股市“李鬼”不斷 中國證券業(yè)協(xié)會提醒“四招識別”

    ■本報記者 朱寶琛

    一位粉絲超過58萬的某券商投資顧問，日前向《證券日報》記者吐槽“長期以來被‘李鬼’所困擾”。

    “這些人冒充我向投資者推薦股票，造成了不好的影響，我已經(jīng)不止一次向平臺舉報這些‘李鬼’了。”她表示。而根據(jù)其發(fā)給《證券日報》記者的截圖顯示，在某平臺上，最近又冒出兩個假冒她的賬號。

    這距離她上次投訴僅過去半個月時間。

    “如果都加起來，假冒我的賬號已經(jīng)有好幾十個。”她對《證券日報》記者表示。

    另一位有40萬粉絲的某券商營業(yè)部總經(jīng)理，說起“李鬼”同樣咬牙切齒。目前在某平臺上，有40個假冒他的賬戶存在，這些賬戶無一例外使用了他的照片作為頭像。

    “兩個月前我舉報過一次，當(dāng)時有100多個假冒我的賬號。”上述券商營業(yè)部總經(jīng)理表示。

    專盯粉絲的“李鬼”

    上述券商投資顧問向《證券日報》記者講了一件事：在增加的粉絲列表里，見到了自己的頭像。深究后發(fā)現(xiàn)，原來是“李鬼”關(guān)注了自己。“這也太明目張膽了，最終我把他給舉報了。”

    “我了解過他們的運(yùn)作模式，就是緊盯我的粉絲。”上述券商營業(yè)部總經(jīng)理告訴《證券日報》記者，“只要有新增加的粉絲，他們就會立即給粉絲發(fā)私信，自稱是我的助理，要求粉絲加微信，隨后拉群、推薦股票，最終收取會費(fèi)。”

    《證券日報》記者在某平臺上關(guān)注了一位知名市場人士，很快就有6個帶有該人士名字的賬號關(guān)注了記者。但是經(jīng)求證，這6個賬號均為“李鬼”。

    記者與其中一個有150多個粉絲的賬號取得聯(lián)系，其自稱是該知名人士的助理，前期都是由自己聯(lián)系學(xué)員。想“跟上操作的話”需要加微信或QQ，由該知名人士實盤一對一指導(dǎo)選取股票及精準(zhǔn)買賣時間點。

    至于費(fèi)用問題，該“助理”稱“先盈利后付費(fèi)”，保守估計3個-8個交易日，盈利5個點到20個點以上。盈利后收取純利潤的50%作為指導(dǎo)費(fèi)用，一票一結(jié)，買賣以截圖為準(zhǔn)，盈利后銀行轉(zhuǎn)賬即可。

    至于操作期間出現(xiàn)虧損怎么辦？該“助理”稱，“只要是我這邊指導(dǎo)錯誤讓你出現(xiàn)虧損的，會及時安排換票操作免費(fèi)補(bǔ)回虧損，盈利扣除虧損后再收費(fèi)。”并信誓旦旦地表示，“我的原則就是確保你在本金安全的前提下去追求收益。不賺錢不收取任何費(fèi)用。”

    也正是這些“誘人”的條件，使得部分投資者對這些“李鬼”信以為真。

    益學(xué)投資研究院院長張翠霞向《證券日報》記者講了一個真實的案例：一位北京的大姐被假冒的“張翠霞”忽悠，最終被騙3萬元。而在此過程中，因為不想給自己添麻煩，她沒有進(jìn)行必要的求證。

    張翠霞對此深感煩惱。

    她對《證券日報》記者表示，那些“李鬼”用自己的名字、頭像和信息去詐騙，甚至還有冒充自己助理的。為此，自己也找過相關(guān)平臺，以及通過公司的法務(wù)去處理，但處理完一批之后，新的馬上又冒出來了。

    “我曾在參加節(jié)目的時候做過澄清，但還是沒用。”張翠霞說。

    “我有兩位粉絲，在被收取了幾千元的會費(fèi)后，就買了對方推薦的股票，結(jié)果虧了不少。后來向我求證，才發(fā)現(xiàn)是上當(dāng)了。”前述券商營業(yè)部總經(jīng)理說，這些“李鬼”所運(yùn)用的手法之一，就是典型的“搶帽子”。

    所謂“搶帽子”交易，是指證券公司、證券咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員，買賣或持有相關(guān)證券，并對該證券或其發(fā)行人、上市公司公開作出評價、預(yù)測或投資建議，以便通過期待的市場波動取得經(jīng)濟(jì)利益的行為。

