央行發(fā)文 嚴懲智付違規(guī)支付結算

    ■本報記者 劉琪

    5月15日，針對智付電子支付有限公司（以下簡稱智付公司）的違規(guī)支付結算，央行發(fā)文《嚴懲支付機構為非法互聯(lián)網(wǎng)平臺提供資金清算、支付服務的違法違規(guī)行為》，智付公司合計罰沒人民幣2561.38萬元。

    經(jīng)查實，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務，通過虛構貨物貿(mào)易，辦理無真實貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務。同時，智付公司未能采取有效措施和技術手段對境內(nèi)網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡支付服務。此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結算服務、違規(guī)設置商戶結算賬戶等違法違規(guī)行為。

    人民銀行深圳市中心支行對智付公司給予警告，沒收違法所得人民幣1107.89萬元，并處罰款人民幣1453.48萬元，合計罰沒人民幣2561.38萬元；對該公司相關責任人員給予警告并處罰款。國家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》對智付公司給予警告，合計處以罰款人民幣1590.8萬元。