金融控股公司準入條件明確 實繳注冊資本不低于50億元

    金控公司嚴監(jiān)管時代正式到來。繼月初國常會通過實施金控公司準入管理的決定后，9月13日，《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》（以下簡稱《決定》）正式發(fā)布。《決定》明確，申請設立金融控股公司，應當具備五大條件，其中實繳注冊資本額不低于人民幣50億元，且不低于所直接控股金融機構(gòu)注冊資本總和的50%?！稕Q定》還表示，未經(jīng)中國人民銀行批準，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團”等字樣。

    在此基礎上，央行同日發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（以下簡稱《金控辦法》），細化了《決定》中金融控股公司準入的條件和程序，進一步明確了監(jiān)管范圍和監(jiān)管主體。對股東資質(zhì)條件、資金來源和運用、資本充足性要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、關聯(lián)交易、風險管理體系和風險“防火墻”制度等關鍵環(huán)節(jié)，提出監(jiān)管要求。

    金融控股公司實施市場準入管理的主要目的仍是防范金融風險。央行有關負責人表示，金融控股公司往往規(guī)模大、業(yè)務多元化、關聯(lián)度較高，跨機構(gòu)、跨市場、跨行業(yè)、跨區(qū)域經(jīng)營，關系到國家金融安全和社會公共利益，需要實施市場準入予以規(guī)范。同時，設立明確的行政許可是對金融控股公司依法監(jiān)管的重要環(huán)節(jié)，有利于全方位推動金融控股公司依法合規(guī)開展經(jīng)營，防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>

    根據(jù)《金控辦法》，監(jiān)管部門將在核心主業(yè)、公司治理、財務狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、風險管理等方面，對金融控股公司的股東資質(zhì)提出要求，并對主要股東、控股股東和實際控制人連續(xù)盈利等提出差異化要求。同時對其投資資金來源實施穿透管理，設定負面清單，明確禁止金融控股公司控股股東從事的行為，并建立資本充足性監(jiān)管制度，要求金融控股集團的資本應當與其資產(chǎn)規(guī)模和風險水平相適應。

    據(jù)悉，《金控辦法》將于今年11月1日起施行，對于過渡期的相關安排，央行有關負責人表示，已具備設立情形且擬申請設立金融控股公司的機構(gòu)，應當在《金控辦法》正式實施后的12個月內(nèi)向人民銀行提出設立申請，經(jīng)批準后，設立金融控股公司。其中，在股權(quán)結(jié)構(gòu)等方面未達到監(jiān)管要求的機構(gòu)，應當根據(jù)自身實際情況制定整改計劃。人民銀行將合理設置過渡期，把握好節(jié)奏和時機，引導存量企業(yè)有序調(diào)整，平穩(wěn)實施。

    前述負責人表示，《金控辦法》對金融機構(gòu)、非金融企業(yè)和金融市場的影響正面。由股權(quán)架構(gòu)清晰、風險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構(gòu)控股股東，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營穩(wěn)健性和競爭力。此外，該負責人還透露，央行將繼續(xù)研究制定配套文件，不斷完善金融控股公司監(jiān)管制度框架。