金融行動(dòng)特別工作組：中國(guó)反洗錢工作取得積極進(jìn)展

    ■本報(bào)記者 蘇詩(shī)鈺

    近日，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）公布了《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》。

    《中國(guó)反洗錢和反恐怖融資互評(píng)估報(bào)告》認(rèn)可近年來(lái)中國(guó)在反洗錢工作方面取得的積極進(jìn)展，認(rèn)為中國(guó)的反洗錢體系具備良好基礎(chǔ)。報(bào)告認(rèn)為，中國(guó)建立了多層次的國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，制定和實(shí)施了國(guó)家反洗錢戰(zhàn)略政策。反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制運(yùn)行有效。金融業(yè)反洗錢監(jiān)管工作取得積極進(jìn)展，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢義務(wù)有充分認(rèn)識(shí)。執(zhí)法部門能夠廣泛獲取金融情報(bào)，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上游犯罪取得了顯著成效，追繳和沒(méi)收犯罪收益達(dá)到了較高水平。中國(guó)高度重視反恐怖融資工作，對(duì)恐怖融資案件開展了有效的調(diào)查、起訴和宣判。在國(guó)際合作方面具有較為完備的法律框架，開展了“天網(wǎng)行動(dòng)”和“獵狐行動(dòng)”，從境外追回了大量犯罪資產(chǎn)。

    報(bào)告建議，中國(guó)應(yīng)拓展國(guó)家洗錢和恐怖融資評(píng)估信息來(lái)源；健全特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資法律制度，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，加大監(jiān)管力度，提高金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平；完善金融情報(bào)中心工作流程，加大對(duì)洗錢和恐怖融資犯罪打擊力度；考慮建立集中統(tǒng)一的受益所有權(quán)信息登記系統(tǒng)，提高法人和法律安排的透明度；加強(qiáng)司法協(xié)助和其他國(guó)際合作時(shí)效性，完善執(zhí)行聯(lián)合國(guó)定向金融制裁的法律規(guī)定，提高國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)決議機(jī)制效率等。

    總的來(lái)看，評(píng)估報(bào)告代表了國(guó)際組織對(duì)中國(guó)反洗錢和反恐融資工作的整體評(píng)價(jià)，對(duì)中國(guó)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和政策協(xié)調(diào)、特定非金融行業(yè)監(jiān)管、執(zhí)法以及國(guó)際合作等工作的評(píng)價(jià)是中肯的，所提建議對(duì)中國(guó)提升反洗錢工作合規(guī)性和有效性水平具有很好的借鑒意義。但由于中外法律制度、文化等方面的差異以及評(píng)估程序、時(shí)間的限制，報(bào)告某些內(nèi)容也難免存在偏頗之處。下一步，中國(guó)相關(guān)部門將以此次互評(píng)估為契機(jī)，結(jié)合國(guó)情，吸收?qǐng)?bào)告中的合理建議，繼續(xù)推動(dòng)中國(guó)反洗錢工作向縱深發(fā)展，為防控重大風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融安全作出貢獻(xiàn)。