屢遭監(jiān)管處罰 中泰信托下半年再領(lǐng)罰單 年內(nèi)已有14家信托公司被罰超4700萬元

    本報(bào)記者 李文 見習(xí)記者 張博

    近日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布了一張信托監(jiān)管罰單，中泰信托因三項(xiàng)違規(guī)事實(shí)被罰150萬元，成為今年下半年首家被罰的信托公司。

    據(jù)《證券日報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，監(jiān)管部門已對14家信托公司開出罰單，被罰金額總計(jì)超4700萬元，其中7家信托公司被罰金額超百萬元，也不乏個別信托公司連續(xù)受到處罰，呈現(xiàn)出“嚴(yán)監(jiān)管”的主基調(diào)。

    中泰信托違規(guī)不斷

    相關(guān)罰單顯示，中泰信托存在的主要違法違規(guī)事實(shí)是2017年至2019年，中泰信托對委托推介機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理嚴(yán)重不審慎；2018年至2019年，中泰信托未及時(shí)掌握某信托存續(xù)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)變化狀況；2017年至2019年，中泰信托對某信托計(jì)劃未按規(guī)定進(jìn)行信息披露。對此，上海銀保監(jiān)局要求責(zé)令改正，并罰款150萬元。

    金融監(jiān)管研究院研究員韋詩竹表示：“較早前監(jiān)管偏重于對信托業(yè)務(wù)、信托產(chǎn)品的事前審查，如產(chǎn)品的核準(zhǔn)與發(fā)行等。近幾年的行政處罰案由中，開始呈現(xiàn)出重點(diǎn)聚焦事中和事后審查的趨勢。”

    《證券日報(bào)》記者注意到，近年來，中泰信托屢受監(jiān)管部門處罰，其信托產(chǎn)品也多次出現(xiàn)兌付逾期情況。

    2017年12月份，中泰信托收到原上海銀監(jiān)局下發(fā)的《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書》，中泰信托被要求“暫停新增集合資金信托計(jì)劃，存續(xù)集合資金信托計(jì)劃不得再募集”；同月，中泰信托還因2015年通過自助支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款，因未采取有效措施，放任借款人將貸款用于股票投資，被罰90萬元。2019年，中泰信托再收兩張罰單，違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失，被監(jiān)管部門沒收違法所得264.36萬元；因?qū)δ硺I(yè)務(wù)合同未能做到全過程、動態(tài)化盡職管理，被罰50萬元。

    此外，自2017年以來，中泰信托的弘泰1號、弘泰11號、恒泰18號等多只信托產(chǎn)品均出現(xiàn)了兌付逾期情況，造成了投資者的巨大損失。記者查閱中泰信托官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，在產(chǎn)品中心“推介中產(chǎn)品”欄目已無產(chǎn)品信息，而在“運(yùn)行中產(chǎn)品”欄目中，最近的一只產(chǎn)品為安泰41號，開始時(shí)間2018年9月11日，結(jié)束時(shí)間2019年3月11日。

    北京云亭律師事務(wù)所律師魏廣林在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示：“近年來信托產(chǎn)品不斷出現(xiàn)逾期等問題，監(jiān)管部門也在逐步出臺管理措施，并加強(qiáng)了對信托行業(yè)的監(jiān)管處罰力度，后續(xù)類似的監(jiān)管措施會規(guī)范化、常態(tài)化。”

    魏廣林認(rèn)為，信托機(jī)構(gòu)應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范治理、經(jīng)營、管理體系；按照監(jiān)管要求，逐一進(jìn)行產(chǎn)品、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和處置，建立起行之有效的風(fēng)控合規(guī)體系，確保產(chǎn)品合規(guī)、業(yè)務(wù)合規(guī)；最后，應(yīng)加強(qiáng)對合作機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。

    7家信托公司被罰超百萬元

    2020年全年共有11家信托公司因各種違規(guī)事實(shí)被處罰，受罰金額合計(jì)超過1800萬元。而今年無論是在罰單數(shù)量上還是在金額上，均遠(yuǎn)超去年同期。據(jù)《證券日報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，包括四川信托、中海信托、興業(yè)信托等在內(nèi)的14家信托公司受到監(jiān)管處罰，被罰金額總計(jì)超4700萬元，其中四川信托、中海信托、長城新盛信托、大業(yè)信托、興業(yè)信托等7家公司被罰金額超過100萬元。

    今年3月份，銀保監(jiān)會官網(wǎng)公布了四川信托因存在公司治理、信息披露存在問題等13項(xiàng)違規(guī)，收到四川銀保監(jiān)局開具的3490萬元罰單，這占據(jù)了年內(nèi)信托業(yè)罰單的絕對“大頭”。

    而在被罰的信托公司中也不乏存在兩次領(lǐng)罰單的情況，興業(yè)信托、中海信托半年內(nèi)均收到了兩張罰單，興業(yè)信托因未有效落實(shí)盡職管理職責(zé)、未嚴(yán)格落實(shí)核保內(nèi)控要求等問題被罰150萬元；因未盡職調(diào)查和貸后管理違規(guī)等問題被罰230萬元，合計(jì)被罰380萬元；中海信托則因內(nèi)控措施問題、兩項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)錯誤問題合計(jì)被罰120.2萬元。

    “事實(shí)上，今年處罰數(shù)量和規(guī)模均超往年的主要原因在于監(jiān)管部門對四川信托的處罰規(guī)模較高及個別信托公司連續(xù)受到處罰。信托公司需要認(rèn)真反思其中原因，提升合規(guī)意識，促進(jìn)合規(guī)水平的提升。”有資深信托研究員對記者表示。

    用益信托研究員帥國讓在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)表示，“后續(xù)信托公司在展業(yè)過程中，一方面需強(qiáng)化監(jiān)督與考核，增強(qiáng)合規(guī)執(zhí)行力及違規(guī)處罰力度；另一方面信托公司內(nèi)部也需要形成合規(guī)文化和氛圍，將合規(guī)融入企業(yè)文化中去。”