    在近兩年證監(jiān)會查處的案件中，較為典型的有廖英強(qiáng)“搶帽子”操縱股票案。

    據(jù)中國證監(jiān)會通報，廖英強(qiáng)利用其知名證券節(jié)目主持人的影響力，在微博、博客上公開評價、推薦股票，在推薦前使用其控制的賬戶組買入相關(guān)股票，并在薦股后的下午或次日集中賣出。證監(jiān)會認(rèn)定，廖英強(qiáng)的行為構(gòu)成“以其他手段操縱證券市場”，證監(jiān)會決定，對廖英強(qiáng)沒收違法所得，并處兩倍罰款，合計罰沒1.29億元。

    業(yè)內(nèi)人士介紹，近年來，“搶帽子”操縱案件呈現(xiàn)三大特點：首先，涉案者善于借助主流媒體影響市場；其次，薦股渠道向各類新興媒體滲透。借助博客、微博等社交工具精準(zhǔn)、高效傳播的優(yōu)勢，一些所謂“大V”以節(jié)目嘉賓身份亮相，利用高人氣大肆推薦股票，誤導(dǎo)投資者的同時牟取私利；再次，反向交易隱蔽性強(qiáng)，如有人為逃避查處，借用他人證券賬戶先建倉布局，后配合自己的薦股行為進(jìn)行反向交易。

    對于這些行為，證監(jiān)會多次表示，對案件涉及的行政違法行為依法嚴(yán)厲處罰，同時推動完善相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)肅整治非法薦股、操縱市場等股市“黑嘴”亂象，全力維護(hù)資本市場信息傳播秩序和公平交易秩序。

    極具誘惑力的“黑名單”

    除券商從業(yè)人員遇到“李鬼”，甚至連證券公司都有山寨的。

    5月5日，中國證券業(yè)協(xié)會公布了非法仿冒證券公司、證券投資咨詢公司等機(jī)構(gòu)的“黑名單”（2019年第2期），共計95個。而此前在4月4日，中國證券業(yè)協(xié)會已經(jīng)發(fā)布第一期“黑名單”，涉及山寨證券機(jī)構(gòu)88個。

    《證券日報》記者注意到，在第二期“黑名單”中，就有仿冒長江證券、華寶證券、興業(yè)證券、中信證券網(wǎng)站的“上海證券公司聯(lián)盟”；假冒興業(yè)證券股份有限公司網(wǎng)站的“福建興業(yè)證券官網(wǎng)”；仿冒中信證券網(wǎng)站的“上海中信證券股份有限公司”等。

    從違規(guī)信息表現(xiàn)形式來看，共有四大方面，分別是非法投資咨詢、非法發(fā)行證券、非法證券交易以及未取得相關(guān)證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)發(fā)布證券期貨產(chǎn)品廣告，這些廣告本質(zhì)上是實施非法薦股、虛假發(fā)行“原始股”、非法配資等非法證券活動。

    至于“非法投資咨詢”，則包括“以門戶網(wǎng)站、網(wǎng)站博客、QQ等為平臺，散布非法證券活動信息，提供證券投資分析、預(yù)測或建議服務(wù)，收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)”等五個類別。

    《證券日報》記者注意到，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的“黑名單”中，有些名字相當(dāng)有誘惑力，比如“股神崛起”“每天送二只內(nèi)幕消息股”。另外，還有假冒知名博主的，比如“空v空v道v人的博客”“花榮——獲取明日拉升不低于牛的博客”等。

    北京隆安律師事務(wù)所律師錢媛對《證券日報》記者表示，我國《證券法》規(guī)定，只有證券公司才能經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。非證券公司經(jīng)營證券業(yè)務(wù)是違法行為，會受到行政處罰，情節(jié)嚴(yán)重的還會以非法經(jīng)營罪被追究刑事責(zé)任。

    同時她提到，利用自己的影響力通過推薦股票來操縱市場，同樣是法律所禁止的，情節(jié)嚴(yán)重的可能構(gòu)成操縱證券市場罪，被追究刑事責(zé)任。

    盡管監(jiān)管部門長期以來都在提醒投資者，但是依然有投資者置此于不顧。近年來，投資者上當(dāng)受騙、受騙股民與山寨機(jī)構(gòu)打官司等新聞屢見報端。

    業(yè)界認(rèn)為，這與我國股市投資者以中小散戶為主、對證券投資缺乏充分了解、風(fēng)險意識不強(qiáng)的特征密切相關(guān)，而投資者存在的投機(jī)心態(tài)為這些山寨機(jī)構(gòu)提供了生存土壤。

    有業(yè)內(nèi)人士表示，定期公布假冒網(wǎng)站黑名單，是投資者教育的重要部分，此舉可以提升投資者理性判斷能力，有助于投資者防范風(fēng)險和防止損失，促進(jìn)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

