(wù)，證券業(yè)對反洗錢進行初次識別后，后續(xù)工作進展就有很大難度。”民生證券反洗錢專員對記者表示。

    上述民生證券人士還表示，希望行業(yè)能出臺相關(guān)的行業(yè)規(guī)范和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，讓行業(yè)有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，在實踐中有章可循，切實降低法律糾紛風(fēng)險，提高反洗錢工作力度。

    在記者采訪過程中，多家券商合規(guī)人士都表達了類似的訴求。