金融行動特別工作組：中國反洗錢工作取得積極進展

    ■本報記者 蘇詩鈺

    近日，金融行動特別工作組（FATF）公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。

    《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》認可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進展，認為中國的反洗錢體系具備良好基礎。報告認為，中國建立了多層次的國家洗錢風險評估體系，制定和實施了國家反洗錢戰(zhàn)略政策。反洗錢工作部際聯(lián)席會議機制運行有效。金融業(yè)反洗錢監(jiān)管工作取得積極進展，金融機構和非銀行支付機構對反洗錢義務有充分認識。執(zhí)法部門能夠廣泛獲取金融情報，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上游犯罪取得了顯著成效，追繳和沒收犯罪收益達到了較高水平。中國高度重視反恐怖融資工作，對恐怖融資案件開展了有效的調(diào)查、起訴和宣判。在國際合作方面具有較為完備的法律框架，開展了“天網(wǎng)行動”和“獵狐行動”，從境外追回了大量犯罪資產(chǎn)。

    報告建議，中國應拓展國家洗錢和恐怖融資評估信息來源；健全特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資法律制度，加強對金融機構和特定非金融機構風險評估，加大監(jiān)管力度，提高金融機構和特定非金融機構合規(guī)和風險管理水平；完善金融情報中心工作流程，加大對洗錢和恐怖融資犯罪打擊力度；考慮建立集中統(tǒng)一的受益所有權信息登記系統(tǒng)，提高法人和法律安排的透明度；加強司法協(xié)助和其他國際合作時效性，完善執(zhí)行聯(lián)合國定向金融制裁的法律規(guī)定，提高國內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)決議機制效率等。

    總的來看，評估報告代表了國際組織對中國反洗錢和反恐融資工作的整體評價，對中國國家風險評估和政策協(xié)調(diào)、特定非金融行業(yè)監(jiān)管、執(zhí)法以及國際合作等工作的評價是中肯的，所提建議對中國提升反洗錢工作合規(guī)性和有效性水平具有很好的借鑒意義。但由于中外法律制度、文化等方面的差異以及評估程序、時間的限制，報告某些內(nèi)容也難免存在偏頗之處。下一步，中國相關部門將以此次互評估為契機，結合國情，吸收報告中的合理建議，繼續(xù)推動中國反洗錢工作向縱深發(fā)展，為防控重大風險、維護金融安全作出貢獻。