天津轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)完成風(fēng)險(xiǎn)“自查自糾 自防自律”專項(xiàng)工作

    強(qiáng)化機(jī)構(gòu)主體責(zé)任切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)

    本報(bào)訊 遵照2018年證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)工作會(huì)議關(guān)于堅(jiān)決打好防范化解資本市場(chǎng)重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的工作部署和天津轄區(qū)證券期貨監(jiān)管工作會(huì)議要求，據(jù)了解，天津證監(jiān)局自2018年3月起，部署開(kāi)展轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)“自查自糾自防自律”專項(xiàng)工作，截至目前轄區(qū)8家證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)完成自查及整改工作，構(gòu)建防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)自律防線工作取得積極成效。

    全面覆蓋深入自查落實(shí)責(zé)任有效自糾

    證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范負(fù)有首要責(zé)任和主體責(zé)任。天津證監(jiān)局結(jié)合法律法規(guī)、監(jiān)管要求制作了詳細(xì)的專項(xiàng)工作底稿，要求轄區(qū)證券公司、基金公司、期貨公司針對(duì)投行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、分支機(jī)構(gòu)管控風(fēng)險(xiǎn)、投資者適當(dāng)性管理風(fēng)險(xiǎn)、貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、資管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等方面開(kāi)展全面自查。據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，天津轄區(qū)8家證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)，經(jīng)過(guò)自查發(fā)現(xiàn)各類風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題共計(jì)29個(gè)，集中表現(xiàn)為：一是投行業(yè)務(wù)風(fēng)控系統(tǒng)有待完善，盡職調(diào)查流程不夠健全。二是投資者適當(dāng)性管理不到位，存在制度不健全、風(fēng)險(xiǎn)揭示不到位等問(wèn)題。三是貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防控工作尚有差距，部分資產(chǎn)比例指標(biāo)及平均剩余期限存在被動(dòng)超標(biāo)的問(wèn)題。四是資管產(chǎn)品期限錯(cuò)配問(wèn)題易引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，存在資管產(chǎn)品通過(guò)信托貸款投向非標(biāo)債權(quán)的問(wèn)題。五是公司治理與內(nèi)部控制機(jī)制落實(shí)不到位，自有資金管理存在財(cái)務(wù)核算不及時(shí)的情況。針對(duì)自查出的問(wèn)題，相關(guān)機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管要求，追根溯源，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，嚴(yán)格追責(zé)逐項(xiàng)整改，健全制度，落實(shí)責(zé)任，完善業(yè)務(wù)流程，規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，機(jī)構(gòu)自糾取得實(shí)效。

    重點(diǎn)突出嚴(yán)格自防持之以恒強(qiáng)化自律

    在專項(xiàng)工作中，轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)公司存在的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面的檢驗(yàn)評(píng)估，天津證監(jiān)局要求轄區(qū)機(jī)構(gòu)及時(shí)認(rèn)清自身不足，充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)危害，積極采取有效措施，有效防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延。通過(guò)本次專項(xiàng)工作，轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立了自防自律措施。一是持續(xù)強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)流程。二是加強(qiáng)對(duì)投資者適當(dāng)性管理的監(jiān)控，將適當(dāng)性管理納入常態(tài)化檢查范圍。三是建立事前預(yù)警、事后分析機(jī)制，落實(shí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。四是不斷完善信息系統(tǒng)建設(shè)，提升合規(guī)風(fēng)控的智能化水平。五是建立針對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)研預(yù)警預(yù)判。

    加強(qiáng)監(jiān)管檢查力度切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)

    通過(guò)本次專項(xiàng)工作，天津證監(jiān)局結(jié)合實(shí)際，因地制宜，切實(shí)加強(qiáng)了預(yù)防性監(jiān)管力度，強(qiáng)化了事中事后監(jiān)管效能，構(gòu)建起了常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。一是全方位全過(guò)程，實(shí)現(xiàn)全面摸底。在日常監(jiān)管中，天津證監(jiān)局時(shí)刻聚焦于防范市場(chǎng)主體的風(fēng)險(xiǎn)隱患，每月對(duì)證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)并編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)月報(bào)，及時(shí)掌握機(jī)構(gòu)整體情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是抓特點(diǎn)抓重點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)關(guān)注。根據(jù)天津轄區(qū)的市場(chǎng)特點(diǎn)和證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的特色，天津證監(jiān)局著力關(guān)注機(jī)構(gòu)在重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置情況，嚴(yán)密關(guān)注監(jiān)管指標(biāo)變化的幅度、方向和原因，隨時(shí)向機(jī)構(gòu)了解重點(diǎn)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的運(yùn)作情況。三是明責(zé)任明目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)高效監(jiān)管。不斷強(qiáng)化證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的憂患意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，明確風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)，密切機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)間的溝通交流，提高監(jiān)管效能。四是重檢查重調(diào)研，實(shí)現(xiàn)能力提升。上半年，天津證監(jiān)局對(duì)機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題重點(diǎn)關(guān)注，分別對(duì)證券基金期貨公司開(kāi)展監(jiān)管調(diào)研5家次、現(xiàn)場(chǎng)檢查6家次，通過(guò)一線監(jiān)管摸清機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，不斷提升監(jiān)管水平。

    下一步，天津證監(jiān)局將深入打好轄區(qū)防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，作為當(dāng)前監(jiān)管工作的首要任務(wù)，認(rèn)真梳理機(jī)構(gòu)自查信息，形成監(jiān)管臺(tái)帳；堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，調(diào)整充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)、參數(shù)；明確監(jiān)管底線，突出監(jiān)管重點(diǎn)，緊盯風(fēng)險(xiǎn)源頭，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。以督導(dǎo)整改自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題為契機(jī)，督促轄區(qū)證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)全面落實(shí)合規(guī)、風(fēng)控、資管新規(guī)和投資者適當(dāng)性管理等監(jiān)管要求，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等科技手段，實(shí)現(xiàn)合規(guī)、風(fēng)控的智能化、精細(xì)化管理，健全完善全區(qū)域全流程全環(huán)節(jié)的自律防線，切實(shí)有效地守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。