    呼吁投資者擦亮眼睛

    近期，稽查部門配合有關(guān)地方公安機(jī)關(guān)將一多次跨境操縱市場的“黑嘴”團(tuán)伙主要成員抓捕歸案，一舉搗毀該團(tuán)伙在成都、西安等地的8個窩點。

    經(jīng)查，該團(tuán)伙通過私募機(jī)構(gòu)、場外配資提前買入大量相關(guān)股票，在國內(nèi)股市午間和休市后利用在境外的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器開設(shè)多個網(wǎng)站推薦“盤后票”，蠱惑投資者買入的同時伺機(jī)賣出，獲利數(shù)億元，已構(gòu)建了一條包括薦股網(wǎng)站、股評機(jī)構(gòu)、場外配資平臺的非法“生態(tài)鏈”，涉及面廣、手法多樣、情節(jié)惡劣，涉嫌操縱市場和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)違法犯罪。

    事實上，只要投資者稍加判斷，就能發(fā)現(xiàn)這些不法分子的騙人手法。

    對此，證監(jiān)會方面曾有過詳細(xì)地介紹：先是以免費(fèi)推薦“牛股”“漲停股”等吸引投資者加入薦股微信群、QQ群。在此類微信群、QQ群中往往有所謂的“老師”“分析師”引導(dǎo)交流炒股心得，賣弄炫耀炒股業(yè)績。

    而在推薦的“牛股”不靈后，不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品，號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進(jìn)行組合投資。微信群、QQ群內(nèi)的“托兒”則偽裝成投資者現(xiàn)身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導(dǎo)其他投資者下載交易軟件或APP注冊開戶、參與交易。

    這些新品種大都實行杠桿交易，有的杠桿高達(dá)數(shù)十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大幅損失；有的交易平臺或其展業(yè)機(jī)構(gòu)以“喊單”等手段引導(dǎo)投資者頻繁交易，賺取高額手續(xù)費(fèi)；有的平臺故意反向“喊單”，導(dǎo)致投資者迅速虧損、爆倉；有的平臺以更換“高級老師”幫助投資者挽回?fù)p失為由要求追加資金，導(dǎo)致虧損進(jìn)一步加劇；有的在投資者資金損失殆盡發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，立即把投資者拉黑或踢出交流群。

    這些交易平臺有的是與投資者對賭，投資者的虧損就是交易平臺及其會員等展業(yè)機(jī)構(gòu)、營銷人員的收入；有些交易平臺實行虛擬交易，其交易走勢圖（K線圖）復(fù)制境外市場以往行情，由不法分子通過后臺操控，投資者一旦參與交易大都血本無歸。

    需要說明的是，投資者參與非法證券活動不受法律保護(hù)。這也就意味著，投資者如果參與非法證券活動，將面臨“責(zé)任自負(fù)，損失自擔(dān)”的結(jié)果。因此，這就需要每一個投資者提高對非法證券活動的防范意識，學(xué)會識別非法證券活動。

    那么，如何讓投資者能夠第一時間識別“李鬼”、識別非法證券活動？遇到這種情況時又該怎么辦？

    據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會介紹，識別非法證券活動，可以從以下四個方面來判斷：一看業(yè)務(wù)資質(zhì)，二看營銷方式，三看匯款賬號，四看互聯(lián)網(wǎng)址。

    聯(lián)儲證券溫州營業(yè)部總經(jīng)理胡曉輝表示，最為緊要的就是加強(qiáng)投資者教育，可以通過一些主流媒體、大流量的網(wǎng)站，在醒目位置進(jìn)行宣傳；一些直播節(jié)目要在直播時及時提示。另外，對一些平臺而言，要加大對“李鬼”的清理力度。

    聯(lián)儲證券首席投資顧問鄭虹提醒投資者，作為證券從業(yè)人員，執(zhí)業(yè)行為規(guī)范要求嚴(yán)禁私下向投資者推薦股票，更不允許利用打著推薦股票的名義私下向投資者收取費(fèi)用或者收益分成。而冒充者往往利用推薦股票的名義吸引投資者注意，以進(jìn)群收費(fèi)的方式侵害投資者利益，這一點非常具有辨識度。

    “投資者如果懷疑遇到了‘李鬼’，務(wù)必通過多種渠道進(jìn)行求證，避免給自己造成不必要的損失。”鄭虹說。

    張翠霞提醒投資者，一定要選擇到合法、正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資交易。同時，不要因一時貪念參與非法證券期貨投資交易活動。要知道，天下沒有免費(fèi)的午餐，如果遇到“好事”，一定要擦亮眼睛，提高警惕。

（策劃 朱寶?。?/p>